Сравнение BILL vs PCTY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у BILL отрицательный (-14 900,00) — компания генерирует убытки. PCTY прибылен, P/E составляет 29,52. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 3,06 против 4,45. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,30 против 6,52. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PCTY оценён ниже: 15,51 vs 42,32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности PCTY впереди: 15,23% против 0,01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0,50, PCTY — 0,10. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14 900,00 | 29,52 | |
| P/B | 1,30 | 6,52 | |
| P/S | 3,06 | 4,45 | |
| PEG | 21,94 | 1,32 | |
| EV/EBITDA | 42,32 | 15,51 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | 23,44% | |
| ROA | 0,00% | 5,52% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 69,19% | |
| Операц. маржа | -3,52% | 21,79% | |
| Чистая маржа | 0,01% | 15,23% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,10 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 1,09 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 1,09 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | $4,99 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $22,58 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 76/100 и 79/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BILL — 60,0 (нейтральная зона), PCTY — 61,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BILL на 18,9%, PCTY на 19,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BILL — 28,0 (выраженный тренд), PCTY — 34,1 (выраженный тренд). По бете PCTY стабильнее (0,00 vs 1,58). Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 4,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 59,95 | 61,52 | |
| Stochastic %K | 59,88 | 63,34 | |
| CCI (20) | 78,12 | 63,71 | |
| MFI | 64,38 | 59,21 | |
| Williams %R | -40,12 | -36,66 | |
| MACD гистограмма | -0,13 | -0,55 | |
| Momentum (10) | 0,60 | 4,00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27,98 | 34,11 | |
| Цена vs EMA 9 | +0,64% | +0,62% | |
| Цена vs EMA 20 | +4,20% | +4,47% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,90% | +19,00% | |
| Цена vs SMA 200 | +12,36% | +18,21% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,03 | 0,13 | |
| Volume Ratio | 106,15 | 63,33 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,58 | 0,00 | |
| ATR % | 4,41% | 4,17% | |
| Sharpe (1г) | 0,48 | -0,39 | |
| RS Rating | 60,00 | 21,00 | |
| 52w от хая | -14,05 | -19,42 | |
| BB ширина | 22,08 | 26,93 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, PCTY — 1,77 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BILL растёт быстрее по выручке: +13,40% год к году против +11,00% у PCTY. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, PCTY — 269,74 млн $. PCTY генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, PCTY — 497,10 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,77 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +11.00% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 269,74 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +18.80% | — |
| EPS (TTM) | $0,23 | $4,99 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 533,25 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 497,10 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | BILL | PCTY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11,98%), для PCTY — августе (+9,99%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11,99%), для PCTY — декабрь (-2,27%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +20,30%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Paylocity Holding Corporation?
У кого выше рентабельность — BILL или PCTY?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Paylocity Holding Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Paylocity Holding Corporation?
У кого выше маржинальность — BILL или PCTY?
Какая акция лучше по технике — BILL или PCTY?
Что лучше купить — BILL или PCTY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 19.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией