Сравнение BOKF vs BPOP

Тикер 1

Тикер 2

BOKF6

32BPOP

Инвесторы часто выбирают между BOKF и BPOP — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Стоимостная оценка в пользу BPOP — P/E 10.77 vs 12.71 у BOKF. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала BPOP составляет 14.64%, что превышает показатель BOKF (10.32%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности BPOP впереди: 20.43% против 18.30% у BOKF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. BPOP предлагает более высокую дивидендную доходность (1.97% vs 1.89%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 34/100 у BOKF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. BPOP побеждает по числу метрик: 32 против 6 у BOKF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Popular, Inc.

BPOPNASDAQ

149,46 $-0,10 $ (-0,07%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,65 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

7.4

Качество

6.8

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

BOKFBPOP

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E BPOP оценён рынком дешевле: 10.77 против 12.71 у BOKF (разница составляет 15.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA BPOP оценён ниже: 9.53 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.64% против 10.32% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: BPOP — 20.43%, BOKF — 18.30%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BOKF — 1.15, BPOP — 0.20. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности BPOP ниже 1 (0.89), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BOKFBPOP

Показатель	BOKF	BPOP
Мультипликаторы оценки
P/E	12.71	10.77
P/B	1.31	1.54
P/S	2.35	2.19
PEG	0.92	0.27
EV/EBITDA	17.07	9.53
Рентабельность
ROE	10.32%	14.64%
ROA	1.14%	1.18%
Валовая маржа	64.92%	68.18%
Операц. маржа	22.54%	24.41%
Чистая маржа	18.30%	20.43%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.15	0.20
Текущая ликв.	1.27	0.89
Быстрая ликв.	1.27	0.89
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.89%	1.97%
Коэфф. выплат	24.21%	21.93%
EPS	$10.23	$13.89
Балансовая стоим.	$99.53	$97.24

Технический анализ

BPOP набирает 59 из 100 по техническому скорингу, BOKF — 34 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BOKF — 47.8 (нейтральная зона), BPOP — 58.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BPOP торгуется выше SMA 50 (5.5%), тогда как BOKF ниже этой средней (-0.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BOKF — 27.1 (выраженный тренд), BPOP — 21.6 (слабый тренд). По бете BPOP стабильнее (0.91 vs 0.98).

BOKFBPOP

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BOKF	BPOP
Осцилляторы
RSI (14)	47.77	58.50
Stochastic %K	42.78	84.99
CCI (20)	-57.69	17.32
MFI	41.00	41.52
Williams %R	-57.22	-15.01
MACD гистограмма	-0.58	-0.46
Momentum (10)	-5.60	-0.48
Тренд
ADX	27.15	21.63
Цена vs EMA 9	+0.56%	+1.91%
Цена vs EMA 20	-0.53%	+2.08%
Цена vs SMA 50	-0.47%	+5.50%
Цена vs SMA 200	+8.08%	+16.06%
Объём
CMF	-0.15	-0.12
Volume Ratio	117.66	108.76
Волатильность и статистика
Beta	0.98	0.91
ATR %	2.10%	2.27%
Sharpe (1г)	1.16	1.36
RS Rating	71.00	75.00
52w от хая	-7.16	-2.22
BB ширина	8.85	5.94

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BOKF — 3,33 млрд $, BPOP — 4,43 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BOKF — 577,99 млн $, BPOP — 833,16 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. FCF: BOKF генерирует 575,23 млн $, BPOP — 680,99 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BOKF	BPOP
Выручка	3,33 млрд $	4,43 млрд $
Чистая прибыль	577,99 млн $	833,16 млн $
EPS (TTM)	$9.18	$12.31
Операц. Cash Flow	739,62 млн $	878,45 млн $
Free Cash Flow	575,23 млн $	680,99 млн $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность BOKF — 1.89%, BPOP — 1.97%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. BOKF платит дивиденды 13 лет подряд, BPOP — 15. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BOKF — 24.21%, BPOP — 21.93%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BOKF	BPOP
Див. доходность	1.89%	1.97%
Годовые дивиденды	$1.26	$1.50
Коэфф. выплат	24.21%	21.93%
Лет выплат	13.00%	15.00%
CAGR дивидендов (5л)	-9.63%	-3.04%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BOKF — июле (+5.57%), для BPOP — июле (+6.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BOKF — март (-6.10%), для BPOP — март (-6.40%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BPOP: +17.78% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

BPOP

+4.6

+0.6

-6.4

+5.2

+0.4

-0.6

+6.1

+2.1

-2.2

+0.5

+5.5

+2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BOK Financial Corporation или Popular, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Popular, Inc.: P/E 10.77 против 12.71. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BOKF или BPOP?

ROE BOKF — 10.32%, BPOP — 14.64%. BPOP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BOK Financial Corporation и Popular, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность BOKF — 1.89%, BPOP — 1.97%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — BOK Financial Corporation или Popular, Inc.?

По объёму выручки: BOKF — 3,33 млрд $, BPOP — 4,43 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BOKF или BPOP?

Чистая маржа BOKF — 18.30%, BPOP — 20.43%. BPOP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BOKF или BPOP?

Технический скоринг: BOKF — 34/100, BPOP — 59/100. BPOP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BOKF или BPOP?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик BOKF выигрывает 6, BPOP — 32. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией