Сравнение BBAI vs FISV
Динамика цен
Фундаментальный анализ
P/E у BBAI отрицательный (-19,24) — компания генерирует убытки. FISV прибылен, P/E составляет 10,04. В такой ситуации целесообразно опираться на мультипликаторы, не зависящие от чистой прибыли. По P/S (цена/выручка) FISV дешевле: 1,34 против 11,91. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FISV — 1,04, у BBAI — 2,03. BBAI работает в убыток — ROE -12,34%, тогда как FISV показывает рентабельность 10,77%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа BBAI (-65,20%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у BBAI — 0,03, у FISV — 1,04. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | BBAI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | -19,24 | 10,04 | |
| P/B | 2,03 | 1,04 | |
| P/S | 11,91 | 1,34 | |
| PEG | -0,10 | -0,77 | |
| EV/EBITDA | -28,58 | 8,02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | -12,34% | 10,77% | |
| ROA | -10,20% | 3,46% | |
| Валовая маржа | 27,92% | 47,22% | |
| Операц. маржа | -72,83% | 21,37% | |
| Чистая маржа | -65,20% | 13,42% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,03 | 1,04 | |
| Текущая ликв. | 5,67 | 1,04 | |
| Быстрая ликв. | 5,67 | 1,04 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | -$0,18 | $5,23 | |
| Балансовая стоим. | $1,61 | $50,24 | |
Технический анализ
FISV набирает 53 из 100 по техническому скорингу, BBAI — 44 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): BBAI — 54,9 (нейтральная зона), FISV — 49,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: FISV выше на 0,7%, BBAI — ниже на -8,3%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: BBAI — 24,9 (слабый тренд), FISV — 14,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FISV стабильнее (0,47 vs 3,15). Дневная волатильность (ATR%) BBAI составляет 6,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | BBAI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,93 | 49,22 | |
| Stochastic %K | 98,55 | 39,97 | |
| CCI (20) | 137,43 | 8,48 | |
| MFI | 52,25 | 46,14 | |
| Williams %R | -1,45 | -60,03 | |
| MACD гистограмма | 0,08 | 0,15 | |
| Momentum (10) | 0,51 | 1,39 | |
| Тренд | |||
| ADX | 24,92 | 14,85 | |
| Цена vs EMA 9 | +8,85% | -2,17% | |
| Цена vs EMA 20 | +7,58% | -0,82% | |
| Цена vs SMA 50 | -8,32% | +0,68% | |
| Цена vs SMA 200 | -29,26% | -14,98% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,14 | 0,03 | |
| Volume Ratio | 122,51 | 113,79 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 3,15 | 0,47 | |
| ATR % | 6,46% | 4,25% | |
| Sharpe (1г) | -0,45 | -1,37 | |
| RS Rating | 2,00 | 2,00 | |
| 52w от хая | -65,18 | -62,68 | |
| BB ширина | 22,18 | 14,51 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): BBAI — 127,67 млн $, FISV — 21,19 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FISV растёт быстрее по выручке: +3,60% год к году против -19,30% у BBAI. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. BBAI убыточен (чистая прибыль -293,91 млн $), тогда как FISV генерирует прибыль (3,48 млрд $). Убыточность может быть временной — связанной с инвестициями в рост, — или структурной. Свободный денежный поток (FCF): BBAI — -46,32 млн $, FISV — 4,34 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | BBAI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 127,67 млн $ | 21,19 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | -19.30% | +3.60% | |
| Чистая прибыль | -293,91 млн $ | 3,48 млрд $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +11.10% | — |
| EPS (TTM) | -$0,82 | $6,34 | |
| Операц. Cash Flow | -41,95 млн $ | 6,10 млрд $ | |
| Free Cash Flow | -46,32 млн $ | 4,34 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | BBAI | FISV | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для BBAI — январе (+61,12%), для FISV — ноябре (+5,60%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: BBAI — август (-13,15%), FISV — октябрь (-4,89%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у BBAI: +72,01% против +5,16%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — BigBear.ai Holdings, Inc. или Fiserv, Inc.?
У кого выше рентабельность — BBAI или FISV?
Какие дивиденды у BigBear.ai Holdings, Inc. и Fiserv, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — BigBear.ai Holdings, Inc. или Fiserv, Inc.?
Какая акция лучше по технике — BBAI или FISV?
Что лучше купить — BBAI или FISV?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией