Сравнение BILL vs PEGA
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует PEGA с P/E 17.03 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 3.38 у PEGA. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у PEGA — 8.22. EV/EBITDA PEGA — 25.82, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа PEGA — 20.04%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у PEGA — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 17.03 | |
| P/B | 1.01 | 8.22 | |
| P/S | 2.39 | 3.38 | |
| PEG | -34.63 | 0.23 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 25.82 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 50.21% | |
| ROA | 0.00% | 21.97% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 74.96% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 10.19% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 20.04% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.22 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.35% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 5.27% | |
| EPS | $0.00 | $2.02 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $4.18 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BILL сильнее: 32/100 против 19/100 у PEGA. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у PEGA — 39.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, PEGA на -12.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), PEGA — 22.5 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PEGA менее волатилен — бета 1.10 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 39.54 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 38.20 | |
| CCI (20) | -58.64 | -76.08 | |
| MFI | 55.21 | 41.78 | |
| Williams %R | -75.54 | -61.80 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | 0.12 | |
| Momentum (10) | 1.27 | -2.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 22.50 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | -0.16% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | -3.63% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | -12.55% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -32.22% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | -0.02 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 84.70 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 1.10 | |
| ATR % | 5.55% | 5.42% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -0.65 | |
| RS Rating | 25.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -49.71 | |
| BB ширина | 15.59 | 16.02 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, PEGA — 1,75 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, PEGA — 393,44 млн $. PEGA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, PEGA — 490,72 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,75 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 393,44 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $2.30 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 505,23 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 490,72 млн $ |
Дивиденды
PEGA выплачивает дивиденды с доходностью 0.35% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PEGA выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BILL | PEGA | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 0.35% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.06 | |
| Коэфф. выплат | — | 5.27% | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а PEGA — на апреле (+5.43%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), PEGA — март (-4.72%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +16.97%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или PEGA?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Pegasystems Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Pegasystems Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или PEGA?
Какая акция лучше по технике — BILL или PEGA?
Что лучше купить — BILL или PEGA?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией