Сравнение BILL vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность BILL (P/E -14 757,58) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. LIF показывает P/E 25,00. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 3,03 vs 7,64 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1,29, у LIF — 6,66. EV/EBITDA BILL — 41,98, у LIF — 105,05. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа LIF — 28,55%, у BILL — 0,01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0,50, у LIF — 0,55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14 757,58 | 25,00 | |
| P/B | 1,29 | 6,66 | |
| P/S | 3,03 | 7,64 | |
| PEG | 21,74 | 0,00 | |
| EV/EBITDA | 41,98 | 105,05 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | 31,74% | |
| ROA | 0,00% | 14,46% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 77,09% | |
| Операц. маржа | -3,52% | 1,66% | |
| Чистая маржа | 0,01% | 28,55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,55 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 5,36 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 5,22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | $0,63 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $2,50 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BILL сильнее: 67/100 против 37/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 63,5 (нейтральная зона), у LIF — 42,4 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. BILL торгуется выше SMA 50 (20,9%), тогда как LIF ниже этой средней (-6,5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. BILL выше SMA 200 (+11,3%), LIF — ниже (-12,2%). Долгосрочный тренд в пользу BILL. ADX: BILL — 25,4 (выраженный тренд), LIF — 22,7 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BILL менее волатилен — бета 1,54 против 2,46 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 9,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,49 | 42,35 | |
| Stochastic %K | 84,02 | 11,43 | |
| CCI (20) | 92,39 | -115,60 | |
| MFI | 73,58 | 44,75 | |
| Williams %R | -15,98 | -88,57 | |
| MACD гистограмма | 0,05 | -0,76 | |
| Momentum (10) | 1,29 | -6,14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,40 | 22,69 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,59% | -12,33% | |
| Цена vs EMA 20 | +5,87% | -11,80% | |
| Цена vs SMA 50 | +20,87% | -6,52% | |
| Цена vs SMA 200 | +11,25% | -12,18% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | -0,03 | |
| Volume Ratio | 77,02 | 281,70 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,54 | 2,46 | |
| ATR % | 4,04% | 8,96% | |
| Sharpe (1г) | 0,57 | -0,39 | |
| RS Rating | 63,00 | 8,00 | |
| 52w от хая | -14,88 | -56,33 | |
| BB ширина | 19,95 | 34,51 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу LIF: +31,80% г/г vs +13,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +31.80% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 150,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0,23 | $1,95 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11,98%), а LIF — на мае (+19,79%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11,99%), LIF — декабрь (-17,84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +37,62% против +27,92%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или LIF?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или LIF?
Какая акция лучше по технике — BILL или LIF?
Что лучше купить — BILL или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией