Сравнение BHF vs PRI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Убыточность BHF (P/E -55.52) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. PRI показывает P/E 11.53. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. Мультипликатор P/S также в пользу BHF: 0.66 vs 2.63 у PRI. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) BHF дешевле: 0.65 против 3.53. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE BHF отрицательный (-1.07%), что говорит об убыточности. PRI генерирует прибыль с ROE 32.28%. По этому критерию преимущество однозначно. BHF убыточен — чистая маржа -1.19%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BHF — 0.57, PRI — 0.70. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BHF | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -55.52 | 11.53 | |
| P/B | 0.65 | 3.53 | |
| P/S | 0.66 | 2.63 | |
| PEG | 0.42 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | -306.32 | 9.50 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1.07% | 32.28% | |
| ROA | -0.03% | 5.26% | |
| Валовая маржа | 53.30% | 62.05% | |
| Операц. маржа | -2.90% | 30.13% | |
| Чистая маржа | -1.19% | 23.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.70 | |
| Текущая ликв. | 1.16 | 31.27 | |
| Быстрая ликв. | 1.16 | 31.27 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.54% | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 18.05% | |
| EPS | $-1.13 | $24.38 | |
| Балансовая стоим. | $97.48 | $79.54 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 72/100 и 68/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у BHF составляет 58.9 (нейтральная зона), у PRI — 59.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BHF на 2.2%, PRI на 5.7%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BHF — 19.8 (нет тренда), PRI — 20.6 (слабый тренд). BHF менее волатилен — бета 0.35 против 0.60 у PRI. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | BHF | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.91 | 59.55 | |
| Stochastic %K | 79.49 | 79.18 | |
| CCI (20) | 81.11 | 55.44 | |
| MFI | 57.08 | 38.28 | |
| Williams %R | -20.51 | -20.82 | |
| MACD гистограмма | 0.03 | 0.08 | |
| Momentum (10) | -0.06 | 7.74 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.84 | 20.56 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.60% | +1.34% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.92% | +2.12% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.21% | +5.67% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.32% | +6.56% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 107.76 | 64.55 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.35 | 0.60 | |
| ATR % | 1.04% | 2.37% | |
| Sharpe (1г) | 0.19 | 0.03 | |
| RS Rating | 45.00 | 42.00 | |
| 52w от хая | -5.76 | -2.44 | |
| BB ширина | 3.54 | 6.12 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): BHF — 6,21 млрд $, PRI — 3,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, PRI — 751,23 млн $. PRI генерирует больше чистой прибыли. FCF: BHF генерирует -102 млн $, PRI — 880,76 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BHF | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,21 млрд $ | 3,23 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 433 млн $ | 751,23 млн $ | |
| EPS (TTM) | $5.79 | $22.95 | |
| Операц. Cash Flow | -102 млн $ | 906,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | -102 млн $ | 880,76 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PRI обеспечивает 1.54% годовой доходности, BHF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PRI выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BHF | PRI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.54% | |
| Годовые дивиденды | — | $2.40 | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 18.05% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | 5.01% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность BHF приходится на январе (+7.45%), а PRI — на ноябре (+7.96%). Слабые месяцы: для BHF — июнь (-5.42%), для PRI — декабрь (-3.23%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у PRI: +19.19% против +5.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Primerica, Inc.?
У кого выше рентабельность — BHF или PRI?
Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Primerica, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Primerica, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BHF или PRI?
Что лучше купить — BHF или PRI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией