ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BILL vs YOU

Тикер 1
Тикер 2
BILL10
32YOU
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Clear Secure, Inc. (YOU) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации YOU крупнее в 1.7× (6,15 млрд $ vs 3,63 млрд $). По мультипликатору P/E YOU оценён рынком дешевле: 36.43 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Чистая маржа YOU — 17.92%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1.17% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. YOU набирает 74 из 100 по техническому скорингу, BILL — 28 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 32:10 в пользу YOU. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
BILL
Bill.com Holdings, Inc.
BILLNYSE
36,45 $-1,89 $ (-4,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 млрд $
ETP Rank5.1
Стоимость
6.2
Качество
4.7
Рост
6.1
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0
YOU
Clear Secure, Inc.
YOUNYSE
61,10 $-0,91 $ (-1,47%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 6,15 млрд $
ETP Rank7.4
Стоимость
6.7
Качество
9.0
Рост
6.4
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

BILLYOU

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует YOU с P/E 36.43 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 6.62. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у YOU — 33.19. EV/EBITDA YOU — 23.59, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. YOU удерживает чистую маржу на уровне 17.92%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у YOU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BILLYOU
ПоказательBILLYOUЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23515.7536.43
P/B1.0133.19
P/S2.396.62
PEG-34.63-1.12
EV/EBITDA34.4423.59
Рентабельность
ROE0.00%106.71%
ROA0.00%11.87%
Валовая маржа80.70%85.20%
Операц. маржа-3.52%22.40%
Чистая маржа0.01%17.92%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.500.00
Текущая ликв.1.661.01
Быстрая ликв.1.661.01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.17%
Коэфф. выплат0.00%53.27%
EPS$0.00$1.70
Балансовая стоим.$37.80$2.15

Технический анализ

Техническая картина в пользу YOU: скоринг 74/100 vs 28/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BILL — 41.1, YOU — 63.2. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: YOU выше на 14.7%, BILL — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. YOU выше SMA 200 (+53.4%), BILL — ниже (-21.0%). Долгосрочный тренд в пользу YOU. ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), YOU — 25.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета YOU — 1.09, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLYOU
Общая оценка
28
74
Осцилляторы
45
52
Тренд
31
75
Объём
38
69
Волатильность
43
53
ИндикаторBILLYOUЛидер
Осцилляторы
RSI (14)41.0663.19
Stochastic %K3.1387.30
CCI (20)-106.36141.57
MFI50.1680.69
Williams %R-96.87-12.70
MACD гистограмма-0.230.18
Momentum (10)-1.212.93
Тренд
ADX11.6625.68
Цена vs EMA 9-5.32%+3.11%
Цена vs EMA 20-5.95%+6.38%
Цена vs SMA 50-5.69%+14.72%
Цена vs SMA 200-21.04%+53.41%
Объём
CMF-0.320.17
Volume Ratio105.4473.23
Волатильность и статистика
Beta1.861.09
ATR %5.84%4.95%
Sharpe (1г)-0.121.69
RS Rating25.0094.00
52w от хая-36.29-1.80
BB ширина15.7517.83

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBILLYOUЛидер
Выручка1,46 млрд $900,78 млн $
Чистая прибыль23,80 млн $109,17 млн $
EPS (TTM)$0.23$1.14
Операц. Cash Flow350,64 млн $372,45 млн $
Free Cash Flow309,67 млн $343,11 млн $

Дивиденды

YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1.17% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

ПоказательBILLYOUЛидер
Див. доходность—1.17%
Годовые дивиденды—$0.50
Коэфф. выплат—53.27%
Лет выплат0.00%5.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), YOU — в июле (+9.78%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), YOU — январь (-6.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +15.29%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BILL
+0.9
-3.5
-12.0
+7.7
+0.3
+10.5
+5.4
+12.0
-1.1
-1.4
+7.3
+3.8
YOU
-6.9
+9.3
+4.2
-1.4
-3.0
-2.0
+9.8
+7.1
-4.4
+5.6
-1.0
-2.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
Мультипликатор P/E у Clear Secure, Inc. ниже (36.43 vs 23515.75), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BILL или YOU?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0.00%, YOU — 106.71%. Преимущество у YOU.
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Clear Secure, Inc.?
Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.17%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?
Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, YOU — 900,78 млн $. BILL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BILL или YOU?
Чистая маржа BILL — 0.01%, YOU — 17.92%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BILL или YOU?
Технический скоринг: BILL — 28/100, YOU — 74/100. YOU имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BILL или YOU?
Однозначного ответа нет. Счёт 10:32 в пользу YOU по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией