Сравнение BOKF vs FNB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, FNB выглядит привлекательнее: 10.80 против 12.71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Балансовая оценка: P/B FNB — 0.93, у BOKF — 1.31. FNB торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA FNB — 13.58, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BOKF — 10.32%, у FNB — 8.77%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. FNB удерживает чистую маржу на уровне 21.63%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у FNB — 0.61. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности FNB ниже 1 (0.21), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.71 | 10.80 | |
| P/B | 1.31 | 0.93 | |
| P/S | 2.35 | 2.31 | |
| PEG | 0.92 | 0.37 | |
| EV/EBITDA | 17.07 | 13.58 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.32% | 8.77% | |
| ROA | 1.14% | 1.16% | |
| Валовая маржа | 64.92% | 63.39% | |
| Операц. маржа | 22.54% | 25.69% | |
| Чистая маржа | 18.30% | 21.63% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.15 | 0.61 | |
| Текущая ликв. | 1.27 | 0.21 | |
| Быстрая ликв. | 1.27 | 0.21 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.89% | 2.74% | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 29.54% | |
| EPS | $10.23 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $99.53 | $18.86 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FNB сильнее: 43/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у FNB — 51.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FNB выше на 2.2%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), FNB — 16.7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0.98 против 1.18 у FNB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.77 | 51.19 | |
| Stochastic %K | 42.78 | 41.11 | |
| CCI (20) | -57.69 | -57.39 | |
| MFI | 41.00 | 39.50 | |
| Williams %R | -57.22 | -58.89 | |
| MACD гистограмма | -0.58 | -0.07 | |
| Momentum (10) | -5.60 | -0.65 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.15 | 16.70 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.56% | +0.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.53% | +0.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | +2.21% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.08% | +4.47% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.20 | |
| Volume Ratio | 117.66 | 71.19 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.98 | 1.18 | |
| ATR % | 2.10% | 2.24% | |
| Sharpe (1г) | 1.16 | 0.73 | |
| RS Rating | 71.00 | 63.00 | |
| 52w от хая | -7.16 | -8.36 | |
| BB ширина | 8.85 | 6.46 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, FNB — 565,39 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, FNB — 376 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BOKF | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 2,69 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 565,39 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.18 | $1.57 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 482 млн $ | |
| Free Cash Flow | 575,23 млн $ | 376 млн $ |
Дивиденды
BOKF и FNB — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, FNB — 2.74%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, FNB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, FNB — 29.54%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | FNB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.89% | 2.74% | |
| Годовые дивиденды | $1.26 | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 29.54% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.63% | -12.23% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а FNB — на ноябре (+6.98%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), FNB — март (-7.08%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +7.33%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или F.N.B. Corporation?
У кого выше рентабельность — BOKF или FNB?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и F.N.B. Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или F.N.B. Corporation?
У кого выше маржинальность — BOKF или FNB?
Какая акция лучше по технике — BOKF или FNB?
Что лучше купить — BOKF или FNB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией