Сравнение BOKF vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность CHYM (P/E -485,00) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. BOKF показывает P/E 13,50. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) BOKF дешевле: 2,58 против 4,51. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BOKF дешевле: 1,42 против 7,89. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. CHYM работает в убыток — ROE -1,28%, тогда как BOKF показывает рентабельность 10,84%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа CHYM (-0,74%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 0,82, CHYM — 0,08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BOKF ниже 1 (0,65), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | BOKF | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 13,50 | -485,00 | |
| P/B | 1,42 | 7,89 | |
| P/S | 2,58 | 4,51 | |
| PEG | 0,49 | -6,02 | |
| EV/EBITDA | 14,53 | -839,59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10,84% | -1,28% | |
| ROA | 1,22% | -0,91% | |
| Валовая маржа | 66,07% | 88,71% | |
| Операц. маржа | 23,41% | -2,08% | |
| Чистая маржа | 19,19% | -0,74% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,82 | 0,08 | |
| Текущая ликв. | 0,65 | 4,62 | |
| Быстрая ликв. | 0,65 | 4,62 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,71% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 28,89% | 0,00% | |
| EPS | $10,84 | -$0,05 | |
| Балансовая стоим. | $101,36 | $3,69 | |
Технический анализ
CHYM набирает 76 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 70 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 60,8 (нейтральная зона), CHYM — 73,1 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BOKF на 5,0%, CHYM на 42,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BOKF — 23,6 (слабый тренд), CHYM — 29,8 (выраженный тренд). По бете BOKF стабильнее (0,68 vs 2,27). Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 5,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BOKF | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,79 | 73,14 | |
| Stochastic %K | 78,67 | 67,30 | |
| CCI (20) | 94,22 | 225,20 | |
| MFI | 50,29 | 71,38 | |
| Williams %R | -21,33 | -32,70 | |
| MACD гистограмма | 0,04 | 0,74 | |
| Momentum (10) | 1,52 | 8,41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 23,56 | 29,81 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,40% | +12,16% | |
| Цена vs EMA 20 | +1,47% | +22,04% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,05% | +42,03% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,99% | +36,00% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | 0,13 | |
| Volume Ratio | 83,17 | 280,48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,68 | 2,27 | |
| ATR % | 1,62% | 5,68% | |
| Sharpe (1г) | 1,50 | 0,03 | |
| RS Rating | 77,00 | 28,00 | |
| 52w от хая | -1,22 | -14,39 | |
| BB ширина | 5,35 | 46,09 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. CHYM растёт быстрее по выручке: +30,70% год к году против -1,10% у BOKF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. CHYM убыточен (чистая прибыль -1,01 млрд $), тогда как BOKF генерирует прибыль (577,99 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BOKF генерирует 739,62 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BOKF | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 3,33 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -1.10% | +30.70% | |
| Чистая прибыль | 577,99 млн $ | -1,01 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +10.40% | — | — |
| EPS (TTM) | $9,18 | -$2,67 | |
| Операц. Cash Flow | 739,62 млн $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 739,62 млн $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
BOKF выплачивает дивиденды с доходностью 1,71% годовых, тогда как CHYM дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BOKF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CHYM не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BOKF | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,71% | — | |
| Годовые дивиденды | $1,26 | — | |
| Коэфф. выплат | 28,89% | — | |
| Лет выплат | 13 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | -9,63% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — ноябре (+5,29%), для CHYM — ноябре (+18,41%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6,10%), для CHYM — август (-19,06%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — BOKF или CHYM?
Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — BOKF или CHYM?
Что лучше купить — BOKF или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией