Сравнение BILL vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E PAYC оценён рынком дешевле: 15.01 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 3.60. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у PAYC — 8.69. EV/EBITDA PAYC — 9.81, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа PAYC — 22.44%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у PAYC — 0.94. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 15.01 | |
| P/B | 1.01 | 8.69 | |
| P/S | 2.39 | 3.60 | |
| PEG | -34.63 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 31.03% | |
| ROA | 0.00% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 79.74% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 28.30% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 17.33% | |
| EPS | $0.00 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $15.89 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу PAYC: скоринг 73/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BILL — 47.2, PAYC — 58.1. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PAYC выше на 8.7%, BILL — ниже на -1.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета PAYC — 0.47, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 64.28 | |
| CCI (20) | -58.64 | 63.93 | |
| MFI | 55.21 | 59.38 | |
| Williams %R | -75.54 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | 0.51 | |
| Momentum (10) | 1.27 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 0.47 | |
| ATR % | 5.55% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -1.71 | |
| RS Rating | 25.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -48.47 | |
| BB ширина | 15.59 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, PAYC — 2,05 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, PAYC — 453,40 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, PAYC — 408 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 408 млн $ |
Дивиденды
PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BILL | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 17.33% | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), PAYC — в июле (+6.65%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), PAYC — сентябрь (-3.42%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +24.43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или PAYC?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или PAYC?
Какая акция лучше по технике — BILL или PAYC?
Что лучше купить — BILL или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией