Сравнение BILL vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

BILL18

20EEFT

BILL против EEFT — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. EEFT торгуется с P/E 10.32, тогда как BILL — с P/E 23515.75. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По чистой рентабельности EEFT впереди: 7.11% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. BILL набирает 32 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 18:20 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

BILLEEFT

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу EEFT — P/E 10.32 vs 23515.75 у BILL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) EEFT оценён ниже: 0.59 против 2.39. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 2.63. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: EEFT — 7.11%, BILL — 0.01%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

BILLEEFT

Показатель	BILL	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	10.32
P/B	1.01	2.63
P/S	2.39	0.59
PEG	-34.63	1.76
EV/EBITDA	34.44	4.59
Рентабельность
ROE	0.00%	24.04%
ROA	0.00%	4.87%
Валовая маржа	80.70%	36.03%
Операц. маржа	-3.52%	12.14%
Чистая маржа	0.01%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	2.23
Текущая ликв.	1.66	1.28
Быстрая ликв.	1.66	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.00	$6.57
Балансовая стоим.	$37.80	$26.11

Технический анализ

Техническая картина в пользу BILL: скоринг 32/100 vs 18/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 47.2, EEFT — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: BILL на -1.1%, EEFT на -3.6%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). Волатильность: бета EEFT — 0.98, BILL — 1.86. BILL значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	43.33
Stochastic %K	24.46	20.68
CCI (20)	-58.64	-98.05
MFI	55.21	30.71
Williams %R	-75.54	-79.32
MACD гистограмма	-0.08	-0.54
Momentum (10)	1.27	-1.89
Тренд
ADX	11.81	14.84
Цена vs EMA 9	-1.71%	-1.21%
Цена vs EMA 20	-1.69%	-3.09%
Цена vs SMA 50	-1.05%	-3.60%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-12.65%
Объём
CMF	-0.29	-0.21
Volume Ratio	93.12	101.58
Волатильность и статистика
Beta	1.86	0.98
ATR %	5.55%	3.94%
Sharpe (1г)	-0.12	-1.54
RS Rating	25.00	10.00
52w от хая	-32.98	-40.67
BB ширина	15.59	16.52

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, EEFT — 309,50 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	EEFT
Выручка	1,46 млрд $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$0.23	$7.87
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	536,30 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	410,80 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	BILL	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), EEFT — в ноябре (+6.47%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для EEFT — сентябрь (-4.87%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

Мультипликатор P/E у Euronet Worldwide, Inc. ниже (10.32 vs 23515.75), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BILL или EEFT?

ROE BILL — 0.00%, EEFT — 24.04%. EEFT демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, EEFT — 4,24 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или EEFT?

Чистая маржа BILL — 0.01%, EEFT — 7.11%. EEFT оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или EEFT?

Технический скоринг: BILL — 32/100, EEFT — 18/100. BILL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или EEFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 18, EEFT — 20. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией