Рынки

Акции

Облигации

Криптовалюты

Калькуляторы

Сравнение BOKF vs CFG

Тикер 1

Тикер 2

BOKF13

30CFG

Сравнение BOK Financial Corporation (BOKF) и Citizens Financial Group, Inc. (CFG) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации CFG крупнее в 3,6× (29,83 млрд $ vs 8,29 млрд $). По мультипликатору P/E BOKF оценён рынком дешевле: 12,74 против 15,19 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE BOKF — 10,84%, у CFG — 8,14%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. CFG удерживает чистую маржу на уровне 18,54%, опережая BOKF (19,19%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности CFG впереди: 2,61% годовых против 1,86% у BOKF. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу CFG: скоринг 44/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 30:13 — убедительное преимущество CFG. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

$136,36+$0,67 (+0,49%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 8,29 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

5.6

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

6.0

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$70,54+$0,06 (+0,09%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 29,83 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BOKFCFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BOKF с P/E 12,74 (у CFG — 15,19). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. EV/EBITDA CFG — 10,59, у BOKF — 13,35. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует BOKF (10,84% vs 8,14%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CFG — 18,54%, у BOKF — 19,19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BOKF — 0,82, у CFG — 0,62. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности BOKF ниже 1 (0,65), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFCFG

Показатель	BOKF	CFG
Мультипликаторы оценки
P/E	12,74	15,19
P/B	1,34	1,14
P/S	2,43	2,60
PEG	0,46	0,38
EV/EBITDA	13,35	10,59
Рентабельность
ROE	10,84%	8,14%
ROA	1,22%	0,91%
Валовая маржа	66,07%	72,37%
Операц. маржа	23,41%	23,64%
Чистая маржа	19,19%	18,54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,82	0,62
Текущая ликв.	0,65	11,01
Быстрая ликв.	0,65	11,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,86%	2,61%
Коэфф. выплат	23,11%	43,13%
EPS	$10,84	$5,03
Балансовая стоим.	$101,36	$61,92

Технический анализ

По техническому скорингу CFG сильнее: 44/100 против 32/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BOKF составляет 43,0 (нейтральная зона), у CFG — 49,6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BOKF на -2,8%, CFG на -1,2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BOKF — 31,1 (выраженный тренд), CFG — 19,9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BOKF менее волатилен — бета 0,62 против 0,96 у CFG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

BOKFCFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	CFG
Осцилляторы
RSI (14)	43,03	49,63
Stochastic %K	46,21	81,77
CCI (20)	-48,78	-2,23
MFI	34,89	48,91
Williams %R	-53,79	-18,23
MACD гистограмма	-0,19	0,05
Momentum (10)	-1,12	0,83
Тренд
ADX	31,08	19,93
Цена vs EMA 9	+0,12%	+0,58%
Цена vs EMA 20	-0,95%	+0,11%
Цена vs SMA 50	-2,77%	-1,21%
Цена vs SMA 200	+3,80%	+9,42%
Объём
CMF	-0,18	-0,06
Volume Ratio	102,04	184,85
Волатильность и статистика
Beta	0,62	0,96
ATR %	1,64%	2,07%
Sharpe (1г)	0,82	1,11
RS Rating	63,00	73,00
52w от хая	-7,14	-6,36
BB ширина	8,99	7,66

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу BOKF: -1,10% г/г vs -9,70%. CFG показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, CFG — 1,83 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BOKF — 739,62 млн $, CFG — 2,04 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BOKF	CFG
Выручка	3,33 млрд $	11,15 млрд $
Рост выручки (г/г)	-1.10%	-9.70%
Чистая прибыль	577,99 млн $	1,83 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+10.40%	+21.30%
EPS (TTM)	$9,18	$3,90
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	739,62 млн $	2,04 млрд $

Дивиденды

BOKF и CFG — дивидендные акции. Доходность: BOKF — 1,86%, CFG — 2,61%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: BOKF — 13 лет, CFG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 23,11%, CFG — 43,13%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	CFG
Див. доходность	1,86%	2,61%
Годовые дивиденды	$1,89	$1,38
Коэфф. выплат	23,11%	43,13%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	-1,99%	-2,42%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BOKF приходится на ноябре (+5,29%), а CFG — на ноябре (+9,35%). Наименее удачные месяцы: BOKF — март (-6,10%), CFG — март (-8,98%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у CFG: +15,75% против +12,15%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0,8

+1,2

-6,1

+3,1

-0,8

-0,2

+5,1

+1,4

+0,0

+1,7

+5,3

+0,6

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+1,4

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Citizens Financial Group, Inc.?

По P/E BOK Financial Corporation оценена ниже: 12,74 против 15,19. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BOKF или CFG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BOKF — 10,84%, CFG — 8,14%. Преимущество у BOKF.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Citizens Financial Group, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1,86%, CFG — 2,61%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Citizens Financial Group, Inc.?

Выручка BOKF за TTM — 3,33 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. CFG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BOKF или CFG?

Чистая маржа BOKF — 19,19%, CFG — 18,54%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — BOKF или CFG?

Технический скоринг: BOKF — 32/100, CFG — 44/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или CFG?

Однозначного ответа нет. Счёт 13:30 в пользу CFG по 49 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией