Сравнение BILL vs GEN

Тикер 1

Тикер 2

BILL11

30GEN

Инвесторы часто выбирают между BILL и GEN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации GEN крупнее в 4.1× (15,05 млрд $ vs 3,63 млрд $). По мультипликатору P/E GEN оценён рынком дешевле: 15.47 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По чистой рентабельности GEN впереди: 19.46% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN выплачивает дивиденды с доходностью 2.00% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу GEN сильнее: 72/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. GEN побеждает по числу метрик: 30 против 11 у BILL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

24,85 $-0,15 $ (-0,60%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 15,05 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

9.8

Качество

5.8

Рост

9.6

Техника

4.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BILLGEN

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует GEN с P/E 15.47 (у BILL — 23515.75). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2.39 против 3.03. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 5.76. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: GEN — 19.46%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BILLGEN

Показатель	BILL	GEN
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	15.47
P/B	1.01	5.76
P/S	2.39	3.03
PEG	-34.63	0.29
EV/EBITDA	34.44	8.86
Рентабельность
ROE	0.00%	39.86%
ROA	0.00%	6.24%
Валовая маржа	80.70%	76.28%
Операц. маржа	-3.52%	42.82%
Чистая маржа	0.01%	19.46%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	3.14
Текущая ликв.	1.66	0.40
Быстрая ликв.	1.66	0.40
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.00%
Коэфф. выплат	0.00%	32.07%
EPS	$0.00	$1.62
Балансовая стоим.	$37.80	$4.34

Технический анализ

GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 47.2 (нейтральная зона), GEN — 77.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. GEN торгуется выше SMA 50 (23.3%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). GEN демонстрирует выраженный тренд, а BILL — нет. По бете GEN стабильнее (1.07 vs 1.86). Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLGEN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	GEN
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	77.80
Stochastic %K	24.46	99.01
CCI (20)	-58.64	119.81
MFI	55.21	82.94
Williams %R	-75.54	-0.99
MACD гистограмма	-0.08	0.47
Momentum (10)	1.27	5.44
Тренд
ADX	11.81	33.94
Цена vs EMA 9	-1.71%	+7.20%
Цена vs EMA 20	-1.69%	+13.78%
Цена vs SMA 50	-1.05%	+23.26%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-1.22%
Объём
CMF	-0.29	0.25
Volume Ratio	93.12	130.64
Волатильность и статистика
Beta	1.86	1.07
ATR %	5.55%	3.56%
Sharpe (1г)	-0.12	-0.42
RS Rating	25.00	25.00
52w от хая	-32.98	-22.41
BB ширина	15.59	40.12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	GEN
Выручка	1,46 млрд $	5 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	973 млн $
EPS (TTM)	$0.23	$1.59
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	1,54 млрд $
Free Cash Flow	309,67 млн $	1,52 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

Показатель	BILL	GEN
Див. доходность	—	2.00%
Годовые дивиденды	—	$0.25
Коэфф. выплат	—	32.07%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для GEN — августе (+4.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для GEN — март (-3.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +8.42%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

GEN

+2.2

-1.8

-3.5

+0.9

+2.0

+2.6

+4.1

-1.8

-1.2

+3.9

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Gen Digital Inc.: P/E 15.47 против 23515.75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BILL или GEN?

ROE BILL — 0.00%, GEN — 39.86%. GEN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Gen Digital Inc.?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.00%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или GEN?

Чистая маржа BILL — 0.01%, GEN — 19.46%. GEN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или GEN?

Технический скоринг: BILL — 32/100, GEN — 72/100. GEN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или GEN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 11, GEN — 30. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией