Сравнение BILL vs WEX
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E WEX оценён рынком дешевле: 16.03 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) WEX оценён ниже: 1.85 против 2.39. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 3.90. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WEX оценён ниже: 10.08 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности WEX впереди: 11.50% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WEX несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.11, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | BILL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 16.03 | |
| P/B | 1.01 | 3.90 | |
| P/S | 2.39 | 1.85 | |
| PEG | -34.63 | 1.08 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 10.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 26.96% | |
| ROA | 0.00% | 2.01% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 57.44% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 24.65% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 11.50% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 4.11 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.05 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 0.59 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $9.00 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $36.94 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу WEX: скоринг 41/100 vs 28/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 41.1, WEX — 50.9. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -5.7%, WEX на -3.2%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), WEX — 25.1 (выраженный тренд). WEX демонстрирует выраженный тренд, а BILL — нет. Волатильность: бета WEX — 0.95, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41.06 | 50.94 | |
| Stochastic %K | 3.13 | 74.00 | |
| CCI (20) | -106.36 | 29.63 | |
| MFI | 50.16 | 48.55 | |
| Williams %R | -96.87 | -26.00 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | 0.70 | |
| Momentum (10) | -1.21 | 4.95 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.66 | 25.15 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.32% | +4.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | +1.87% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.69% | -3.21% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.04% | -4.72% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 105.44 | 71.67 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 0.95 | |
| ATR % | 5.84% | 4.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | 0.37 | |
| RS Rating | 25.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -36.29 | -20.14 | |
| BB ширина | 15.75 | 16.64 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, WEX — 2,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, WEX — 304,10 млн $. WEX генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, WEX — 313,70 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 2,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 304,10 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $8.57 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 454,30 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 313,70 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | BILL | WEX | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), WEX — в январе (+4.44%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для WEX — октябрь (-4.79%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +10.44%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или WEX?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и WEX Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или WEX Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или WEX?
Какая акция лучше по технике — BILL или WEX?
Что лучше купить — BILL или WEX?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией