ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BILL vs SSNC

Тикер 1
Тикер 2
BILL15
24SSNC
Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и SS&C Technologies Holdings, Inc. (SSNC) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации SSNC крупнее в 4.4× (16,12 млрд $ vs 3,63 млрд $). Стоимостная оценка в пользу SSNC — P/E 20.04 vs 23515.75 у BILL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Чистая маржа SSNC — 12.65%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: SSNC обеспечивает 1.58% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу BILL сильнее: 32/100 против 23/100 у SSNC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 24:15 в пользу SSNC. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
BILL
Bill.com Holdings, Inc.
BILLNYSE
36,45 $-1,89 $ (-4,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 млрд $
ETP Rank5.1
Стоимость
6.2
Качество
4.7
Рост
6.1
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
SSNC
SS&C Technologies Holdings, Inc.
SSNCNASDAQ
66,95 $-0,25 $ (-0,37%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 16,12 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
9.2
Качество
4.4
Рост
6.0
Техника
1.0
Дивиденды
7.8
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

BILLSSNC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E SSNC оценён рынком дешевле: 20.04 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у SSNC — 2.37. EV/EBITDA SSNC — 10.85, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. SSNC удерживает чистую маржу на уровне 12.65%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у SSNC — 1.12. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BILLSSNC
ПоказательBILLSSNCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23515.7520.04
P/B1.012.37
P/S2.392.53
PEG-34.6333.26
EV/EBITDA34.4410.85
Рентабельность
ROE0.00%11.74%
ROA0.00%3.98%
Валовая маржа80.70%48.03%
Операц. маржа-3.52%23.22%
Чистая маржа0.01%12.65%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.501.12
Текущая ликв.1.661.10
Быстрая ликв.1.661.10
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.58%
Коэфф. выплат0.00%31.79%
EPS$0.00$3.35
Балансовая стоим.$37.80$28.56

Технический анализ

BILL набирает 32 из 100 по техническому скорингу, SSNC — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 47.2 (нейтральная зона), SSNC — 46.0 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, SSNC на -2.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), SSNC — 22.2 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете SSNC стабильнее (0.73 vs 1.86). Значение ниже 0.8 делает SSNC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLSSNC
Общая оценка
32
23
Осцилляторы
47
39
Тренд
36
32
Объём
38
31
Волатильность
43
45
ИндикаторBILLSSNCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47.2346.01
Stochastic %K24.4641.07
CCI (20)-58.64-68.61
MFI55.2134.65
Williams %R-75.54-58.93
MACD гистограмма-0.08-0.11
Momentum (10)1.27-2.32
Тренд
ADX11.8122.23
Цена vs EMA 9-1.71%+0.65%
Цена vs EMA 20-1.69%-0.69%
Цена vs SMA 50-1.05%-2.72%
Цена vs SMA 200-16.99%-16.41%
Объём
CMF-0.29-0.08
Volume Ratio93.1287.94
Волатильность и статистика
Beta1.860.73
ATR %5.55%3.01%
Sharpe (1г)-0.12-0.83
RS Rating25.0026.00
52w от хая-32.98-26.21
BB ширина15.5910.29

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, SSNC — 796,90 млн $. SSNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, SSNC — 1,66 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBILLSSNCЛидер
Выручка1,46 млрд $6,27 млрд $
Чистая прибыль23,80 млн $796,90 млн $
EPS (TTM)$0.23$3.26
Операц. Cash Flow350,64 млн $1,74 млрд $
Free Cash Flow309,67 млн $1,66 млрд $

Дивиденды

SSNC выплачивает дивиденды с доходностью 1.58% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. SSNC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

ПоказательBILLSSNCЛидер
Див. доходность—1.58%
Годовые дивиденды—$0.27
Коэфф. выплат—31.79%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-16.87%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для SSNC — январе (+4.93%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), SSNC — сентябрь (-2.95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +11.02%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BILL
+0.9
-3.5
-12.0
+7.7
+0.3
+10.5
+5.4
+12.0
-1.1
-1.4
+7.3
+3.8
SSNC
+4.9
+0.2
-2.1
+1.7
+0.2
-0.1
+2.4
+2.5
-3.0
-0.5
+3.8
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит SS&C Technologies Holdings, Inc.: P/E 20.04 против 23515.75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — BILL или SSNC?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0.00%, SSNC — 11.74%. Преимущество у SSNC.
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и SS&C Technologies Holdings, Inc.?
SS&C Technologies Holdings, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1.58%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или SS&C Technologies Holdings, Inc.?
Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, SSNC — 6,27 млрд $. SSNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BILL или SSNC?
Чистая маржа BILL — 0.01%, SSNC — 12.65%. SSNC оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BILL или SSNC?
Технический скоринг: BILL — 32/100, SSNC — 23/100. BILL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BILL или SSNC?
Однозначного ответа нет. Счёт 15:24 в пользу SSNC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией