Сравнение BOKF vs CHYM

Тикер 1

Тикер 2

BOKF30

10CHYM

Инвесторы часто выбирают между BOKF и CHYM — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. P/E у CHYM отрицательный (-6.96) — компания генерирует убытки. BOKF прибылен, P/E составляет 12.71. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как BOKF показывает рентабельность 10.32%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Дивидендная политика различается кардинально: BOKF обеспечивает 1.89% годовой доходности, CHYM реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу BOKF сильнее: 34/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Счёт 30:10 — убедительное преимущество BOKF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Chime Financial, Inc. Class A Common Stock

CHYMNASDAQ

18,12 $+0,45 $ (+2,55%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,90 млрд $

ETP Rank3.0

Стоимость

5.1

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BOKFCHYM

Фундаментальный анализ

Убыточность CHYM (P/E -6.96) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. BOKF показывает P/E 12.71. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) BOKF дешевле: 2.35 против 2.91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BOKF дешевле: 1.31 против 4.68. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. CHYM работает в убыток — ROE -67.86%, тогда как BOKF показывает рентабельность 10.32%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-41.87%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, CHYM — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BOKFCHYM

Показатель	BOKF	CHYM
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	-6.96
P/B	1.31	4.68
P/S	2.35	2.91
PEG	0.92	0.00
EV/EBITDA	17.07	-6.47
Рентабельность
ROE	10.32%	-67.86%
ROA	1.14%	-49.70%
Валовая маржа	64.92%	87.84%
Операц. маржа	22.54%	-43.32%
Чистая маржа	18.30%	-41.87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.08
Текущая ликв.	1.27	5.07
Быстрая ликв.	1.27	5.07
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	0.00%
Коэфф. выплат	24.21%	0.00%
EPS	$10.23	$-2.54
Балансовая стоим.	$99.53	$3.78

Технический анализ

BOKF набирает 34 из 100 по техническому скорингу, CHYM — 11 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), CHYM — 39.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BOKF на -0.5%, CHYM на -9.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. BOKF выше SMA 200 (+8.1%), CHYM — ниже (-19.2%). Долгосрочный тренд в пользу BOKF. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), CHYM — 29.0 (выраженный тренд). По бете BOKF стабильнее (0.98 vs 1.11). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BOKFCHYM

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	CHYM
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	39.88
Stochastic %K	42.78	25.20
CCI (20)	-57.69	-66.42
MFI	41.00	21.88
Williams %R	-57.22	-74.80
MACD гистограмма	-0.58	-0.24
Momentum (10)	-5.60	-1.05
Тренд
ADX	27.15	28.97
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.31%
Цена vs EMA 20	-0.53%	-5.17%
Цена vs SMA 50	-0.47%	-9.77%
Цена vs SMA 200	+8.08%	-19.23%
Объём
CMF	-0.15	-0.28
Volume Ratio	117.66	41.63
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.11
ATR %	2.10%	5.98%
Sharpe (1г)	1.16	—
RS Rating	71.00	—
52w от хая	-7.16	-59.68
BB ширина	8.85	41.03

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как BOKF генерирует прибыль (577,99 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	CHYM
Выручка	3,33 млрд $	2,19 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	-1,01 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$-2.66
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	52,78 млн $
Free Cash Flow	575,23 млн $	32,89 млн $

Дивиденды

BOKF выплачивает дивиденды с доходностью 1.89% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BOKF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.

Показатель	BOKF	CHYM
Див. доходность	1.89%	—
Годовые дивиденды	$1.26	—
Коэфф. выплат	24.21%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для CHYM — ноябре (+18.41%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для CHYM — август (-19.06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

CHYM

-3.7

-7.9

-17.2

+17.3

+0.0

-7.0

+6.2

-19.1

-18.4

-14.2

+18.4

+14.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BOKF или CHYM?

ROE BOKF — 10.32%, CHYM — -67.86%. BOKF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?

BOK Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.89%. Chime Financial, Inc. Class A Common Stock дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — BOKF или CHYM?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, CHYM — 11/100. BOKF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или CHYM?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик BOKF выигрывает 30, CHYM — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией