Сравнение BILL vs SNOW
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SNOW имеет отрицательный P/E (-42.92), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — BILL прибылен с P/E 23515.75. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 12.32 у SNOW. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у SNOW — 29.70. SNOW убыточен — чистая маржа -28.43%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у SNOW — 1.42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | -42.92 | |
| P/B | 1.01 | 29.70 | |
| P/S | 2.39 | 12.32 | |
| PEG | -34.63 | 14.71 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | -45.91 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | -60.27% | |
| ROA | 0.00% | -14.58% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 67.17% | |
| Операц. маржа | -3.52% | -30.64% | |
| Чистая маржа | 0.01% | -28.43% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 1.42 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.30 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.30 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $-3.89 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $5.62 | |
Технический анализ
По техническому скорингу SNOW сильнее: 76/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у SNOW — 61.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SNOW выше на 8.1%, BILL — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), SNOW — 16.4 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SNOW менее волатилен — бета 1.23 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 61.81 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 71.95 | |
| CCI (20) | -58.64 | 121.90 | |
| MFI | 55.21 | 53.39 | |
| Williams %R | -75.54 | -28.05 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | 2.76 | |
| Momentum (10) | 1.27 | 11.82 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 16.39 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +3.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | +6.99% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | +8.08% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -18.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | 0.20 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 62.60 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 1.23 | |
| ATR % | 5.55% | 5.02% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | 0.02 | |
| RS Rating | 25.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -41.02 | |
| BB ширина | 15.59 | 26.13 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, SNOW — 4,68 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: BILL зарабатывает 23,80 млн $, а SNOW фиксирует убыток (-1,33 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, SNOW — 1,12 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 4,68 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -1,33 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $-3.95 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 1,22 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 1,12 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | SNOW | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а SNOW — на ноябре (+14.33%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), SNOW — март (-11.59%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +3.96%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Snowflake Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или SNOW?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Snowflake Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Snowflake Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или SNOW?
Что лучше купить — BILL или SNOW?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией