Сравнение BILL vs FIG

Тикер 1

Тикер 2

BILL19

17FIG

BILL против FIG — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации FIG крупнее в 2.9× (10,52 млрд $ vs 3,63 млрд $). FIG имеет отрицательный P/E (-8.07), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — BILL прибылен с P/E 23515.75. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Отрицательная чистая маржа FIG (-126.19%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. FIG набирает 73 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:17 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Figma, Inc.

FIGNYSE

21,59 $-0,99 $ (-4,38%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 10,52 млрд $

ETP Rank3.8

Стоимость

7.8

Качество

5.5

Рост

5.2

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BILLFIG

Фундаментальный анализ

P/E у FIG отрицательный (-8.07) — компания генерирует убытки. BILL прибылен, P/E составляет 23515.75. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 9.48. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 8.11. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Отрицательная чистая маржа FIG (-126.19%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, FIG — 0.04. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BILLFIG

Показатель	BILL	FIG
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	-8.07
P/B	1.01	8.11
P/S	2.39	9.48
PEG	-34.63	0.06
EV/EBITDA	34.44	-7.45
Рентабельность
ROE	0.00%	-101.33%
ROA	0.00%	-63.96%
Валовая маржа	80.70%	79.78%
Операц. маржа	-3.52%	-126.41%
Чистая маржа	0.01%	-126.19%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	0.04
Текущая ликв.	1.66	2.50
Быстрая ликв.	1.66	2.50
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.00	$-2.80
Балансовая стоим.	$37.80	$2.78

Технический анализ

Техническая картина в пользу FIG: скоринг 73/100 vs 32/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BILL — 47.2, FIG — 54.8. Обе акции находятся в одной зоне. FIG торгуется выше SMA 50 (7.8%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), FIG — 24.9 (слабый тренд). Волатильность: бета FIG — -0.19, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) FIG составляет 7.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLFIG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	FIG
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	54.84
Stochastic %K	24.46	47.13
CCI (20)	-58.64	98.69
MFI	55.21	78.75
Williams %R	-75.54	-52.87
MACD гистограмма	-0.08	0.57
Momentum (10)	1.27	2.54
Тренд
ADX	11.81	24.91
Цена vs EMA 9	-1.71%	+4.70%
Цена vs EMA 20	-1.69%	+9.28%
Цена vs SMA 50	-1.05%	+7.85%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-42.70%
Объём
CMF	-0.29	0.12
Volume Ratio	93.12	8.32
Волатильность и статистика
Beta	1.86	-0.19
ATR %	5.55%	7.60%
Sharpe (1г)	-0.12	—
RS Rating	25.00	—
52w от хая	-32.98	-84.20
BB ширина	15.59	42.69

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, FIG — 1,06 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. FIG убыточен (чистая прибыль -1,25 млрд $), тогда как BILL генерирует прибыль (23,80 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, FIG — 246,24 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	FIG
Выручка	1,46 млрд $	1,06 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	-1,25 млрд $
EPS (TTM)	$0.23	$-2.45
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	250,68 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	246,24 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	BILL	FIG
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), FIG — в феврале (+22.46%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для FIG — август (-42.39%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

FIG

-31.1

+22.5

-27.8

-13.3

+0.0

-42.4

-20.9

-0.9

-25.3

+4.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Figma, Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BILL или FIG?

ROE BILL — 0.00%, FIG — -101.33%. BILL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Figma, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Figma, Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, FIG — 1,06 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — BILL или FIG?

Технический скоринг: BILL — 32/100, FIG — 73/100. FIG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или FIG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 41 метрик BILL выигрывает 19, FIG — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией