Сравнение BL vs LIF

Тикер 1

Тикер 2

BL20

18LIF

BL против LIF — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации LIF крупнее в 1.9× (3,24 млрд $ vs 1,70 млрд $). По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 68.94 у BL (разница составляет 69.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала LIF составляет 31.74%, что превышает показатель BL (7.70%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности LIF впереди: 28.55% против 3.71% у BL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. LIF набирает 29 из 100 по техническому скорингу, BL — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

BlackLine, Inc.

BLNASDAQ

28,94 $-1,90 $ (-6,16%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 1,70 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

7.5

Качество

3.9

Рост

5.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

BLLIF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LIF с P/E 20.99 (у BL — 68.94). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) BL оценён ниже: 2.52 против 6.06. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA BL оценён ниже: 21.26 vs 83.21. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 31.74% против 7.70% у BL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: LIF — 28.55%, BL — 3.71%. У LIF маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. BL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.25, тогда как LIF практически без долга (D/E 0.55). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

BLLIF

Показатель	BL	LIF
Мультипликаторы оценки
P/E	68.94	20.99
P/B	5.99	5.29
P/S	2.52	6.06
PEG	-0.83	0.00
EV/EBITDA	21.26	83.21
Рентабельность
ROE	7.70%	31.74%
ROA	1.83%	14.46%
Валовая маржа	75.34%	77.09%
Операц. маржа	5.27%	1.66%
Чистая маржа	3.71%	28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	2.25	0.55
Текущая ликв.	1.70	5.36
Быстрая ликв.	1.70	5.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.45	$0.63
Балансовая стоим.	$5.68	$2.50

Технический анализ

Техническая картина в пользу LIF: скоринг 29/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BL — 45.0, LIF — 43.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BL на -12.1%, LIF на -5.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BL — 26.5 (выраженный тренд), LIF — 17.8 (нет тренда). BL имеет чётко выраженный тренд, в отличие от LIF. Волатильность: бета BL — 0.75, LIF — 2.12. LIF значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BL составляет 6.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BLLIF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BL	LIF
Осцилляторы
RSI (14)	44.97	43.06
Stochastic %K	41.90	20.98
CCI (20)	-28.41	-105.99
MFI	48.70	57.08
Williams %R	-58.10	-79.02
MACD гистограмма	0.27	-0.50
Momentum (10)	-2.23	-3.76
Тренд
ADX	26.46	17.82
Цена vs EMA 9	-0.81%	-1.69%
Цена vs EMA 20	-3.19%	-4.86%
Цена vs SMA 50	-12.12%	-5.86%
Цена vs SMA 200	-38.02%	-41.97%
Объём
CMF	0.01	0.05
Volume Ratio	160.92	79.12
Волатильность и статистика
Beta	0.75	2.12
ATR %	6.81%	6.18%
Sharpe (1г)	-1.29	-0.40
RS Rating	7.00	12.00
52w от хая	-51.42	-64.79
BB ширина	30.42	23.65

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BL генерирует 700,43 млн $, LIF — 489,48 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BL — 24,52 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. FCF: BL генерирует 161,49 млн $, LIF — 86,84 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BL	LIF
Выручка	700,43 млн $	489,48 млн $
Чистая прибыль	24,52 млн $	150,83 млн $
EPS (TTM)	$0.40	$1.95
Операц. Cash Flow	169,57 млн $	88,63 млн $
Free Cash Flow	161,49 млн $	86,84 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	BL	LIF
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BL показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+9.84%), LIF — в мае (+46.70%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BL — март (-4.20%), для LIF — декабрь (-17.84%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: май, июнь, август, сентябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +12.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+1.8

-4.0

-4.2

+0.7

+2.7

+3.4

-1.7

+3.8

+1.6

-0.6

+9.8

-0.7

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — BlackLine, Inc. или Life360, Inc.?

Мультипликатор P/E у Life360, Inc. ниже (20.99 vs 68.94), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BL или LIF?

ROE BL — 7.70%, LIF — 31.74%. LIF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у BlackLine, Inc. и Life360, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — BlackLine, Inc. или Life360, Inc.?

По объёму выручки: BL — 700,43 млн $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BL или LIF?

Чистая маржа BL — 3.71%, LIF — 28.55%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BL или LIF?

Технический скоринг: BL — 22/100, LIF — 29/100. LIF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BL или LIF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BL выигрывает 20, LIF — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией