Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение BHF vs GL

Тикер 1

Тикер 2

BHF15

26GL

BHF против GL — два эмитента индустрии «Страхование жизни», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GL крупнее в 4,1× (14,12 млрд $ vs 3,42 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует BHF с P/E 4,72 (у GL — 11,96). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 20,28% против 13,17% у BHF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: GL — 19,56%, BHF — 13,22%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. GL выплачивает дивиденды с доходностью 0,65% годовых, тогда как BHF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. GL набирает 83 из 100 по техническому скорингу, BHF — 30 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте GL уверенно лидирует со счётом 26:15. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Brighthouse Financial, Inc.

BHFNASDAQ

$59,45-$0,64 (-1,06%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 3,42 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

10.0

Качество

7.1

Рост

8.9

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Globe Life Inc.

GLNYSE

$181,91-$1,35 (-0,74%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 14,12 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

4.5

Качество

9.5

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

BHFGL

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, BHF выглядит привлекательнее: 4,72 против 11,96. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) BHF оценён ниже: 0,55 против 2,30. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BHF дешевле: 0,53 против 2,33. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала GL составляет 20,28%, что превышает показатель BHF (13,17%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GL впереди: 19,56% против 13,22% у BHF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BHF — 0,48, GL — 0,48. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BHFGL

Показатель	BHF	GL
Мультипликаторы оценки
P/E	4,72	11,96
P/B	0,53	2,33
P/S	0,55	2,30
PEG	-0,02	0,56
EV/EBITDA	-0,40	26,81
Рентабельность
ROE	13,17%	20,28%
ROA	0,34%	3,84%
Валовая маржа	56,06%	17,00%
Операц. маржа	15,52%	9,23%
Чистая маржа	13,22%	19,56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,48	0,48
Текущая ликв.	8792,80	4,58
Быстрая ликв.	8792,80	4,58
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	0,65%
Коэфф. выплат	12,27%	7,47%
EPS	$14,39	$15,46
Балансовая стоим.	$114,58	$138,64

Технический анализ

Техническая картина в пользу GL: скоринг 83/100 vs 30/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: BHF — 32,1, GL — 57,9. Обе акции находятся в одной зоне. GL торгуется выше SMA 50 (5,3%), тогда как BHF ниже этой средней (-5,2%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. GL выше SMA 200 (+22,4%), BHF — ниже (-3,7%). Долгосрочный тренд в пользу GL. Сила тренда по ADX: BHF — 32,9 (выраженный тренд), GL — 30,8 (выраженный тренд). Волатильность: бета BHF — 0,06, GL — 0,35. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BHFGL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BHF	GL
Осцилляторы
RSI (14)	32,15	57,90
Stochastic %K	16,16	74,23
CCI (20)	-180,94	68,43
MFI	23,07	61,71
Williams %R	-83,84	-25,77
MACD гистограмма	-0,36	-0,11
Momentum (10)	-3,07	8,89
Тренд
ADX	32,88	30,81
Цена vs EMA 9	-2,78%	+0,14%
Цена vs EMA 20	-4,16%	+1,18%
Цена vs SMA 50	-5,24%	+5,27%
Цена vs SMA 200	-3,68%	+22,36%
Объём
CMF	-0,18	0,24
Volume Ratio	176,08	66,01
Волатильность и статистика
Beta	0,06	0,35
ATR %	1,97%	2,17%
Sharpe (1г)	0,72	1,34
RS Rating	67,00	66,00
52w от хая	-10,04	-4,33
BB ширина	9,78	8,96

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BHF генерирует 6,21 млрд $, GL — 6 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: BHF — +42,20%, GL — +3,80%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, GL — 1,16 млрд $. GL генерирует больше чистой прибыли. FCF: BHF генерирует -102 млн $, GL — 1,25 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BHF	GL
Выручка	6,21 млрд $	6 млрд $
Рост выручки (г/г)	+42.20%	+3.80%
Чистая прибыль	433 млн $	1,16 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+11.60%	+8.40%
EPS (TTM)	$5,79	$14,30
Операц. Cash Flow	-102 млн $	1,40 млрд $
Free Cash Flow	-102 млн $	1,25 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GL обеспечивает 0,65% годовой доходности, BHF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории. Коэффициент выплат (Payout Ratio): BHF — 12,27%, GL — 7,47%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	BHF	GL
Див. доходность	—	0,65%
Годовые дивиденды	—	$1,26
Коэфф. выплат	12,27%	7,47%
Лет выплат	0	13
CAGR дивидендов (5л)	—	10,02%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BHF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+7,45%), GL — в ноябре (+4,88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BHF — март (-4,93%), для GL — март (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GL: +13,99% против +6,37%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BHF

+7,5

-3,5

-4,9

+3,6

-2,3

-4,7

+2,0

+0,3

+1,6

+5,8

+4,9

-3,9

+2,0

-0,7

-3,6

+1,0

+0,1

+0,6

+4,0

+2,4

+0,2

+2,0

+4,9

+1,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Globe Life Inc.?

Мультипликатор P/E у Brighthouse Financial, Inc. ниже (4,72 vs 11,96), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — BHF или GL?

ROE BHF — 13,17%, GL — 20,28%. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Globe Life Inc.?

Globe Life Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,65%. Brighthouse Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Globe Life Inc.?

По объёму выручки: BHF — 6,21 млрд $, GL — 6 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — BHF или GL?

Чистая маржа BHF — 13,22%, GL — 19,56%. GL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — BHF или GL?

Технический скоринг: BHF — 30/100, GL — 83/100. GL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BHF или GL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 46 метрик BHF выигрывает 15, GL — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией