Сравнение BOKF vs CFG

Тикер 1

Тикер 2

BOKF13

25CFG

Сравнение BOK Financial Corporation (BOKF) и Citizens Financial Group, Inc. (CFG) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 3.4× (26,55 млрд $ vs 7,88 млрд $). По мультипликатору P/E BOKF оценён рынком дешевле: 12.71 против 13.53 у CFG (разница составляет 6.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE BOKF — 10.32%, у CFG — 7.63%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CFG удерживает чистую маржу на уровне 17.51%, опережая BOKF (18.30%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности CFG впереди: 2.86% годовых против 1.89% у BOKF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 41/100 vs 34/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 25:13 — убедительное преимущество CFG. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

BOKFCFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BOKF с P/E 12.71 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B CFG — 1.02, у BOKF — 1.31. EV/EBITDA CFG — 9.65, у BOKF — 17.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BOKF (10.32% vs 7.63%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CFG — 17.51%, у BOKF — 18.30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 1.15, у CFG — 0.47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BOKFCFG

Показатель	BOKF	CFG
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	13.53
P/B	1.31	1.02
P/S	2.35	2.36
PEG	0.92	0.39
EV/EBITDA	17.07	9.65
Рентабельность
ROE	10.32%	7.63%
ROA	1.14%	0.87%
Валовая маржа	64.92%	71.13%
Операц. маржа	22.54%	22.26%
Чистая маржа	18.30%	17.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.47
Текущая ликв.	1.27	228.33
Быстрая ликв.	1.27	228.33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	2.86%
Коэфф. выплат	24.21%	45.77%
EPS	$10.23	$4.64
Балансовая стоим.	$99.53	$61.53

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 41/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 47.8 (нейтральная зона), у CFG — 50.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CFG выше на 1.5%, BOKF — ниже на -0.5%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), CFG — 21.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0.98 против 1.26 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BOKFCFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	CFG
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	50.31
Stochastic %K	42.78	48.75
CCI (20)	-57.69	-29.58
MFI	41.00	40.58
Williams %R	-57.22	-51.25
MACD гистограмма	-0.58	-0.19
Momentum (10)	-5.60	-1.44
Тренд
ADX	27.15	21.59
Цена vs EMA 9	+0.56%	+0.91%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+0.17%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+1.49%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+9.57%
Объём
CMF	-0.15	-0.09
Volume Ratio	117.66	64.79
Волатильность и статистика
Beta	0.98	1.26
ATR %	2.10%	2.38%
Sharpe (1г)	1.16	1.71
RS Rating	71.00	79.00
52w от хая	-7.16	-8.74
BB ширина	8.85	9.90

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, CFG — 1,83 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 575,23 млн $, CFG — 2,04 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	CFG
Выручка	3,33 млрд $	11,15 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$9.18	$3.90
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	575,23 млн $	2,04 млрд $

Дивиденды

BOKF и CFG — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1.89%, CFG — 2.86%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, CFG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, CFG — 45.77%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	CFG
Див. доходность	1.89%	2.86%
Годовые дивиденды	$1.26	$0.92
Коэфф. выплат	24.21%	45.77%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-10.02%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на июле (+5.57%), а CFG — на ноябре (+9.35%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6.10%), CFG — март (-8.98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15.80% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Citizens Financial Group, Inc.?

По P/E BOK Financial Corporation оценена ниже: 12.71 против 13.53. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BOKF или CFG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10.32%, CFG — 7.63%. Преимущество у BOKF.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Citizens Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, CFG — 2.86%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Citizens Financial Group, Inc.?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или CFG?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, CFG — 17.51%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — BOKF или CFG?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, CFG — 41/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или CFG?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:25 в пользу CFG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией