Сравнение BILL vs LIF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 6.06 у LIF. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у LIF — 5.29. EV/EBITDA BILL — 34.44, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа LIF — 28.55%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у LIF — 0.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 20.99 | |
| P/B | 1.01 | 5.29 | |
| P/S | 2.39 | 6.06 | |
| PEG | -34.63 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 83.21 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 31.74% | |
| ROA | 0.00% | 14.46% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 77.09% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 1.66% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 28.55% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.55 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 5.36 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 5.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $0.63 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $2.50 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 28/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у BILL составляет 41.1 (нейтральная зона), у LIF — 43.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -5.7%, LIF на -5.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BILL менее волатилен — бета 1.86 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41.06 | 43.06 | |
| Stochastic %K | 3.13 | 20.98 | |
| CCI (20) | -106.36 | -105.99 | |
| MFI | 50.16 | 57.08 | |
| Williams %R | -96.87 | -79.02 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.50 | |
| Momentum (10) | -1.21 | -3.76 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.66 | 17.82 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.32% | -1.69% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | -4.86% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.69% | -5.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.04% | -41.97% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | 0.05 | |
| Volume Ratio | 105.44 | 79.12 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 2.12 | |
| ATR % | 5.84% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -0.40 | |
| RS Rating | 25.00 | 12.00 | |
| 52w от хая | -36.29 | -64.79 | |
| BB ширина | 15.75 | 23.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 489,48 млн $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 150,83 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $1.95 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 88,63 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 86,84 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | LIF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а LIF — на мае (+46.70%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), LIF — декабрь (-17.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +29.85%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или LIF?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Life360, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Life360, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или LIF?
Какая акция лучше по технике — BILL или LIF?
Что лучше купить — BILL или LIF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией