Сравнение BILL vs FIG
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Обе компании убыточны: P/E BILL — -14 542,42, FIG — -7,39. Сравнение по этому мультипликатору неинформативно. Стоит обратить внимание на P/S, динамику выручки и прогноз выхода на прибыль. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2,99 против 8,86. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1,27 против 8,31. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Отрицательная чистая маржа FIG (-123,15%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0,50, FIG — 0,05. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -14 542,42 | -7,39 | |
| P/B | 1,27 | 8,31 | |
| P/S | 2,99 | 8,86 | |
| PEG | 21,42 | 0,06 | |
| EV/EBITDA | 41,46 | -7,12 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0,00% | -108,20% | |
| ROA | 0,00% | -67,12% | |
| Валовая маржа | 80,70% | 79,14% | |
| Операц. маржа | -3,52% | -123,84% | |
| Чистая маржа | 0,01% | -123,15% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,50 | 0,05 | |
| Текущая ликв. | 1,66 | 2,45 | |
| Быстрая ликв. | 1,66 | 2,45 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,00 | -$2,99 | |
| Балансовая стоим. | $37,80 | $2,80 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу BILL: скоринг 68/100 vs 58/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 63,6, FIG — 50,2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BILL на 21,3%, FIG на 6,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. BILL выше SMA 200 (+9,5%), FIG — ниже (-16,9%). Долгосрочный тренд в пользу BILL. Сила тренда по ADX: BILL — 24,6 (слабый тренд), FIG — 16,9 (нет тренда). Волатильность: бета FIG — 1,37, BILL — 1,54. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 8,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 63,64 | 50,16 | |
| Stochastic %K | 81,44 | 39,51 | |
| CCI (20) | 116,52 | 5,68 | |
| MFI | 60,64 | 65,94 | |
| Williams %R | -18,56 | -60,49 | |
| MACD гистограмма | 0,07 | 0,05 | |
| Momentum (10) | 4,48 | 2,17 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,56 | 16,91 | |
| Цена vs EMA 9 | +2,49% | -5,22% | |
| Цена vs EMA 20 | +6,87% | -1,66% | |
| Цена vs SMA 50 | +21,28% | +6,47% | |
| Цена vs SMA 200 | +9,54% | -16,89% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,01 | 0,15 | |
| Volume Ratio | 62,69 | 122,16 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1,54 | 1,37 | |
| ATR % | 4,30% | 8,90% | |
| Sharpe (1г) | 0,45 | -1,15 | |
| RS Rating | 52,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -16,12 | -74,41 | |
| BB ширина | 19,18 | 30,28 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, FIG — 1,06 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FIG — +41,00%, BILL — +13,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. FIG убыточен (чистая прибыль -1,25 млрд $), тогда как BILL генерирует прибыль (23,80 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, FIG — 246,24 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 1,06 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.40% | +41.00% | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -1,25 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0,23 | -$2,45 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 250,68 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 246,24 млн $ |
Дивиденды
Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.
| Показатель | BILL | FIG | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11,98%), FIG — в мае (+36,07%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11,99%), для FIG — август (-42,39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Figma, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или FIG?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Figma, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Figma, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или FIG?
Что лучше купить — BILL или FIG?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией