Сравнение BOKF vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

BOKF19

22FITB

Инвесторы часто выбирают между BOKF и FITB — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FITB крупнее в 4.4× (34,74 млрд $ vs 7,88 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BOKF с P/E 12.71 (у FITB — 18.55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.32% против 8.86% у FITB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BOKF — 18.30%, FITB — 15.91%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FITB предлагает более высокую дивидендную доходность (3.21% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 19:22 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между BOKF и FITB зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

BOKFFITB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BOKF выглядит привлекательнее: 12.71 против 18.55. Премия к оценке FITB может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По EV/EBITDA FITB оценён ниже: 16.64 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала BOKF составляет 10.32%, что превышает показатель FITB (8.86%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BOKF впереди: 18.30% против 15.91% у FITB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, FITB — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BOKFFITB

Показатель	BOKF	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	18.55
P/B	1.31	1.18
P/S	2.35	2.53
PEG	0.92	-3.46
EV/EBITDA	17.07	16.64
Рентабельность
ROE	10.32%	8.86%
ROA	1.14%	0.73%
Валовая маржа	64.92%	66.60%
Операц. маржа	22.54%	20.24%
Чистая маржа	18.30%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.59
Текущая ликв.	1.27	3.17
Быстрая ликв.	1.27	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	3.21%
Коэфф. выплат	24.21%	54.03%
EPS	$10.23	$2.63
Балансовая стоим.	$99.53	$41.33

Технический анализ

FITB набирает 50 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), FITB — 51.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FITB торгуется выше SMA 50 (2.4%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.04).

BOKFFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	51.87
Stochastic %K	42.78	53.03
CCI (20)	-57.69	-19.61
MFI	41.00	44.22
Williams %R	-57.22	-46.97
MACD гистограмма	-0.58	-0.13
Momentum (10)	-5.60	-0.51
Тренд
ADX	27.15	22.36
Цена vs EMA 9	+0.56%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.71%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+2.41%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+5.36%
Объём
CMF	-0.15	-0.03
Volume Ratio	117.66	79.79
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.04
ATR %	2.10%	2.26%
Sharpe (1г)	1.16	0.99
RS Rating	71.00	64.00
52w от хая	-7.16	-11.33
BB ширина	8.85	9.25

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	FITB
Выручка	3,33 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$3.55
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, FITB — 3.21%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, FITB — 14. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, FITB — 54.03%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	FITB
Див. доходность	1.89%	3.21%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.40
Коэфф. выплат	24.21%	54.03%
Лет выплат	13.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-18.90%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для FITB — ноябре (+6.95%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для FITB — март (-8.67%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FITB: +13.46% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Fifth Third Bancorp?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит BOK Financial Corporation: P/E 12.71 против 18.55. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или FITB?

ROE BOKF — 10.32%, FITB — 8.86%. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Fifth Third Bancorp?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, FITB — 3.21%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Fifth Third Bancorp?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или FITB?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, FITB — 15.91%. BOKF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или FITB?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, FITB — 50/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или FITB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 19, FITB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией