Сравнение BOKF vs FCNCA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FCNCA с P/E 10.42 (у BOKF — 12.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FCNCA: 1.58 vs 2.35 у BOKF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По EV/EBITDA FCNCA оценён ниже: 9.37 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FCNCA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 10.19% против 10.32% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BOKF — 18.30%, FCNCA — 15.62%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, FCNCA — 1.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FCNCA ниже 1 (0.15), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 12.71 | 10.42 | |
| P/B | 1.31 | 1.07 | |
| P/S | 2.35 | 1.58 | |
| PEG | 0.92 | -25.64 | |
| EV/EBITDA | 17.07 | 9.37 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.32% | 10.19% | |
| ROA | 1.14% | 0.96% | |
| Валовая маржа | 64.92% | 62.84% | |
| Операц. маржа | 22.54% | 20.93% | |
| Чистая маржа | 18.30% | 15.62% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.15 | 1.54 | |
| Текущая ликв. | 1.27 | 0.15 | |
| Быстрая ликв. | 1.27 | 0.15 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.89% | 0.41% | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 7.53% | |
| EPS | $10.23 | $189.27 | |
| Балансовая стоим. | $99.53 | $1848.90 | |
Технический анализ
По техническому скорингу FCNCA сильнее: 45/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у FCNCA — 53.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. FCNCA торгуется выше SMA 50 (2.4%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), FCNCA — 10.3 (нет тренда). BOKF имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FCNCA. FCNCA менее волатилен — бета 0.92 против 0.98 у BOKF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.77 | 53.66 | |
| Stochastic %K | 42.78 | 53.15 | |
| CCI (20) | -57.69 | 5.18 | |
| MFI | 41.00 | 47.54 | |
| Williams %R | -57.22 | -46.85 | |
| MACD гистограмма | -0.58 | -1.98 | |
| Momentum (10) | -5.60 | -18.56 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27.15 | 10.29 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.56% | +1.31% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.53% | +1.01% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.47% | +2.39% | |
| Цена vs SMA 200 | +8.08% | +1.60% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 117.66 | 100.37 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.98 | 0.92 | |
| ATR % | 2.10% | 2.38% | |
| Sharpe (1г) | 1.16 | 0.06 | |
| RS Rating | 71.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -7.16 | -11.62 | |
| BB ширина | 8.85 | 5.41 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 14,50 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | 2,21 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $9.18 | $165.76 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 2,92 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 575,23 млн $ | 2,07 млрд $ |
Дивиденды
BOKF и FCNCA — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, FCNCA — 0.41%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, FCNCA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, FCNCA — 7.53%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BOKF | FCNCA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.89% | 0.41% | |
| Годовые дивиденды | $1.26 | $4.20 | |
| Коэфф. выплат | 24.21% | 7.53% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9.63% | 17.44% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а FCNCA — на ноябре (+6.94%). Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для FCNCA — сентябрь (-2.69%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCNCA: +25.28% против +12.52%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше рентабельность — BOKF или FCNCA?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и First Citizens BancShares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или First Citizens BancShares, Inc.?
У кого выше маржинальность — BOKF или FCNCA?
Какая акция лучше по технике — BOKF или FCNCA?
Что лучше купить — BOKF или FCNCA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией