Сравнение BHF vs LNC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
BHF имеет отрицательный P/E (-55.52), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — LNC прибылен с P/E 3.93. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) LNC оценён ниже: 0.36 против 0.66. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. ROE BHF отрицательный (-1.07%), что говорит об убыточности. LNC генерирует прибыль с ROE 16.79%. По этому критерию преимущество однозначно. BHF убыточен — чистая маржа -1.19%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BHF — 0.57, LNC — 0.62. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | BHF | LNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -55.52 | 3.93 | |
| P/B | 0.65 | 0.66 | |
| P/S | 0.66 | 0.36 | |
| PEG | 0.42 | 0.16 | |
| EV/EBITDA | -306.32 | 2.55 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -1.07% | 16.79% | |
| ROA | -0.03% | 0.42% | |
| Валовая маржа | 53.30% | 34.44% | |
| Операц. маржа | -2.90% | 10.81% | |
| Чистая маржа | -1.19% | 9.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.57 | 0.62 | |
| Текущая ликв. | 1.16 | 18.36 | |
| Быстрая ликв. | 1.16 | 18.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 5.07% | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 24.62% | |
| EPS | $-1.13 | $9.03 | |
| Балансовая стоим. | $97.48 | $53.45 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу BHF: скоринг 72/100 vs 23/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BHF — 58.9, LNC — 48.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BHF на 2.2%, LNC на 0.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. BHF выше SMA 200 (+7.3%), LNC — ниже (-10.2%). Долгосрочный тренд в пользу BHF. Сила тренда по ADX: BHF — 19.8 (нет тренда), LNC — 18.1 (нет тренда). Волатильность: бета BHF — 0.35, LNC — 1.31. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) LNC составляет 3.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BHF | LNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 58.91 | 48.76 | |
| Stochastic %K | 79.49 | 32.62 | |
| CCI (20) | 81.11 | -60.14 | |
| MFI | 57.08 | 38.93 | |
| Williams %R | -20.51 | -67.38 | |
| MACD гистограмма | 0.03 | -0.20 | |
| Momentum (10) | -0.06 | -2.14 | |
| Тренд | |||
| ADX | 19.84 | 18.05 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.60% | +1.15% | |
| Цена vs EMA 20 | +0.92% | -0.17% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.21% | +0.25% | |
| Цена vs SMA 200 | +7.32% | -10.21% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.05 | -0.18 | |
| Volume Ratio | 107.76 | 83.50 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.35 | 1.31 | |
| ATR % | 1.04% | 3.29% | |
| Sharpe (1г) | 0.19 | 0.15 | |
| RS Rating | 45.00 | 43.00 | |
| 52w от хая | -5.76 | -24.22 | |
| BB ширина | 3.54 | 14.33 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: BHF генерирует 6,21 млрд $, LNC — 18,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, LNC — 1,18 млрд $. LNC генерирует больше чистой прибыли. FCF: BHF генерирует -102 млн $, LNC — -167 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | BHF | LNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 6,21 млрд $ | 18,21 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 433 млн $ | 1,18 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $5.79 | $5.95 | |
| Операц. Cash Flow | -102 млн $ | -167 млн $ | |
| Free Cash Flow | -102 млн $ | -167 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: LNC обеспечивает 5.07% годовой доходности, BHF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. LNC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | BHF | LNC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 5.07% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.90 | |
| Коэфф. выплат | -156.92% | 24.62% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -11.74% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет BHF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+7.45%), LNC — в июле (+6.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BHF — июнь (-5.42%), для LNC — март (-5.89%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у LNC: +6.13% против +5.95%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Lincoln National Corporation?
У кого выше рентабельность — BHF или LNC?
Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Lincoln National Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Lincoln National Corporation?
Какая акция лучше по технике — BHF или LNC?
Что лучше купить — BHF или LNC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией