Сравнение BILL vs TOST

Тикер 1

Тикер 2

BILL15

25TOST

Обе компании работают в индустрии «Программное обеспечение»: Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Toast, Inc. (TOST). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации TOST крупнее в 3.7× (13,36 млрд $ vs 3,63 млрд $). По мультипликатору P/E TOST оценён рынком дешевле: 33.23 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Маржинальность: TOST — 6.39%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Техническая картина в пользу BILL: скоринг 28/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте TOST уверенно лидирует со счётом 25:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

5.0

Toast, Inc.

TOSTNYSE

23,04 $-0,28 $ (-1,20%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 13,36 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.8

Качество

8.0

Рост

9.6

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

BILLTOST

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует TOST с P/E 33.23 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 6.88. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA TOST оценён ниже: 28.28 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности TOST впереди: 6.39% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, TOST — 0.01. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BILLTOST

Показатель	BILL	TOST
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	33.23
P/B	1.01	6.88
P/S	2.39	2.10
PEG	-34.63	0.21
EV/EBITDA	34.44	28.28
Рентабельность
ROE	0.00%	20.74%
ROA	0.00%	13.32%
Валовая маржа	80.70%	26.23%
Операц. маржа	-3.52%	5.63%
Чистая маржа	0.01%	6.39%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	0.01
Текущая ликв.	1.66	2.44
Быстрая ликв.	1.66	2.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.00	$0.70
Балансовая стоим.	$37.80	$3.39

Технический анализ

По техническому скорингу BILL сильнее: 28/100 против 18/100 у TOST. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 41.1 (нейтральная зона), у TOST — 35.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -5.7%, TOST на -13.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), TOST — 24.7 (слабый тренд). TOST менее волатилен — бета 1.25 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLTOST

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	TOST
Осцилляторы
RSI (14)	41.06	34.98
Stochastic %K	3.13	13.09
CCI (20)	-106.36	-81.82
MFI	50.16	39.13
Williams %R	-96.87	-86.91
MACD гистограмма	-0.23	-0.43
Momentum (10)	-1.21	-4.99
Тренд
ADX	11.66	24.70
Цена vs EMA 9	-5.32%	-2.79%
Цена vs EMA 20	-5.95%	-8.18%
Цена vs SMA 50	-5.69%	-13.37%
Цена vs SMA 200	-21.04%	-30.76%
Объём
CMF	-0.32	-0.09
Volume Ratio	105.44	117.46
Волатильность и статистика
Beta	1.86	1.25
ATR %	5.84%	5.51%
Sharpe (1г)	-0.12	-1.33
RS Rating	25.00	5.00
52w от хая	-36.29	-53.04
BB ширина	15.75	41.46

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, TOST — 342 млн $. TOST генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, TOST — 608 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	TOST
Выручка	1,46 млрд $	6,15 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	342 млн $
EPS (TTM)	$0.23	$0.59
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	661 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	608 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	BILL	TOST
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а TOST — на июле (+7.95%). Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для TOST — сентябрь (-8.68%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +5.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

TOST

-0.3

-6.3

+0.0

-1.2

+7.0

+0.6

+8.0

+4.0

-8.7

+5.3

-3.7

+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Toast, Inc.?

По P/E Toast, Inc. оценена ниже: 33.23 против 23515.75. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — BILL или TOST?

ROE BILL — 0.00%, TOST — 20.74%. TOST демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Toast, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Toast, Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, TOST — 6,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или TOST?

Чистая маржа BILL — 0.01%, TOST — 6.39%. TOST оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или TOST?

Технический скоринг: BILL — 28/100, TOST — 18/100. BILL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или TOST?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 15, TOST — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией