Сравнение BILL vs CRWV

Тикер 1

Тикер 2

BILL29

10CRWV

BILL против CRWV — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CRWV крупнее в 16.2× (58,69 млрд $ vs 3,63 млрд $). CRWV имеет отрицательный P/E (-33.52), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — BILL прибылен с P/E 23515.75. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Отрицательная чистая маржа CRWV (-25.57%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CRWV набирает 43 из 100 по техническому скорингу, BILL — 32 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Итоговый счёт 29:10 в пользу BILL. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Bill.com Holdings, Inc.

BILLNYSE

36,45 $-1,89 $ (-4,93%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,63 млрд $

ETP Rank5.1

Стоимость

6.2

Качество

4.7

Рост

6.1

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

CoreWeave, Inc. Class A Common Stock

CRWVNASDAQ

107,58 $+6,30 $ (+6,22%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 58,69 млрд $

ETP Rank2.3

Стоимость

6.1

Качество

2.5

Рост

5.2

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

BILLCRWV

Фундаментальный анализ

P/E у CRWV отрицательный (-33.52) — компания генерирует убытки. BILL прибылен, P/E составляет 23515.75. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) BILL оценён ниже: 2.39 против 8.87. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BILL дешевле: 1.01 против 11.22. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA BILL оценён ниже: 34.44 vs 37.16. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Отрицательная чистая маржа CRWV (-25.57%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. CRWV несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.75, тогда как BILL практически без долга (D/E 0.50). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности CRWV ниже 1 (0.31), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

BILLCRWV

Показатель	BILL	CRWV
Мультипликаторы оценки
P/E	23515.75	-33.52
P/B	1.01	11.22
P/S	2.39	8.87
PEG	-34.63	0.88
EV/EBITDA	34.44	37.16
Рентабельность
ROE	0.00%	-40.33%
ROA	0.00%	-2.87%
Валовая маржа	80.70%	69.38%
Операц. маржа	-3.52%	-2.61%
Чистая маржа	0.01%	-25.57%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.50	3.75
Текущая ликв.	1.66	0.31
Быстрая ликв.	1.66	0.31
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	-0.18%
EPS	$0.00	$-3.02
Балансовая стоим.	$37.80	$9.03

Технический анализ

Техническая картина в пользу CRWV: скоринг 43/100 vs 32/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: BILL — 47.2, CRWV — 43.7. Обе акции находятся в одной зоне. CRWV торгуется выше SMA 50 (0.4%), тогда как BILL ниже этой средней (-1.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CRWV выше SMA 200 (+1.0%), BILL — ниже (-17.0%). Долгосрочный тренд в пользу CRWV. Сила тренда по ADX: BILL — 11.8 (нет тренда), CRWV — 17.6 (нет тренда). Волатильность: бета BILL — 1.86, CRWV — 2.95. CRWV значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CRWV составляет 8.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

BILLCRWV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BILL	CRWV
Осцилляторы
RSI (14)	47.23	43.71
Stochastic %K	24.46	14.87
CCI (20)	-58.64	-122.15
MFI	55.21	45.07
Williams %R	-75.54	-85.13
MACD гистограмма	-0.08	-3.32
Momentum (10)	1.27	-36.70
Тренд
ADX	11.81	17.64
Цена vs EMA 9	-1.71%	-6.23%
Цена vs EMA 20	-1.69%	-8.26%
Цена vs SMA 50	-1.05%	+0.43%
Цена vs SMA 200	-16.99%	+1.02%
Объём
CMF	-0.29	0.08
Volume Ratio	93.12	65.84
Волатильность и статистика
Beta	1.86	2.95
ATR %	5.55%	8.77%
Sharpe (1г)	-0.12	0.58
RS Rating	25.00	59.00
52w от хая	-32.98	-45.84
BB ширина	15.59	33.32

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BILL генерирует 1,46 млрд $, CRWV — 5,13 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. CRWV убыточен (чистая прибыль -1,17 млрд $), тогда как BILL генерирует прибыль (23,80 млн $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. FCF: BILL генерирует 309,67 млн $, CRWV — -7,25 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BILL	CRWV
Выручка	1,46 млрд $	5,13 млрд $
Чистая прибыль	23,80 млн $	-1,17 млрд $
EPS (TTM)	$0.23	$-2.75
Операц. Cash Flow	350,64 млн $	3,06 млрд $
Free Cash Flow	309,67 млн $	-7,25 млрд $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	BILL	CRWV
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	-0.18%
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BILL показывает лучшую среднюю доходность в августе (+11.98%), CRWV — в мае (+151.15%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BILL — март (-11.99%), для CRWV — ноябрь (-42.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у CRWV: +167.26% против +29.85%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BILL

+0.9

-3.5

-12.0

+7.7

+0.3

+10.5

+5.4

+12.0

-1.1

-1.4

+7.3

+3.8

CRWV

+17.5

-10.6

-4.0

+10.4

+151.2

+35.7

-26.8

-1.1

+46.6

-2.4

-42.1

-7.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Bill.com Holdings, Inc. или CoreWeave, Inc. Class A Common Stock?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BILL или CRWV?

ROE BILL — 0.00%, CRWV — -40.33%. BILL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Bill.com Holdings, Inc. и CoreWeave, Inc. Class A Common Stock?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Bill.com Holdings, Inc. или CoreWeave, Inc. Class A Common Stock?

По объёму выручки: BILL — 1,46 млрд $, CRWV — 5,13 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — BILL или CRWV?

Технический скоринг: BILL — 32/100, CRWV — 43/100. CRWV имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BILL или CRWV?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик BILL выигрывает 29, CRWV — 10. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией