Сравнение BILL vs DAVE
Динамика цен
Фундаментальный анализ
DAVE торгуется с P/E 14.56, тогда как BILL — с P/E 23515.75. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 5.42 у DAVE. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 34.44. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 0.01% у BILL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BILL — 0.50, DAVE — 1.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BILL | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | 14.56 | |
| P/B | 1.01 | 16.07 | |
| P/S | 2.39 | 5.42 | |
| PEG | -34.63 | 0.05 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 15.61 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | 84.51% | |
| ROA | 0.00% | 42.41% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 87.14% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 34.90% | |
| Чистая маржа | 0.01% | 37.21% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 1.32 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 3.86 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 3.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $16.75 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $15.17 | |
Технический анализ
По техническому скорингу DAVE сильнее: 52/100 против 28/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 41.1 (нейтральная зона), у DAVE — 50.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. DAVE торгуется выше SMA 50 (7.9%), тогда как BILL ниже этой средней (-5.7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), BILL — ниже (-21.0%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), DAVE — 20.9 (слабый тренд). BILL менее волатилен — бета 1.86 против 2.49 у DAVE. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41.06 | 50.75 | |
| Stochastic %K | 3.13 | 31.13 | |
| CCI (20) | -106.36 | -62.94 | |
| MFI | 50.16 | 30.78 | |
| Williams %R | -96.87 | -68.87 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -4.39 | |
| Momentum (10) | -1.21 | -2.57 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.66 | 20.92 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.32% | +0.07% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | -0.58% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.69% | +7.86% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.04% | +15.35% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | 0.07 | |
| Volume Ratio | 105.44 | 67.71 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 2.49 | |
| ATR % | 5.84% | 6.36% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | 0.60 | |
| RS Rating | 25.00 | 71.00 | |
| 52w от хая | -36.29 | -15.26 | |
| BB ширина | 15.75 | 24.75 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BILL — 23,80 млн $, DAVE — 195,87 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, DAVE — 289,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BILL | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 554,18 млн $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | 195,87 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $14.65 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 290,02 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 289,71 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | DAVE | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а DAVE — на ноябре (+39.10%). Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для DAVE — июнь (-12.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +29.85%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Dave Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или DAVE?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Dave Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Dave Inc.?
У кого выше маржинальность — BILL или DAVE?
Какая акция лучше по технике — BILL или DAVE?
Что лучше купить — BILL или DAVE?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией