Сравнение BHF vs UNM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BHF торгуется с P/E 4,61, тогда как UNM — с P/E 21,76. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) BHF дешевле: 0,54 против 1,12. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B BHF — 0,52, у UNM — 1,38. По ROE лидирует BHF (13,17% vs 6,43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа BHF — 13,22%, у UNM — 5,30%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BHF — 0,48, у UNM — 0,35. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 4,61 | 21,76 | |
| P/B | 0,52 | 1,38 | |
| P/S | 0,54 | 1,12 | |
| PEG | -0,02 | -0,45 | |
| EV/EBITDA | -0,51 | 15,15 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 13,17% | 6,43% | |
| ROA | 0,34% | 1,11% | |
| Валовая маржа | 56,06% | 35,70% | |
| Операц. маржа | 15,52% | 6,83% | |
| Чистая маржа | 13,22% | 5,30% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,48 | 0,35 | |
| Текущая ликв. | 8792,80 | 17,97 | |
| Быстрая ликв. | 8792,80 | 17,97 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 2,02% | |
| Коэфф. выплат | 12,27% | 43,76% | |
| EPS | $14,39 | $4,40 | |
| Балансовая стоим. | $114,58 | $67,70 | |
Технический анализ
UNM набирает 80 из 100 по техническому скорингу, BHF — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BHF — 31,1 (нейтральная зона), UNM — 61,4 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: UNM выше на 4,5%, BHF — ниже на -7,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. UNM выше SMA 200 (+16,8%), BHF — ниже (-6,3%). Долгосрочный тренд в пользу UNM. ADX: BHF — 40,0 (выраженный тренд), UNM — 17,7 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете BHF стабильнее (0,07 vs 0,30).
| Индикатор | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 31,14 | 61,38 | |
| Stochastic %K | 1,25 | 90,19 | |
| CCI (20) | -147,24 | 145,72 | |
| MFI | 27,30 | 73,16 | |
| Williams %R | -98,75 | -9,81 | |
| MACD гистограмма | -0,40 | 0,53 | |
| Momentum (10) | -3,23 | 7,22 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39,95 | 17,70 | |
| Цена vs EMA 9 | -2,62% | +2,44% | |
| Цена vs EMA 20 | -4,65% | +3,83% | |
| Цена vs SMA 50 | -7,08% | +4,48% | |
| Цена vs SMA 200 | -6,31% | +16,83% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,30 | 0,19 | |
| Volume Ratio | 85,20 | 79,91 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,07 | 0,30 | |
| ATR % | 2,05% | 2,36% | |
| Sharpe (1г) | 0,58 | 1,11 | |
| RS Rating | 64,00 | 69,00 | |
| 52w от хая | -12,16 | -1,29 | |
| BB ширина | 11,12 | 11,14 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BHF — 6,21 млрд $, UNM — 13,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. BHF растёт быстрее по выручке: +42,20% год к году против +2,10% у UNM. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, UNM — 738,50 млн $. UNM генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): BHF — -102 млн $, UNM — 555,40 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,21 млрд $ | 13,05 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +42.20% | +2.10% | |
| Чистая прибыль | 433 млн $ | 738,50 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +11.60% | -58.50% | |
| EPS (TTM) | $5,79 | $4,28 | |
| Операц. Cash Flow | -102 млн $ | 687,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -102 млн $ | 555,40 млн $ |
Дивиденды
UNM выплачивает дивиденды с доходностью 2,02% годовых, тогда как BHF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. UNM выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BHF — 12,27%, UNM — 43,76%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | BHF | UNM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2,02% | |
| Годовые дивиденды | — | $1,43 | |
| Коэфф. выплат | 12,27% | 43,76% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 4,02% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BHF — январе (+7,45%), для UNM — ноябре (+5,87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BHF — март (-4,93%), UNM — март (-3,68%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, июнь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, сентябрь, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у UNM: +14,53% против +6,37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Unum Group?
У кого выше рентабельность — BHF или UNM?
Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Unum Group?
Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Unum Group?
У кого выше маржинальность — BHF или UNM?
Какая акция лучше по технике — BHF или UNM?
Что лучше купить — BHF или UNM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией