Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BILL vs YOU

Тикер 1

Тикер 2

BILL21

22YOU

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Clear Secure, Inc. (YOU) представляют одну индустрию — «Программное обеспечение». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. Убыточность BILL (P/E -14 542,42) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. YOU показывает P/E 33,97. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Чистая маржа YOU — 14,78%, у BILL — 0,01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: YOU обеспечивает 1,46% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BILL набирает 68 из 100 по техническому скорингу, YOU — 43 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 21:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

$47,99+$0,99 (+2,11%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,78 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.1

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

9.0

Clear Secure, Inc.

YOUNYSE

$51,29-$1,73 (-3,26%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,16 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.4

Качество

8.4

Рост

6.4

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BILLYOU

Фундаментальный анализ

BILL имеет отрицательный P/E (-14 542,42), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — YOU прибылен с P/E 33,97. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2,99 против 5,16. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BILL — 1,27, у YOU — 25,04. EV/EBITDA YOU — 17,26, у BILL — 41,46. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. YOU удерживает чистую маржу на уровне 14,78%, опережая BILL (0,01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0,50, у YOU — 0,53. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BILLYOU

Показатель	BILL	YOU
Мультипликаторы оценки
P/E	-14 542,42	33,97
P/B	1,27	25,04
P/S	2,99	5,16
PEG	21,42	-1,73
EV/EBITDA	41,46	17,26
Рентабельность
ROE	0,00%	82,40%
ROA	0,00%	9,37%
Валовая маржа	80,70%	90,02%
Операц. маржа	-3,52%	25,13%
Чистая маржа	0,01%	14,78%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,50	0,53
Текущая ликв.	1,66	1,04
Быстрая ликв.	1,66	1,04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	1,46%
Коэфф. выплат	0,00%	57,34%
EPS	$0,00	$1,47
Балансовая стоим.	$37,80	$2,41

Технический анализ

Техническая картина в пользу BILL: скоринг 68/100 vs 43/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 63,6, YOU — 40,9. Обе акции находятся в одной зоне. BILL торгуется выше SMA 50 (21,3%), тогда как YOU ниже этой средней (-5,6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: BILL — 24,6 (слабый тренд), YOU — 16,1 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета YOU — 0,75, BILL — 1,54. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) YOU составляет 6,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLYOU

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	YOU
Осцилляторы
RSI (14)	63,64	40,91
Stochastic %K	81,44	1,61
CCI (20)	116,52	-111,57
MFI	60,64	53,51
Williams %R	-18,56	-98,39
MACD гистограмма	0,07	-0,25
Momentum (10)	4,48	-0,95
Тренд
ADX	24,56	16,09
Цена vs EMA 9	+2,49%	-5,42%
Цена vs EMA 20	+6,87%	-5,93%
Цена vs SMA 50	+21,28%	-5,61%
Цена vs SMA 200	+9,54%	+13,45%
Объём
CMF	0,01	-0,19
Volume Ratio	62,69	140,61
Волатильность и статистика
Beta	1,54	0,75
ATR %	4,30%	6,81%
Sharpe (1г)	0,45	0,97
RS Rating	48,00	85,00
52w от хая	-16,12	-25,69
BB ширина	19,18	14,09

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, YOU — 900,78 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: YOU — +16,90%, BILL — +13,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, YOU — 109,17 млн $. YOU генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, YOU — 343,11 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BILL	YOU	Лидер
Выручка	1,46 млрд $	900,78 млн $
Рост выручки (г/г)	+13.40%	+16.90%
Чистая прибыль	23,80 млн $	109,17 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	-35.70%	—
EPS (TTM)	$0,23	$1,14
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	372,45 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	343,11 млн $

Дивиденды

YOU выплачивает дивиденды с доходностью 1,46% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. YOU выплачивает дивиденды 5 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

Показатель	BILL	YOU
Див. доходность	—	1,46%
Годовые дивиденды	—	$0,65
Коэфф. выплат	—	57,34%
Лет выплат	0	5
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11,98%), YOU — в феврале (+9,31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11,99%), YOU — январь (-6,86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +14,14%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0,9

-3,5

-12,0

+7,7

-0,5

+7,8

+6,9

+12,0

-1,1

-1,4

+7,3

+3,8

YOU

-6,9

+9,3

+4,2

-1,4

-2,2

-2,1

+8,0

+7,1

-4,4

+5,6

-1,0

-2,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BILL или YOU?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0,00%, YOU — 82,40%. Преимущество у YOU.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Clear Secure, Inc.?

Clear Secure, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,46%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Clear Secure, Inc.?

Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, YOU — 900,78 млн $. BILL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BILL или YOU?

Чистая маржа BILL — 0,01%, YOU — 14,78%. YOU оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или YOU?

Технический скоринг: BILL — 68/100, YOU — 43/100. BILL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или YOU?

Однозначного ответа нет. Счёт 21:22 в пользу YOU по 44 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией