Сравнение BILL vs TYL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TYL оценён рынком дешевле: 42.93 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 5.62 у TYL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у TYL — 3.81. EV/EBITDA TYL — 25.60, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. TYL удерживает чистую маржу на уровне 13.26%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у TYL — 0.01. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 42.93 | |
| P/B | 1.01 | 3.81 | |
| P/S | 2.39 | 5.62 | |
| PEG | -34.63 | 5.10 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 25.60 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 8.71% | |
| ROA | 0.00% | 6.58% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 45.57% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 15.47% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 13.26% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.01 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.00 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $7.39 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $83.28 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BILL сильнее: 32/100 против 21/100 у TYL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у TYL — 45.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, TYL на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), TYL — 13.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TYL менее волатилен — бета 0.29 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 45.18 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 35.70 | |
| CCI (20) | -58.64 | -59.07 | |
| MFI | 55.21 | 28.71 | |
| Williams %R | -75.54 | -64.30 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | -0.04 | |
| Momentum (10) | 1.27 | -3.39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 13.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | -1.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | -4.91% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -28.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | -0.16 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 71.23 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 0.29 | |
| ATR % | 5.55% | 4.20% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -1.80 | |
| RS Rating | 25.00 | 7.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -48.94 | |
| BB ширина | 15.59 | 17.84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, TYL — 2,33 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, TYL — 315,60 млн $. TYL генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, TYL — 637,53 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 2,33 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 315,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $7.32 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 653,54 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 637,53 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. TYL выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BILL | TYL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а TYL — на июле (+4.31%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), TYL — февраль (-2.27%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +11.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или TYL?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Tyler Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Tyler Technologies, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или TYL?
Какая акция лучше по технике — BILL или TYL?
Что лучше купить — BILL или TYL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией