Сравнение BILL vs U
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Ни BILL (P/E -15 548,48), ни U (P/E -33,67) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 3,19 против 9,85. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BILL — 1,36, у U — 6,61. U убыточен — чистая маржа -28,93%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0,50, у U — 0,76. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -15 548,48 | -33,67 | |
| P/B | 1,36 | 6,61 | |
| P/S | 3,19 | 9,85 | |
| PEG | 22,90 | 0,62 | |
| EV/EBITDA | 43,88 | -237,17 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | -18,85% | |
| ROA | 0,00% | -8,81% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 61,60% | |
| Операц. маржа | -3,52% | -29,94% | |
| Чистая маржа | 0,01% | -28,93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,76 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 2,03 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 2,03 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | -$1,34 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $7,55 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 72/100 и 67/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: BILL — 69,2, U — 84,4. BILL в зоне нейтральная зона, а U — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. BILL и U находятся выше 50-дневной скользящей средней (+26,5% и +46,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BILL — 26,3 (выраженный тренд), U — 37,3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета BILL — 1,56, U — 2,23. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) U составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 69,20 | 84,36 | |
| Stochastic %K | 84,91 | 99,70 | |
| CCI (20) | 137,50 | 139,79 | |
| MFI | 76,15 | 86,31 | |
| Williams %R | -15,09 | -0,30 | |
| MACD гистограмма | 0,15 | 1,28 | |
| Momentum (10) | 5,92 | 12,45 | |
| Тренд | |||
| ADX | 26,31 | 37,34 | |
| Цена vs EMA 9 | +5,55% | +11,27% | |
| Цена vs EMA 20 | +10,33% | +23,55% | |
| Цена vs SMA 50 | +26,54% | +46,36% | |
| Цена vs SMA 200 | +17,21% | +44,88% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,00 | 0,32 | |
| Volume Ratio | 201,10 | 97,49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,56 | 2,23 | |
| ATR % | 4,28% | 4,66% | |
| Sharpe (1г) | 0,59 | 0,57 | |
| RS Rating | 64,00 | 58,00 | |
| 52w от хая | -10,31 | -12,20 | |
| BB ширина | 21,89 | 67,85 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, U — 1,85 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BILL — +13,40%, U — +2,00%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: BILL зарабатывает 23,80 млн $, а U фиксирует убыток (-402,76 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, U — 403,93 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,85 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +2.00% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -402,76 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,23 | -$0,96 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 422,95 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 403,93 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | BILL | U | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11,98%), U — в ноябре (+26,77%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11,99%), U — февраль (-12,12%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, май, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +18,59%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или U?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Unity Software Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Unity Software Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или U?
Что лучше купить — BILL или U?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией