Сравнение BILL vs FOUR
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E FOUR оценён рынком дешевле: 30.44 против 23515.75 у BILL (разница составляет 99.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) FOUR оценён ниже: 0.86 против 2.39. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 1.88. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FOUR оценён ниже: 9.22 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: FOUR — 2.29%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FOUR несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.77, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | BILL | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 30.44 | |
| P/B | 1.01 | 1.88 | |
| P/S | 2.39 | 0.86 | |
| PEG | -34.63 | -0.42 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 9.22 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 6.42% | |
| ROA | 0.00% | 1.17% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 35.11% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 8.44% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 2.29% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 2.77 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 1.22 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 1.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 43.58% | |
| EPS | $0.00 | $1.39 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $24.17 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу BILL: скоринг 32/100 vs 21/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 47.2, FOUR — 45.7. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, FOUR на -5.3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), FOUR — 8.0 (нет тренда). Волатильность: бета FOUR — 1.40, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) FOUR составляет 6.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 47.23 | 45.73 | |
| Stochastic %K | 24.46 | 23.55 | |
| CCI (20) | -58.64 | -69.46 | |
| MFI | 55.21 | 52.93 | |
| Williams %R | -75.54 | -76.45 | |
| MACD гистограмма | -0.08 | -0.08 | |
| Momentum (10) | 1.27 | -0.68 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.81 | 7.98 | |
| Цена vs EMA 9 | -1.71% | +0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.69% | -2.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -1.05% | -5.31% | |
| Цена vs SMA 200 | -16.99% | -34.58% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.29 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 93.12 | 76.29 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 1.40 | |
| ATR % | 5.55% | 6.57% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | -1.26 | |
| RS Rating | 25.00 | 3.00 | |
| 52w от хая | -32.98 | -61.11 | |
| BB ширина | 15.59 | 18.12 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, FOUR — 4,18 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, FOUR — 119 млн $. FOUR генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, FOUR — 499 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 4,18 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 119 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $1.15 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 634 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 499 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | BILL | FOUR | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | 43.58% | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), FOUR — в ноябре (+14.92%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для FOUR — октябрь (-6.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, август, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +15.57%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или FOUR?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Shift4 Payments, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Shift4 Payments, Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или FOUR?
Какая акция лучше по технике — BILL или FOUR?
Что лучше купить — BILL или FOUR?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией