Сравнение BHF vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у BHF отрицательный (-55.52) — компания генерирует убытки. UNM прибылен, P/E составляет 17.60. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) BHF дешевле: 0.66 против 1.01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BHF — 0.65, у UNM — 1.26. BHF торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. BHF работает в убыток — ROE -1.07%, тогда как UNM показывает рентабельность 7.07%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа BHF (-1.19%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BHF — 0.57, у UNM — 0.35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -55.52 | 17.60 | |
| P/B | 0.65 | 1.26 | |
| P/S | 0.66 | 1.01 | |
| PEG | 0.42 | -0.38 | |
| EV/EBITDA | -306.32 | 13.65 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1.07% | 7.07% | |
| ROA | -0.03% | 1.25% | |
| Валовая маржа | 53.30% | 33.89% | |
| Операц. маржа | -2.90% | 7.46% | |
| Чистая маржа | -1.19% | 5.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.35 | |
| Текущая ликв. | 1.16 | 20.63 | |
| Быстрая ликв. | 1.16 | 20.63 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.19% | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 39.33% | |
| EPS | $-1.13 | $4.76 | |
| Балансовая стоим. | $97.48 | $66.39 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 72/100 и 67/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): BHF — 58.9 (нейтральная зона), UNM — 69.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. BHF и UNM находятся выше 50-дневной скользящей средней (+2.2% и +8.4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: BHF — 19.8 (нет тренда), UNM — 31.7 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BHF стабильнее (0.35 vs 0.45). Значение ниже 0.8 делает BHF защитной акцией.
| Индикатор | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.91 | 69.45 | |
| Stochastic %K | 79.49 | 95.67 | |
| CCI (20) | 81.11 | 153.08 | |
| MFI | 57.08 | 70.43 | |
| Williams %R | -20.51 | -4.33 | |
| MACD гистограмма | 0.03 | 0.12 | |
| Momentum (10) | -0.06 | 3.54 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.84 | 31.71 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.60% | +2.37% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.92% | +3.94% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.21% | +8.37% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.32% | +10.92% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 107.76 | 72.87 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.35 | 0.45 | |
| ATR % | 1.04% | 1.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.19 | 0.01 | |
| RS Rating | 45.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -5.76 | -0.24 | |
| BB ширина | 3.54 | 8.50 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BHF — 6,21 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, UNM — 738,50 млн $. UNM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BHF — -102 млн $, UNM — 555,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,21 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 433 млн $ | 738,50 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.79 | $4.28 | |
| Операц. Cash Flow | -102 млн $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -102 млн $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
UNM выплачивает дивиденды с доходностью 2.19% годовых, тогда как BHF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UNM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.19% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.92 | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 39.33% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -4.69% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BHF — январе (+7.45%), для UNM — ноябре (+5.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BHF — июнь (-5.42%), UNM — март (-3.68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, сентябрь, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14.05% против +5.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — BHF или UNM?
Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Unum Group?
Какая акция лучше по технике — BHF или UNM?
Что лучше купить — BHF или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией