ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BILL vs RELY

Тикер 1
Тикер 2
BILL15
22RELY
BILL против RELY — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу RELY — P/E 43.11 vs 23515.75 у BILL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Маржинальность: RELY — 6.12%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RELY набирает 43 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте RELY уверенно лидирует со счётом 22:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
BILL
Bill.com Holdings, Inc.
BILLNYSE
36,45 $-1,89 $ (-4,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 млрд $
ETP Rank5.1
Стоимость
6.2
Качество
4.7
Рост
6.1
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
RELY
Remitly Global, Inc.
RELYNASDAQ
21,57 $-0,01 $ (-0,05%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 4,54 млрд $
ETP Rank6.4
Стоимость
8.9
Качество
7.3
Рост
8.4
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

BILLRELY

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E RELY оценён рынком дешевле: 43.11 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.8%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 5.02. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 26.63 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности RELY впереди: 6.12% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, RELY — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BILLRELY
ПоказательBILLRELYЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23515.7543.11
P/B1.015.02
P/S2.392.63
PEG-34.630.01
EV/EBITDA34.4426.63
Рентабельность
ROE0.00%12.66%
ROA0.00%7.62%
Валовая маржа80.70%59.18%
Операц. маржа-3.52%7.57%
Чистая маржа0.01%6.12%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.500.04
Текущая ликв.1.662.84
Быстрая ликв.1.662.84
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$0.00$0.50
Балансовая стоим.$37.80$4.30

Технический анализ

Техническая картина в пользу RELY: скоринг 43/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 47.2, RELY — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. RELY торгуется выше SMA 50 (12.7%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RELY выше SMA 200 (+31.4%), BILL — ниже (-17.0%). Долгосрочный тренд в пользу RELY. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), RELY — 33.6 (выраженный тренд). RELY демонстрирует выраженный тренд, а BILL — нет. Волатильность: бета RELY — 1.16, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLRELY
Общая оценка
32
43
Осцилляторы
47
38
Тренд
36
53
Объём
38
56
Волатильность
43
43
ИндикаторBILLRELYЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47.2350.77
Stochastic %K24.4621.04
CCI (20)-58.64-75.42
MFI55.2134.48
Williams %R-75.54-78.96
MACD гистограмма-0.08-0.47
Momentum (10)1.27-2.15
Тренд
ADX11.8133.57
Цена vs EMA 9-1.71%-3.23%
Цена vs EMA 20-1.69%-1.82%
Цена vs SMA 50-1.05%+12.71%
Цена vs SMA 200-16.99%+31.41%
Объём
CMF-0.290.06
Volume Ratio93.1257.64
Волатильность и статистика
Beta1.861.16
ATR %5.55%4.33%
Sharpe (1г)-0.120.09
RS Rating25.0036.00
52w от хая-32.98-13.40
BB ширина15.5920.98

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, RELY — 67,93 млн $. RELY генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательBILLRELYЛидер
Выручка1,46 млрд $1,64 млрд $
Чистая прибыль23,80 млн $67,93 млн $
EPS (TTM)$0.23$0.33
Операц. Cash Flow350,64 млн $325,08 млн $
Free Cash Flow309,67 млн $295,65 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

ПоказательBILLRELYЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), RELY — в августе (+13.89%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для RELY — ноябрь (-12.70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BILL
+0.9
-3.5
-12.0
+7.7
+0.3
+10.5
+5.4
+12.0
-1.1
-1.4
+7.3
+3.8
RELY
-7.5
+9.7
-1.5
+5.6
-5.2
-12.6
+4.9
+13.9
-7.1
+6.6
-12.7
+1.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Remitly Global, Inc.?
Мультипликатор P/E у Remitly Global, Inc. ниже (43.11 vs 23515.75), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — BILL или RELY?
ROE BILL — 0.00%, RELY — 12.66%. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Remitly Global, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Remitly Global, Inc.?
По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, RELY — 1,64 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — BILL или RELY?
Чистая маржа BILL — 0.01%, RELY — 6.12%. RELY оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BILL или RELY?
Технический скоринг: BILL — 32/100, RELY — 43/100. RELY имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BILL или RELY?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 15, RELY — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией