ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BILL vs WDAY

Тикер 1
Тикер 2
BILL11
24WDAY
Сравнение Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Workday, Inc. (WDAY) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации WDAY крупнее в 8.9× (32,30 млрд $ vs 3,63 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WDAY с P/E 47.73 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Чистая маржа WDAY — 7.26%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу WDAY: скоринг 57/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 24:11 в пользу WDAY. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
BILL
Bill.com Holdings, Inc.
BILLNYSE
36,45 $-1,89 $ (-4,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 млрд $
ETP Rank5.1
Стоимость
6.2
Качество
4.7
Рост
6.1
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
WDAY
Workday, Inc.
WDAYNASDAQ
121,85 $-4,76 $ (-3,76%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 32,30 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
8.1
Качество
5.1
Рост
8.8
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

BILLWDAY

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, WDAY выглядит привлекательнее: 47.73 против 23515.75. Премия к оценке BILL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 3.51 у WDAY. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у WDAY — 4.24. EV/EBITDA WDAY — 24.87, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. WDAY удерживает чистую маржу на уровне 7.26%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у WDAY — 0.49. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BILLWDAY
ПоказательBILLWDAYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23515.7547.73
P/B1.014.24
P/S2.393.51
PEG-34.631.50
EV/EBITDA34.4424.87
Рентабельность
ROE0.00%7.97%
ROA0.00%3.83%
Валовая маржа80.70%75.70%
Операц. маржа-3.52%8.90%
Чистая маржа0.01%7.26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.500.49
Текущая ликв.1.661.32
Быстрая ликв.1.661.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$0.00$2.65
Балансовая стоим.$37.80$29.87

Технический анализ

По техническому скорингу WDAY сильнее: 57/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у WDAY — 51.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: WDAY выше на 0.4%, BILL — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), WDAY — 13.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. WDAY менее волатилен — бета 0.58 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLWDAY
Общая оценка
32
57
Осцилляторы
47
47
Тренд
36
46
Объём
38
72
Волатильность
43
55
ИндикаторBILLWDAYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47.2351.61
Stochastic %K24.4660.22
CCI (20)-58.6439.10
MFI55.2153.17
Williams %R-75.54-39.78
MACD гистограмма-0.080.87
Momentum (10)1.273.98
Тренд
ADX11.8113.62
Цена vs EMA 9-1.71%+1.17%
Цена vs EMA 20-1.69%+1.60%
Цена vs SMA 50-1.05%+0.39%
Цена vs SMA 200-16.99%-33.32%
Объём
CMF-0.290.17
Volume Ratio93.12130.10
Волатильность и статистика
Beta1.860.58
ATR %5.55%5.41%
Sharpe (1г)-0.12-1.77
RS Rating25.003.00
52w от хая-32.98-54.13
BB ширина15.5915.21

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, WDAY — 693 млн $. WDAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, WDAY — 2,78 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBILLWDAYЛидер
Выручка1,46 млрд $9,55 млрд $
Чистая прибыль23,80 млн $693 млн $
EPS (TTM)$0.23$2.60
Операц. Cash Flow350,64 млн $2,94 млрд $
Free Cash Flow309,67 млн $2,78 млрд $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательBILLWDAYЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а WDAY — на августе (+9.65%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), WDAY — сентябрь (-4.81%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +11.48%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BILL
+0.9
-3.5
-12.0
+7.7
+0.3
+10.5
+5.4
+12.0
-1.1
-1.4
+7.3
+3.8
WDAY
+3.9
-2.6
-2.1
-0.6
+1.3
+0.3
+1.8
+9.7
-4.8
-0.0
+5.9
-1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Workday, Inc.?
По P/E Workday, Inc. оценена ниже: 47.73 против 23515.75. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BILL или WDAY?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0.00%, WDAY — 7.97%. Преимущество у WDAY.
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Workday, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Workday, Inc.?
Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, WDAY — 9,55 млрд $. WDAY генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BILL или WDAY?
Чистая маржа BILL — 0.01%, WDAY — 7.26%. WDAY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BILL или WDAY?
Технический скоринг: BILL — 32/100, WDAY — 57/100. WDAY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BILL или WDAY?
Однозначного ответа нет. Счёт 11:24 в пользу WDAY по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией