Сравнение BILL vs SAIL
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Ни BILL (P/E -14 927,27), ни SAIL (P/E -71,89) сейчас не прибыльны. В отсутствие положительной прибыли инвестору следует ориентироваться на выручку, маржинальность и денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 3,07 vs 9,82 у SAIL. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA BILL — 42,39, у SAIL — 843,34. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. SAIL убыточен — чистая маржа -14,04%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0,50, у SAIL — 0,00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14 927,27 | -71,89 | |
| P/B | 1,30 | 1,60 | |
| P/S | 3,07 | 9,82 | |
| PEG | 21,99 | -0,29 | |
| EV/EBITDA | 42,39 | 843,34 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | -2,30% | |
| ROA | 0,00% | -2,09% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 66,39% | |
| Операц. маржа | -3,52% | -18,05% | |
| Чистая маржа | 0,01% | -14,04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,00 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 1,39 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 1,39 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | -$0,28 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $12,12 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 69/100 и 72/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у BILL составляет 66,5 (нейтральная зона), у SAIL — 75,3 (зона перекупленности). Оба значения в нейтральной зоне. BILL и SAIL находятся выше 50-дневной скользящей средней (+23,6% и +24,1% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BILL — 24,9 (слабый тренд), SAIL — 28,8 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. SAIL менее волатилен — бета 1,52 против 1,54 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SAIL составляет 4,8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 66,45 | 75,35 | |
| Stochastic %K | 95,99 | 99,81 | |
| CCI (20) | 121,24 | 179,46 | |
| MFI | 66,98 | 62,75 | |
| Williams %R | -4,01 | -0,19 | |
| MACD гистограмма | 0,11 | 0,36 | |
| Momentum (10) | 4,36 | 4,07 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,94 | 28,82 | |
| Цена vs EMA 9 | +4,12% | +10,08% | |
| Цена vs EMA 20 | +8,69% | +16,91% | |
| Цена vs SMA 50 | +23,59% | +24,15% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,49% | +19,96% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,03 | 0,23 | |
| Volume Ratio | 61,30 | 110,49 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,54 | 1,52 | |
| ATR % | 4,16% | 4,78% | |
| Sharpe (1г) | 0,52 | 0,24 | |
| RS Rating | 52,00 | 27,00 | |
| 52w от хая | -13,90 | -19,13 | |
| BB ширина | 20,02 | 33,89 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, SAIL — 1,07 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SAIL: +24,40% г/г vs +13,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. По чистой прибыли ситуация полярная: BILL зарабатывает 23,80 млн $, а SAIL фиксирует убыток (-270,05 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, SAIL — 51,75 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,07 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +24.40% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -270,05 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,23 | -$0,52 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 70,58 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 51,75 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | SAIL | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11,98%), а SAIL — на мае (+28,43%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11,99%), SAIL — январь (-17,20%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июнь, июль, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или SailPoint, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или SAIL?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и SailPoint, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или SailPoint, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или SAIL?
Что лучше купить — BILL или SAIL?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией