Сравнение BHF vs GL

Тикер 1

Тикер 2

BHF17

19GL

BHF против GL — два эмитента индустрии «Страхование жизни», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации GL крупнее в 3.4× (12,16 млрд $ vs 3,60 млрд $). Убыточность BHF (P/E -55.52) делает прямое сравнение по этому мультипликатору невозможным. GL показывает P/E 10.29. Рекомендуется анализировать P/S и свободный денежный поток. ROE BHF отрицательный (-1.07%), что говорит об убыточности. GL генерирует прибыль с ROE 20.32%. По этому критерию преимущество однозначно. BHF убыточен — чистая маржа -1.19%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. GL выплачивает дивиденды с доходностью 0.74% годовых, тогда как BHF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По технике ситуация паритетная: 72/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Сравнение заканчивается со счётом 17:19 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Brighthouse Financial, Inc.

BHFNASDAQ

62,71 $+0,20 $ (+0,32%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 3,60 млрд $

ETP Rank4.9

Стоимость

9.7

Качество

3.9

Рост

8.9

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.0

Сезонность

3.0

Globe Life Inc.

GLNYSE

156,60 $+2,14 $ (+1,39%)

Финансы · Страхование жизни

Капитализация: 12,16 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.3

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

6.2

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

BHFGL

Фундаментальный анализ

BHF имеет отрицательный P/E (-55.52), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — GL прибылен с P/E 10.29. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. По соотношению цены к выручке (P/S) BHF оценён ниже: 0.66 против 1.97. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) BHF дешевле: 0.65 против 1.99. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. ROE BHF отрицательный (-1.07%), что говорит об убыточности. GL генерирует прибыль с ROE 20.32%. По этому критерию преимущество однозначно. BHF убыточен — чистая маржа -1.19%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: BHF — 0.57, GL — 0.46. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

BHFGL

Показатель	BHF	GL
Мультипликаторы оценки
P/E	-55.52	10.29
P/B	0.65	1.99
P/S	0.66	1.97
PEG	0.42	0.55
EV/EBITDA	-306.32	9.02
Рентабельность
ROE	-1.07%	20.32%
ROA	-0.03%	3.80%
Валовая маржа	53.30%	38.07%
Операц. маржа	-2.90%	24.92%
Чистая маржа	-1.19%	19.37%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.57	0.46
Текущая ликв.	1.16	1.13
Быстрая ликв.	1.16	1.13
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.74%
Коэфф. выплат	-156.92%	7.41%
EPS	$-1.13	$15.01
Балансовая стоим.	$97.48	$77.60

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 72/100 и 67/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: BHF — 58.9, GL — 55.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: BHF на 2.2%, GL на 5.0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: BHF — 19.8 (нет тренда), GL — 12.7 (нет тренда). Волатильность: бета BHF — 0.35, GL — 0.54. Оба значения в приемлемом диапазоне.

BHFGL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	BHF	GL
Осцилляторы
RSI (14)	58.91	55.27
Stochastic %K	79.49	63.30
CCI (20)	81.11	-62.40
MFI	57.08	59.13
Williams %R	-20.51	-36.70
MACD гистограмма	0.03	-0.38
Momentum (10)	-0.06	0.07
Тренд
ADX	19.84	12.65
Цена vs EMA 9	+0.60%	+0.47%
Цена vs EMA 20	+0.92%	+1.16%
Цена vs SMA 50	+2.21%	+5.04%
Цена vs SMA 200	+7.32%	+9.61%
Объём
CMF	0.05	0.00
Volume Ratio	107.76	106.65
Волатильность и статистика
Beta	0.35	0.54
ATR %	1.04%	2.28%
Sharpe (1г)	0.19	1.08
RS Rating	45.00	65.00
52w от хая	-5.76	-2.19
BB ширина	3.54	4.10

Финансовая отчётность

По объёму выручки: BHF генерирует 6,21 млрд $, GL — 6 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: BHF — 433 млн $, GL — 1,16 млрд $. GL генерирует больше чистой прибыли. FCF: BHF генерирует -102 млн $, GL — 1,25 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	BHF	GL
Выручка	6,21 млрд $	6 млрд $
Чистая прибыль	433 млн $	1,16 млрд $
EPS (TTM)	$5.79	$14.30
Операц. Cash Flow	-102 млн $	1,40 млрд $
Free Cash Flow	-102 млн $	1,25 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: GL обеспечивает 0.74% годовой доходности, BHF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GL выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как BHF не имеет дивидендной истории.

Показатель	BHF	GL
Див. доходность	—	0.74%
Годовые дивиденды	—	$0.93
Коэфф. выплат	-156.92%	7.41%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	3.54%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет BHF показывает лучшую среднюю доходность в январе (+7.45%), GL — в ноябре (+4.88%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для BHF — июнь (-5.42%), для GL — март (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, июнь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, октябрь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у GL: +12.55% против +5.95%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

BHF

+7.5

-3.5

-4.9

+3.6

-2.6

-5.4

+2.6

+0.3

+1.6

+5.8

+4.9

-3.9

+2.0

-0.7

-3.6

+1.0

+0.0

-1.1

+4.2

+2.4

+0.2

+2.0

+4.9

+1.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Brighthouse Financial, Inc. или Globe Life Inc.?

Прямое сравнение по P/E затруднено — одна из компаний убыточна (отрицательный P/E). В таких случаях корректнее сравнивать по P/S, EV/Revenue и свободному денежному потоку.

У кого выше рентабельность — BHF или GL?

ROE BHF — -1.07%, GL — 20.32%. GL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Brighthouse Financial, Inc. и Globe Life Inc.?

Globe Life Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0.74%. Brighthouse Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Brighthouse Financial, Inc. или Globe Life Inc.?

По объёму выручки: BHF — 6,21 млрд $, GL — 6 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

Какая акция лучше по технике — BHF или GL?

Технический скоринг: BHF — 72/100, GL — 67/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — BHF или GL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 44 метрик BHF выигрывает 17, GL — 19. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией