Сравнение BILL vs GRND

Тикер 1

Тикер 2

BILL23

14GRND

Bill.com Holdings, Inc. (BILL) и Grindr Inc. (GRND) — прямые конкуренты в индустрии «Программное обеспечение», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации BILL крупнее в 1.6× (3,63 млрд $ vs 2,28 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GRND с P/E 25.44 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Чистая маржа GRND — 19.85%, у BILL — 0.01%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По техническому скорингу GRND сильнее: 55/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте BILL уверенно лидирует со счётом 23:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Grindr Inc.

GRNDNYSE

12,83 $-0,28 $ (-2,14%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,28 млрд $

ETP Rank4.6

Стоимость

8.3

Качество

7.6

Рост

8.9

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BILLGRND

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, GRND выглядит привлекательнее: 25.44 против 23515.75. Премия к оценке BILL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2.39 против 4.90. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у GRND — 2864.56. EV/EBITDA GRND — 15.49, у BILL — 34.44. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. GRND удерживает чистую маржу на уровне 19.85%, опережая BILL (0.01%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка GRND значительно выше: D/E 23.84 vs 0.50 у BILL. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.

BILLGRND

Показатель	BILL	GRND
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	25.44
P/B	1.01	2864.56
P/S	2.39	4.90
PEG	-34.63	0.06
EV/EBITDA	34.44	15.49
Рентабельность
ROE	0.00%	123.31%
ROA	0.00%	20.06%
Валовая маржа	80.70%	74.43%
Операц. маржа	-3.52%	30.24%
Чистая маржа	0.01%	19.85%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	23.84
Текущая ликв.	1.66	1.32
Быстрая ликв.	1.66	1.32
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.00	$0.52
Балансовая стоим.	$37.80	$0.00

Технический анализ

GRND набирает 55 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 47.2 (нейтральная зона), GRND — 46.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, GRND на -1.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), GRND — 17.2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете GRND стабильнее (0.64 vs 1.86). Значение ниже 0.8 делает GRND защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLGRND

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	GRND
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	46.24
Stochastic %K	24.46	6.55
CCI (20)	-58.64	-102.83
MFI	55.21	51.84
Williams %R	-75.54	-93.45
MACD гистограмма	-0.08	-0.16
Momentum (10)	1.27	-0.38
Тренд
ADX	11.81	17.22
Цена vs EMA 9	-1.71%	-5.71%
Цена vs EMA 20	-1.69%	-5.46%
Цена vs SMA 50	-1.05%	-1.07%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-4.67%
Объём
CMF	-0.29	0.06
Volume Ratio	93.12	85.30
Волатильность и статистика
Beta	1.86	0.64
ATR %	5.55%	4.45%
Sharpe (1г)	-0.12	-1.17
RS Rating	25.00	7.00
52w от хая	-32.98	-48.95
BB ширина	15.59	15.06

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, GRND — 439,90 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, GRND — 94,75 млн $. GRND генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, GRND — 140,77 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	BILL	GRND
Выручка	1,46 млрд $	439,90 млн $
Чистая прибыль	23,80 млн $	94,75 млн $
EPS (TTM)	$0.23	$0.50
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	141,52 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	140,77 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	BILL	GRND
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для GRND — апреле (+4.78%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), GRND — июль (-3.75%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +10.02%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

GRND

-0.4

+2.3

+3.1

+4.8

-0.0

+2.4

-3.8

-2.6

+2.3

+1.8

-2.3

+2.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Grindr Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Grindr Inc.: P/E 25.44 против 23515.75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BILL или GRND?

Рентабельность собственного капитала (ROE): BILL — 0.00%, GRND — 123.31%. Преимущество у GRND.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Grindr Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Grindr Inc.?

Выручка BILL за TTM — 1,46 млрд $, GRND — 439,90 млн $. BILL генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — BILL или GRND?

Чистая маржа BILL — 0.01%, GRND — 19.85%. GRND оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или GRND?

Технический скоринг: BILL — 32/100, GRND — 55/100. GRND имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или GRND?

Однозначного ответа нет. Счёт 23:14 в пользу BILL по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией