Сравнение AXP vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 6.13 против 18.94. Премия к оценке AXP может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу WU: 0.66 vs 2.57 у AXP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WU дешевле: 2.97 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WU оценён ниже: 2.01 vs 11.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала WU составляет 47.95%, что превышает показатель AXP (33.95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AXP впереди: 13.61% против 10.89% у WU. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, WU — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 6.13 | |
| P/B | 6.25 | 2.97 | |
| P/S | 2.57 | 0.66 | |
| PEG | 1.55 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 47.95% | |
| ROA | 3.63% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 69.44% | |
| EPS | $16.36 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $2.89 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 25/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у AXP составляет 43.4 (нейтральная зона), у WU — 42.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, WU на -5.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). WU демонстрирует выраженный тренд, а AXP — нет. WU менее волатилен — бета 0.56 против 1.15 у AXP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AXP | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 29.32 | |
| CCI (20) | -154.95 | -94.02 | |
| MFI | 24.69 | 39.94 | |
| Williams %R | -69.12 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 0.56 | |
| ATR % | 2.17% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | -0.48 | |
| RS Rating | 46.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -17.10 | |
| BB ширина | 4.92 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AXP — 80,46 млрд $, WU — 4,04 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, WU — 499,60 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, WU — 392,90 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
AXP и WU — дивидендные акции. Доходность: AXP — 1.10%, WU — 10.96%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, WU — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AXP | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 69.44% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AXP приходится на ноябре (+7.04%), а WU — на июле (+1.87%). Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для WU — октябрь (-2.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — AXP или WU?
Какие дивиденды у American Express Company и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — AXP или WU?
Какая акция лучше по технике — AXP или WU?
Что лучше купить — AXP или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией