Сравнение BOKF vs COLB

Тикер 1

Тикер 2

BOKF15

24COLB

Сравнение BOK Financial Corporation (BOKF) и Columbia Banking System, Inc. (COLB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует COLB с P/E 13.17 (у BOKF — 12.71). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует BOKF (10.32% vs 9.16%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа COLB — 19.56%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности COLB впереди: 4.92% годовых против 1.89% у BOKF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 24:15 в пользу COLB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

BOKFCOLB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, COLB выглядит привлекательнее: 13.17 против 12.71. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. EV/EBITDA COLB — 10.57, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE BOKF — 10.32%, у COLB — 9.16%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. COLB удерживает чистую маржу на уровне 19.56%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у COLB — 0.52. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BOKFCOLB

Показатель	BOKF	COLB
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	13.17
P/B	1.31	1.13
P/S	2.35	2.11
PEG	0.92	2.24
EV/EBITDA	17.07	10.57
Рентабельность
ROE	10.32%	9.16%
ROA	1.14%	0.99%
Валовая маржа	64.92%	68.98%
Операц. маржа	22.54%	26.33%
Чистая маржа	18.30%	19.56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.52
Текущая ликв.	1.27	3.56
Быстрая ликв.	1.27	3.56
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	4.92%
Коэфф. выплат	24.21%	55.97%
EPS	$10.23	$2.25
Балансовая стоим.	$99.53	$26.34

Технический анализ

По техническому скорингу COLB сильнее: 62/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у COLB — 54.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: COLB выше на 4.0%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), COLB — 13.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0.98 против 1.31 у COLB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BOKFCOLB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	COLB
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	54.21
Stochastic %K	42.78	57.36
CCI (20)	-57.69	17.59
MFI	41.00	52.66
Williams %R	-57.22	-42.64
MACD гистограмма	-0.58	-0.04
Momentum (10)	-5.60	0.06
Тренд
ADX	27.15	13.82
Цена vs EMA 9	+0.56%	+1.17%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+1.31%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+3.98%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+6.53%
Объём
CMF	-0.15	-0.04
Volume Ratio	117.66	73.92
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.31
ATR %	2.10%	2.43%
Sharpe (1г)	1.16	0.72
RS Rating	71.00	59.00
52w от хая	-7.16	-9.42
BB ширина	8.85	5.67

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, COLB — 550,03 млн $. COLB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, COLB — 706 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	COLB
Выручка	3,33 млрд $	3,21 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	550,03 млн $
EPS (TTM)	$9.18	$2.31
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	746 млн $
Free Cash Flow	575,23 млн $	706 млн $

Дивиденды

BOKF и COLB — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, COLB — 4.92%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, COLB — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, COLB — 55.97%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	COLB
Див. доходность	1.89%	4.92%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.74
Коэфф. выплат	24.21%	55.97%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-8.28%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а COLB — на ноябре (+6.05%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), COLB — март (-7.56%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BOKF: +12.52% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Columbia Banking System, Inc.?

По P/E обе компании оценена ниже: 13.17 против 12.71. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BOKF или COLB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10.32%, COLB — 9.16%. Преимущество у BOKF.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Columbia Banking System, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, COLB — 4.92%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Columbia Banking System, Inc.?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. COLB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или COLB?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, COLB — 19.56%. COLB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или COLB?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, COLB — 62/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или COLB?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:24 в пользу COLB по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией