Сравнение BILL vs TDC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E TDC оценён рынком дешевле: 7.31 против 23515.75 у BILL (разница составляет 100.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу TDC: 1.84 vs 2.39 у BILL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у TDC — 5.53. EV/EBITDA TDC — 17.08, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. TDC удерживает чистую маржу на уровне 24.93%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у TDC — 0.99. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 7.31 | |
| P/B | 1.01 | 5.53 | |
| P/S | 2.39 | 1.84 | |
| PEG | -34.63 | 0.03 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 17.08 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 142.47% | |
| ROA | 0.00% | 19.65% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 60.21% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 6.22% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 24.93% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.99 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.29 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $4.53 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $5.99 | |
Технический анализ
По техническому скорингу TDC сильнее: 82/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у TDC — 66.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: TDC выше на 17.7%, BILL — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TDC выше SMA 200 (+23.5%), BILL — ниже (-17.0%). Долгосрочный тренд в пользу TDC. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), TDC — 25.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. TDC менее волатилен — бета 1.47 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 66.16 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 78.46 | |
| CCI (20) | -58.64 | 70.13 | |
| MFI | 55.21 | 73.29 | |
| Williams %R | -75.54 | -21.54 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | 0.20 | |
| Momentum (10) | 1.27 | 3.14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 25.13 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +1.13% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | +6.09% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | +17.71% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | +23.46% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | 0.23 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 64.41 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 1.47 | |
| ATR % | 5.55% | 4.29% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | 0.88 | |
| RS Rating | 25.00 | 77.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -21.57 | |
| BB ширина | 15.59 | 36.38 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, TDC — 1,66 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, TDC — 130 млн $. TDC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, TDC — 286 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,66 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 130 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $1.38 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 305 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 286 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | TDC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а TDC — на ноябре (+4.08%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), TDC — май (-3.54%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +5.23%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Teradata Corporation?
У кого выше рентабельность — BILL или TDC?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Teradata Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Teradata Corporation?
У кого выше маржинальность — BILL или TDC?
Какая акция лучше по технике — BILL или TDC?
Что лучше купить — BILL или TDC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией