Сравнение BOKF vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 12,25 (у BOKF — 13,72). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1,81 vs 2,62 у BOKF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA BOKF оценён ниже: 14,07 vs 16,32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10,68% против 10,84% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BOKF — 19,19%, FCNCA — 16,31%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 0,82, FCNCA — 1,47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BOKF ниже 1 (0,65), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,72 | 12,25 | |
| P/B | 1,44 | 1,21 | |
| P/S | 2,62 | 1,81 | |
| PEG | 0,50 | 1,18 | |
| EV/EBITDA | 14,07 | 16,32 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,84% | 10,68% | |
| ROA | 1,22% | 0,99% | |
| Валовая маржа | 66,07% | 64,04% | |
| Операц. маржа | 23,41% | 21,88% | |
| Чистая маржа | 19,19% | 16,31% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,82 | 1,47 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 9,99 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 9,99 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,68% | 0,36% | |
| Коэфф. выплат | 23,11% | 7,86% | |
| EPS | $10,84 | $204,06 | |
| Балансовая стоим. | $101,36 | $1898,44 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCNCA сильнее: 76/100 против 64/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 66,2 (нейтральная зона), у FCNCA — 65,3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BOKF на 5,3%, FCNCA на 7,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BOKF — 21,9 (слабый тренд), FCNCA — 30,2 (выраженный тренд). FCNCA менее волатилен — бета 0,58 против 0,65 у BOKF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 66,16 | 65,30 | |
| Stochastic %K | 95,14 | 96,62 | |
| CCI (20) | 126,94 | 112,31 | |
| MFI | 60,85 | 70,06 | |
| Williams %R | -4,86 | -3,38 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | 5,85 | |
| Momentum (10) | 4,78 | 104,68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 21,91 | 30,18 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,11% | +1,91% | |
| Цена vs EMA 20 | +2,17% | +3,79% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,34% | +7,40% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,91% | +13,64% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | 0,14 | |
| Volume Ratio | 52,04 | 53,01 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,65 | 0,58 | |
| ATR % | 1,44% | 2,11% | |
| Sharpe (1г) | 1,33 | 0,59 | |
| RS Rating | 75,00 | 59,00 | |
| 52w от хая | -0,21 | -0,22 | |
| BB ширина | 5,02 | 11,71 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BOKF: -1,10% г/г vs -3,00%. FCNCA показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 739,62 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.10% | -3.00% | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +10.40% | -20.60% | |
| EPS (TTM) | $9,18 | $165,76 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 739,62 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
BOKF и FCNCA — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1,68%, FCNCA — 0,36%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, FCNCA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, FCNCA — 7,86%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,68% | 0,36% | |
| Годовые дивиденды | $1,89 | $6,30 | |
| Коэфф. выплат | 23,11% | 7,86% | |
| Лет выплат | 13 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -1,99% | 27,36% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на ноябре (+5,29%), а FCNCA — на ноябре (+6,94%). Слабые месяцы: для BOKF — март (-6,10%), для FCNCA — сентябрь (-2,69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25,41% против +12,82%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — BOKF или FCNCA?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше маржинальность — BOKF или FCNCA?
Какая акция лучше по технике — BOKF или FCNCA?
Что лучше купить — BOKF или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией