Сравнение BILL vs DUOL

Тикер 1

Тикер 2

BILL14

23DUOL

Инвесторы часто выбирают между BILL и DUOL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. Если ориентироваться на P/E, DUOL выглядит привлекательнее: 11.79 против 23515.75. Премия к оценке BILL может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По чистой рентабельности DUOL впереди: 38.44% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу DUOL сильнее: 38/100 против 32/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. DUOL побеждает по числу метрик: 23 против 14 у BILL. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Duolingo, Inc.

DUOLNASDAQ

105,64 $-1,18 $ (-1,10%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 4,92 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

9.4

Качество

8.5

Рост

10.0

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

BILLDUOL

Фундаментальный анализ

DUOL торгуется с P/E 11.79, тогда как BILL — с P/E 23515.75. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) BILL дешевле: 2.39 против 4.53. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 3.58. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DUOL оценён ниже: 22.87 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Маржинальность: DUOL — 38.44%, BILL — 0.01%. У DUOL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, DUOL — 0.07. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BILLDUOL

Показатель	BILL	DUOL
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	11.79
P/B	1.01	3.58
P/S	2.39	4.53
PEG	-34.63	0.04
EV/EBITDA	34.44	22.87
Рентабельность
ROE	0.00%	33.63%
ROA	0.00%	20.52%
Валовая маржа	80.70%	72.67%
Операц. маржа	-3.52%	14.27%
Чистая маржа	0.01%	38.44%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	0.07
Текущая ликв.	1.66	2.62
Быстрая ликв.	1.66	2.62
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.00	$9.06
Балансовая стоим.	$37.80	$29.85

Технический анализ

DUOL набирает 38 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BILL — 47.2 (нейтральная зона), DUOL — 48.8 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. DUOL торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), DUOL — 18.5 (нет тренда). По бете DUOL стабильнее (0.90 vs 1.86). Дневная волатильность (ATR%) DUOL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLDUOL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	DUOL
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	48.84
Stochastic %K	24.46	35.26
CCI (20)	-58.64	-43.32
MFI	55.21	52.55
Williams %R	-75.54	-64.74
MACD гистограмма	-0.08	-0.23
Momentum (10)	1.27	-7.97
Тренд
ADX	11.81	18.54
Цена vs EMA 9	-1.71%	-2.80%
Цена vs EMA 20	-1.69%	-1.53%
Цена vs SMA 50	-1.05%	+3.56%
Цена vs SMA 200	-16.99%	-45.22%
Объём
CMF	-0.29	-0.03
Volume Ratio	93.12	51.48
Волатильность и статистика
Beta	1.86	0.90
ATR %	5.55%	5.77%
Sharpe (1г)	-0.12	-2.33
RS Rating	25.00	1.00
52w от хая	-32.98	-80.45
BB ширина	15.59	12.67

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): BILL — 1,46 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, DUOL — 414,06 млн $. DUOL генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, DUOL — 369,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	DUOL
Выручка	1,46 млрд $	1,04 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	414,06 млн $
EPS (TTM)	$0.23	$9.05
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	387,82 млн $
Free Cash Flow	309,67 млн $	369,73 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	BILL	DUOL
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BILL — августе (+11.98%), для DUOL — сентябре (+16.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для DUOL — февраль (-5.30%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +10.19%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

DUOL

+0.2

-5.3

+7.8

+4.5

+3.7

-5.1

-3.2

+0.7

+16.3

-5.2

-3.5

-0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Duolingo, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Duolingo, Inc.: P/E 11.79 против 23515.75. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — BILL или DUOL?

ROE BILL — 0.00%, DUOL — 33.63%. DUOL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Duolingo, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Duolingo, Inc.?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, DUOL — 1,04 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BILL или DUOL?

Чистая маржа BILL — 0.01%, DUOL — 38.44%. DUOL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BILL или DUOL?

Технический скоринг: BILL — 32/100, DUOL — 38/100. DUOL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или DUOL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 14, DUOL — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией