ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение BILL vs GWRE

Тикер 1
Тикер 2
BILL14
22GWRE
Сравнение Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Guidewire Software, Inc. (GWRE) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации GWRE крупнее в 3.2× (11,54 млрд $ vs 3,63 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GWRE с P/E 62.62 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. GWRE удерживает чистую маржу на уровне 14.11%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Техническая картина в пользу GWRE: скоринг 50/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 22:14 — убедительное преимущество GWRE. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
BILL
Bill.com Holdings, Inc.
BILLNYSE
36,45 $-1,89 $ (-4,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 3,63 млрд $
ETP Rank5.1
Стоимость
6.2
Качество
4.7
Рост
6.1
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.5
Сезонность
5.0
GWRE
Guidewire Software, Inc.
GWRENYSE
135,71 $-4,09 $ (-2,93%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 11,54 млрд $
ETP Rank6.3
Стоимость
5.8
Качество
5.9
Рост
8.4
Техника
5.0
Дивиденды
—
Прогнозы
9.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

BILLGWRE

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, GWRE выглядит привлекательнее: 62.62 против 23515.75. Премия к оценке BILL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 8.86 у GWRE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у GWRE — 7.85. EV/EBITDA BILL — 34.44, у GWRE — 61.71. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. Чистая маржа GWRE — 14.11%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у GWRE — 0.47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

BILLGWRE
ПоказательBILLGWREЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E23515.7562.62
P/B1.017.85
P/S2.398.86
PEG-34.630.03
EV/EBITDA34.4461.71
Рентабельность
ROE0.00%12.92%
ROA0.00%7.03%
Валовая маржа80.70%63.76%
Операц. маржа-3.52%6.81%
Чистая маржа0.01%14.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.500.47
Текущая ликв.1.662.93
Быстрая ликв.1.662.93
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%0.00%
Коэфф. выплат0.00%0.00%
EPS$0.00$2.23
Балансовая стоим.$37.80$17.81

Технический анализ

По техническому скорингу GWRE сильнее: 50/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 47.2 (нейтральная зона), у GWRE — 52.7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, GWRE на -1.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), GWRE — 15.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. GWRE менее волатилен — бета 0.43 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLGWRE
Общая оценка
32
50
Осцилляторы
47
56
Тренд
36
46
Объём
38
41
Волатильность
43
58
ИндикаторBILLGWREЛидер
Осцилляторы
RSI (14)47.2352.73
Stochastic %K24.4668.89
CCI (20)-58.6434.22
MFI55.2149.27
Williams %R-75.54-31.11
MACD гистограмма-0.080.75
Momentum (10)1.278.71
Тренд
ADX11.8115.27
Цена vs EMA 9-1.71%+3.30%
Цена vs EMA 20-1.69%+2.77%
Цена vs SMA 50-1.05%-1.63%
Цена vs SMA 200-16.99%-25.19%
Объём
CMF-0.290.01
Volume Ratio93.12131.29
Волатильность и статистика
Beta1.860.43
ATR %5.55%5.51%
Sharpe (1г)-0.12-0.77
RS Rating25.0013.00
52w от хая-32.98-48.72
BB ширина15.5915.48

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, GWRE — 69,80 млн $. GWRE генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, GWRE — 295,13 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательBILLGWREЛидер
Выручка1,46 млрд $1,20 млрд $
Чистая прибыль23,80 млн $69,80 млн $
EPS (TTM)$0.23$0.83
Операц. Cash Flow350,64 млн $300,87 млн $
Free Cash Flow309,67 млн $295,13 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

ПоказательBILLGWREЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды——
Коэфф. выплат——
Лет выплат0.00%0.00%
CAGR дивидендов (5л)——

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а GWRE — на ноябре (+4.53%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), GWRE — декабрь (-3.53%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +15.56%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
BILL
+0.9
-3.5
-12.0
+7.7
+0.3
+10.5
+5.4
+12.0
-1.1
-1.4
+7.3
+3.8
GWRE
+1.6
-2.5
-0.7
+3.1
+3.8
+3.9
+3.8
-0.1
+2.5
-1.0
+4.5
-3.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
По P/E Guidewire Software, Inc. оценена ниже: 62.62 против 23515.75. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — BILL или GWRE?
Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0.00%, GWRE — 12.92%. Преимущество у GWRE.
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Guidewire Software, Inc.?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Guidewire Software, Inc.?
Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, GWRE — 1,20 млрд $. BILL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — BILL или GWRE?
Чистая маржа BILL — 0.01%, GWRE — 14.11%. GWRE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — BILL или GWRE?
Технический скоринг: BILL — 32/100, GWRE — 50/100. GWRE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — BILL или GWRE?
Однозначного ответа нет. Счёт 14:22 в пользу GWRE по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией