Сравнение BILL vs ORCL

Тикер 1

Тикер 2

BILL14

27ORCL

BILL против ORCL — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ORCL крупнее в 150.3× (545,56 млрд $ vs 3,63 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ORCL с P/E 33.13 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Маржинальность: ORCL — 25.30%, BILL — 0.01%. У ORCL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. ORCL выплачивает дивиденды с доходностью 1.06% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. ORCL набирает 72 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте ORCL уверенно лидирует со счётом 27:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Oracle Corporation

ORCLNYSE

189,69 $+1,53 $ (+0,81%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 545,56 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.2

Качество

6.4

Рост

7.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

BILLORCL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ORCL выглядит привлекательнее: 33.13 против 23515.75. Премия к оценке BILL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 8.44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 13.95. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ORCL оценён ниже: 22.68 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности ORCL впереди: 25.30% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ORCL несёт высокую долговую нагрузку — D/E 4.21, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

BILLORCL

Показатель	BILL	ORCL
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	33.13
P/B	1.01	13.95
P/S	2.39	8.44
PEG	-34.63	1.11
EV/EBITDA	34.44	22.68
Рентабельность
ROE	0.00%	57.35%
ROA	0.00%	6.61%
Валовая маржа	80.70%	66.44%
Операц. маржа	-3.52%	30.83%
Чистая маржа	0.01%	25.30%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	4.21
Текущая ликв.	1.66	1.35
Быстрая ликв.	1.66	1.35
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.06%
Коэфф. выплат	0.00%	35.09%
EPS	$0.00	$5.68
Балансовая стоим.	$37.80	$13.68

Технический анализ

Техническая картина в пользу ORCL: скоринг 72/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BILL — 47.2, ORCL — 57.9. Обе акции находятся в одной зоне. ORCL торгуется выше SMA 50 (13.9%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), ORCL — 27.2 (выраженный тренд). ORCL демонстрирует выраженный тренд, а BILL — нет. Волатильность: бета ORCL — 1.65, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLORCL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	ORCL
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	57.85
Stochastic %K	24.46	58.63
CCI (20)	-58.64	53.58
MFI	55.21	61.52
Williams %R	-75.54	-41.37
MACD гистограмма	-0.08	-1.03
Momentum (10)	1.27	-4.82
Тренд
ADX	11.81	27.18
Цена vs EMA 9	-1.71%	+0.88%
Цена vs EMA 20	-1.69%	+3.36%
Цена vs SMA 50	-1.05%	+13.88%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-9.14%
Объём
CMF	-0.29	0.18
Volume Ratio	93.12	52.04
Волатильность и статистика
Beta	1.86	1.65
ATR %	5.55%	4.64%
Sharpe (1г)	-0.12	0.48
RS Rating	25.00	56.00
52w от хая	-32.98	-45.13
BB ширина	15.59	23.94

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, ORCL — 57,40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, ORCL — 12,44 млрд $. ORCL генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, ORCL — -394 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	ORCL
Выручка	1,46 млрд $	57,40 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	12,44 млрд $
EPS (TTM)	$0.23	$4.46
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	20,82 млрд $
Free Cash Flow	309,67 млн $	-394 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ORCL обеспечивает 1.06% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ORCL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

Показатель	BILL	ORCL
Див. доходность	—	1.06%
Годовые дивиденды	—	$1.00
Коэфф. выплат	—	35.09%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-3.58%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), ORCL — в июне (+7.92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для ORCL — декабрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +15.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

ORCL

+1.0

-1.6

+1.7

+0.6

+2.5

+7.9

+3.8

-0.7

+1.9

+1.1

+0.7

-3.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Oracle Corporation?

Мультипликатор P/E у Oracle Corporation ниже (33.13 vs 23515.75), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BILL или ORCL?

ROE BILL — 0.00%, ORCL — 57.35%. ORCL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Oracle Corporation?

Oracle Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.06%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Oracle Corporation?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, ORCL — 57,40 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или ORCL?

Чистая маржа BILL — 0.01%, ORCL — 25.30%. ORCL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или ORCL?

Технический скоринг: BILL — 32/100, ORCL — 72/100. ORCL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или ORCL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 14, ORCL — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией