Сравнение BILL vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность PCOR (P/E -93.33) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. BILL показывает P/E 23515.75. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2.39 против 5.23. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 5.98. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BILL оценён ниже: 34.44 vs 158.84. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа PCOR (-5.61%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, PCOR — 0.08. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | -93.33 | |
| P/B | 1.01 | 5.98 | |
| P/S | 2.39 | 5.23 | |
| PEG | -34.63 | -1.94 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 158.84 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | -6.27% | |
| ROA | 0.00% | -3.65% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 79.60% | |
| Операц. маржа | -3.52% | -6.64% | |
| Чистая маржа | 0.01% | -5.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.12 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.12 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $-0.51 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $7.95 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 28/100 и 29/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BILL — 41.1 (нейтральная зона), PCOR — 38.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -5.7%, PCOR на -12.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), PCOR — 17.1 (нет тренда). По бете PCOR стабильнее (1.09 vs 1.86). Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 5.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41.06 | 38.68 | |
| Stochastic %K | 3.13 | 14.64 | |
| CCI (20) | -106.36 | -99.83 | |
| MFI | 50.16 | 38.68 | |
| Williams %R | -96.87 | -85.36 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.65 | |
| Momentum (10) | -1.21 | -5.42 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.66 | 17.12 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.32% | -2.30% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | -6.68% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.69% | -12.50% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.04% | -26.51% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | 0.10 | |
| Volume Ratio | 105.44 | 52.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 1.09 | |
| ATR % | 5.84% | 5.86% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -0.70 | |
| RS Rating | 25.00 | 14.00 | |
| 52w от хая | -36.29 | -42.25 | |
| BB ширина | 15.75 | 34.78 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PCOR убыточен (чистая прибыль -100,78 млн $), тогда как BILL генерирует прибыль (23,80 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $-0.67 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для PCOR — июле (+10.02%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для PCOR — апрель (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +1.47%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или PCOR?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или PCOR?
Что лучше купить — BILL или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией