Сравнение BOKF vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

BOKF23

16HBAN

Инвесторы часто выбирают между BOKF и HBAN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации HBAN крупнее в 3.2× (25,09 млрд $ vs 7,88 млрд $). BOKF торгуется с P/E 12.71, тогда как HBAN — с P/E 13.40. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Рентабельность капитала BOKF составляет 10.32%, что превышает показатель HBAN (8.82%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BOKF впереди: 18.30% против 16.63% у HBAN. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. HBAN предлагает более высокую дивидендную доходность (3.92% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По технике ситуация паритетная: 34/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Итоговый счёт 23:16 в пользу BOKF. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

BOKFHBAN

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу BOKF — P/E 12.71 vs 13.40 у HBAN. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По P/S (цена/выручка) HBAN дешевле: 1.89 против 2.35. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) HBAN дешевле: 0.91 против 1.31. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA HBAN оценён ниже: 16.20 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.32% против 8.82% у HBAN. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BOKF — 18.30%, HBAN — 16.63%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, HBAN — 0.72. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BOKFHBAN

Показатель	BOKF	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	13.40
P/B	1.31	0.91
P/S	2.35	1.89
PEG	0.92	8.78
EV/EBITDA	17.07	16.20
Рентабельность
ROE	10.32%	8.82%
ROA	1.14%	0.77%
Валовая маржа	64.92%	62.65%
Операц. маржа	22.54%	20.17%
Чистая маржа	18.30%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.72
Текущая ликв.	1.27	20.08
Быстрая ликв.	1.27	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	3.92%
Коэфф. выплат	24.21%	47.76%
EPS	$10.23	$1.18
Балансовая стоим.	$99.53	$17.43

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 34/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BOKF на -0.5%, HBAN на -0.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. BOKF выше SMA 200 (+8.1%), HBAN — ниже (-5.1%). Долгосрочный тренд в пользу BOKF. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), HBAN — 23.3 (слабый тренд). По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.09).

BOKFHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	46.57
Stochastic %K	42.78	42.11
CCI (20)	-57.69	-45.89
MFI	41.00	33.57
Williams %R	-57.22	-57.89
MACD гистограмма	-0.58	-0.04
Momentum (10)	-5.60	-0.34
Тренд
ADX	27.15	23.26
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.59%
Цена vs EMA 20	-0.53%	-0.67%
Цена vs SMA 50	-0.47%	-0.87%
Цена vs SMA 200	+8.08%	-5.11%
Объём
CMF	-0.15	-0.04
Volume Ratio	117.66	80.49
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.09
ATR %	2.10%	2.38%
Sharpe (1г)	1.16	-0.10
RS Rating	71.00	37.00
52w от хая	-7.16	-18.55
BB ширина	8.85	11.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	HBAN
Выручка	3,33 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$1.41
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	2,28 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, HBAN — 3.92%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, HBAN — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, HBAN — 47.76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	HBAN
Див. доходность	1.89%	3.92%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.31
Коэфф. выплат	24.21%	47.76%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-12.52%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для HBAN — ноябре (+7.30%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для HBAN — март (-8.16%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +9.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит BOK Financial Corporation: P/E 12.71 против 13.40. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или HBAN?

ROE BOKF — 10.32%, HBAN — 8.82%. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Huntington Bancshares Incorporated?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, HBAN — 3.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Huntington Bancshares Incorporated?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или HBAN?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, HBAN — 16.63%. BOKF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или HBAN?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, HBAN — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или HBAN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 23, HBAN — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией