Сравнение BILL vs CWAN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CWAN имеет отрицательный P/E (-149.66), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — BILL прибылен с P/E 23515.75. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу BILL: 2.39 vs 8.78 у CWAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B BILL — 1.01, у CWAN — 3.51. EV/EBITDA BILL — 34.44, у CWAN — 61.39. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. CWAN убыточен — чистая маржа -5.82%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BILL — 0.50, у CWAN — 0.42. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BILL | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 23515.75 | -149.66 | |
| P/B | 1.01 | 3.51 | |
| P/S | 2.39 | 8.78 | |
| PEG | -34.63 | 1.43 | |
| EV/EBITDA | 34.44 | 61.39 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 0.00% | -2.40% | |
| ROA | 0.00% | -1.59% | |
| Валовая маржа | 80.70% | 65.97% | |
| Операц. маржа | -3.52% | 2.15% | |
| Чистая маржа | 0.01% | -5.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.50 | 0.42 | |
| Текущая ликв. | 1.66 | 2.26 | |
| Быстрая ликв. | 1.66 | 2.26 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.00 | $-0.16 | |
| Балансовая стоим. | $37.80 | $6.96 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CWAN сильнее: 62/100 против 28/100 у BILL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у BILL составляет 41.1 (нейтральная зона), у CWAN — 69.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: CWAN выше на 2.0%, BILL — ниже на -5.7%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. CWAN выше SMA 200 (+12.1%), BILL — ниже (-21.0%). Долгосрочный тренд в пользу CWAN. ADX: BILL — 11.7 (нет тренда), CWAN — 36.5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CWAN менее волатилен — бета 0.78 против 1.86 у BILL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) BILL составляет 5.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BILL | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 41.06 | 69.81 | |
| Stochastic %K | 3.13 | 92.31 | |
| CCI (20) | -106.36 | 87.13 | |
| MFI | 50.16 | 76.62 | |
| Williams %R | -96.87 | -7.69 | |
| MACD гистограмма | -0.23 | -0.01 | |
| Momentum (10) | -1.21 | 0.13 | |
| Тренд | |||
| ADX | 11.66 | 36.51 | |
| Цена vs EMA 9 | -5.32% | +0.18% | |
| Цена vs EMA 20 | -5.95% | +0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | -5.69% | +1.99% | |
| Цена vs SMA 200 | -21.04% | +12.14% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.32 | -0.01 | |
| Volume Ratio | 105.44 | 70.79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.86 | 0.78 | |
| ATR % | 5.84% | 0.33% | |
| Sharpe (1г) | -0.12 | 0.10 | |
| RS Rating | 25.00 | 47.00 | |
| 52w от хая | -36.29 | -2.67 | |
| BB ширина | 15.75 | 1.63 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BILL — 1,46 млрд $, CWAN — 731,37 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: BILL зарабатывает 23,80 млн $, а CWAN фиксирует убыток (-38,81 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): BILL — 309,67 млн $, CWAN — 164,34 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BILL | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,46 млрд $ | 731,37 млн $ | |
| Чистая прибыль | 23,80 млн $ | -38,81 млн $ | |
| EPS (TTM) | $0.23 | $-0.14 | |
| Операц. Cash Flow | 350,64 млн $ | 175,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 309,67 млн $ | 164,34 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | BILL | CWAN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BILL приходится на августе (+11.98%), а CWAN — на ноябре (+15.13%). Наименее удачные месяцы: BILL — март (-11.99%), CWAN — апрель (-7.83%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BILL: +29.85% против +12.66%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — BILL или CWAN?
Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или Clearwater Analytics Holdings, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BILL или CWAN?
Что лучше купить — BILL или CWAN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией