Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BILL vs GEN

Тикер 1

Тикер 2

BILL14

28GEN

Инвесторы часто выбирают между BILL и GEN — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации GEN крупнее в 3,7× (17,46 млрд $ vs 4,78 млрд $). BILL имеет отрицательный P/E (-14 542,42), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — GEN прибылен с P/E 16,76. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По чистой рентабельности GEN впереди: 20,73% против 0,01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN выплачивает дивиденды с доходностью 1,71% годовых, тогда как BILL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу GEN сильнее: 81/100 против 68/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. GEN побеждает по числу метрик: 28 против 14 у BILL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

$47,99+$0,99 (+2,11%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,78 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

7.1

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

9.0

Gen Digital Inc.

GENNASDAQ

$29,17+$1,07 (+3,81%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 17,46 млрд $

ETP Rank6.9

Стоимость

9.8

Качество

6.1

Рост

9.6

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

BILLGEN

Фундаментальный анализ

P/E у BILL отрицательный (-14 542,42) — компания генерирует убытки. GEN прибылен, P/E составляет 16,76. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,27 против 6,58. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 11,51 vs 41,46. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: GEN — 20,73%, BILL — 0,01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3,07, тогда как BILL практически без долга (D/E 0,50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0,47), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BILLGEN

Показатель	BILL	GEN
Мультипликаторы оценки
P/E	-14 542,42	16,76
P/B	1,27	6,58
P/S	2,99	3,44
PEG	21,42	0,21
EV/EBITDA	41,46	11,51
Рентабельность
ROE	0,00%	41,89%
ROA	0,00%	6,73%
Валовая маржа	80,70%	75,86%
Операц. маржа	-3,52%	42,09%
Чистая маржа	0,01%	20,73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,50	3,07
Текущая ликв.	1,66	0,47
Быстрая ликв.	1,66	0,47
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	1,71%
Коэфф. выплат	0,00%	29,53%
EPS	$0,00	$1,76
Балансовая стоим.	$37,80	$4,43

Технический анализ

GEN набирает 81 из 100 по техническому скорингу, BILL — 68 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 63,6 (нейтральная зона), GEN — 69,8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: BILL на 21,3%, GEN на 12,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BILL — 24,6 (слабый тренд), GEN — 15,2 (нет тренда). По бете GEN стабильнее (0,90 vs 1,54). Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLGEN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	GEN
Осцилляторы
RSI (14)	63,64	69,79
Stochastic %K	81,44	88,79
CCI (20)	116,52	159,77
MFI	60,64	62,39
Williams %R	-18,56	-11,21
MACD гистограмма	0,07	0,15
Momentum (10)	4,48	3,33
Тренд
ADX	24,56	15,19
Цена vs EMA 9	+2,49%	+4,44%
Цена vs EMA 20	+6,87%	+7,30%
Цена vs SMA 50	+21,28%	+12,39%
Цена vs SMA 200	+9,54%	+19,72%
Объём
CMF	0,01	0,10
Volume Ratio	62,69	285,47
Волатильность и статистика
Beta	1,54	0,90
ATR %	4,30%	3,31%
Sharpe (1г)	0,45	0,07
RS Rating	52,00	33,00
52w от хая	-16,12	-9,47
BB ширина	19,18	14,84

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. GEN растёт быстрее по выручке: +27,10% год к году против +13,40% у BILL. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	GEN	Лидер
Выручка	1,46 млрд $	5 млрд $
Рост выручки (г/г)	+13.40%	+27.10%
Чистая прибыль	23,80 млн $	973 млн $
Рост прибыли (г/г)	—	+51.30%	—
EPS (TTM)	$0,23	$1,59
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	1,54 млрд $
Free Cash Flow	309,67 млн $	1,52 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 1,71% годовой доходности, BILL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BILL не имеет дивидендной истории.

Показатель	BILL	GEN
Див. доходность	—	1,71%
Годовые дивиденды	—	$0,38
Коэфф. выплат	—	29,53%
Лет выплат	0	13
CAGR дивидендов (5л)	—	-5,59%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11,98%), для GEN — мае (+4,80%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11,99%), для GEN — март (-3,47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +27,92% против +10,35%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0,9

-3,5

-12,0

+7,7

-0,5

+7,8

+6,9

+12,0

-1,1

-1,4

+7,3

+3,8

GEN

+2,2

-1,8

-3,5

+0,9

+4,8

+0,9

+2,8

+4,1

-1,8

-1,2

+3,9

-0,9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BILL или GEN?

ROE BILL — 0,00%, GEN — 41,89%. GEN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Gen Digital Inc.?

Gen Digital Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 1,71%. Bill.com Holdings, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Gen Digital Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, GEN — 5 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или GEN?

Чистая маржа BILL — 0,01%, GEN — 20,73%. GEN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или GEN?

Технический скоринг: BILL — 68/100, GEN — 81/100. GEN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или GEN?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик BILL выигрывает 14, GEN — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией