Сравнение BILL vs PCOR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Обе компании убыточны: P/E BILL — -15 084,85, PCOR — -229,47. Сравнение по этому мультипликатору неинформативно. Стоит обратить внимание на P/S, динамику выручки и прогноз выхода на прибыль. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 3,10 против 6,34. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,32 против 7,07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BILL оценён ниже: 42,77 vs 142,10. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа PCOR (-2,73%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0,50, PCOR — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -15 084,85 | -229,47 | |
| P/B | 1,32 | 7,07 | |
| P/S | 3,10 | 6,34 | |
| PEG | 22,22 | -1,53 | |
| EV/EBITDA | 42,77 | 142,10 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | -3,13% | |
| ROA | 0,00% | -1,73% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 79,79% | |
| Операц. маржа | -3,52% | -3,97% | |
| Чистая маржа | 0,01% | -2,73% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 1,17 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 1,17 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | -$0,26 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $8,46 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 76/100 и 73/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): BILL — 63,0 (нейтральная зона), PCOR — 70,2 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BILL на 21,9%, PCOR на 27,9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BILL — 27,2 (выраженный тренд), PCOR — 35,5 (выраженный тренд). По бете PCOR стабильнее (0,88 vs 1,57). Дневная волатильность (ATR%) PCOR составляет 4,7%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 62,98 | 70,23 | |
| Stochastic %K | 67,02 | 83,12 | |
| CCI (20) | 113,86 | 99,58 | |
| MFI | 70,86 | 84,09 | |
| Williams %R | -32,98 | -16,88 | |
| MACD гистограмма | 0,08 | 0,72 | |
| Momentum (10) | 4,65 | 5,03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 27,16 | 35,54 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,91% | +3,59% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,33% | +10,95% | |
| Цена vs SMA 50 | +21,89% | +27,88% | |
| Цена vs SMA 200 | +13,73% | +3,06% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | 0,28 | |
| Volume Ratio | 62,96 | 71,99 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,57 | 0,88 | |
| ATR % | 4,52% | 4,66% | |
| Sharpe (1г) | 0,58 | 0,00 | |
| RS Rating | 64,00 | 27,00 | |
| 52w от хая | -12,99 | -27,35 | |
| BB ширина | 22,39 | 48,82 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, PCOR — 1,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. PCOR растёт быстрее по выручке: +14,80% год к году против +13,40% у BILL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. PCOR убыточен (чистая прибыль -100,78 млн $), тогда как BILL генерирует прибыль (23,80 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, PCOR — 215,11 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,32 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +14.80% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -100,78 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,23 | -$0,67 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 298,87 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 215,11 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | BILL | PCOR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11,98%), для PCOR — июле (+13,34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11,99%), для PCOR — апрель (-8,35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или PCOR?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Procore Technologies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Procore Technologies, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или PCOR?
Что лучше купить — BILL или PCOR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией