Сравнение AXP vs V

Тикер 1

Тикер 2

AXP19

24V

AXP против V — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации V крупнее в 3.0× (634,70 млрд $ vs 211,32 млрд $). Если ориентироваться на P/E, AXP выглядит привлекательнее: 18.94 против 28.46. Премия к оценке V может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Рентабельность капитала V составляет 58.90%, что превышает показатель AXP (33.95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности V впереди: 51.68% против 13.61% у AXP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность AXP составляет 1.10%, у V — 0.79%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. V набирает 62 из 100 по техническому скорингу, AXP — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:24 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

American Express Company

AXPNYSE

309,70 $-0,12 $ (-0,04%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 211,32 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

7.0

Качество

5.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Visa Inc.

VNYSE

331,12 $+0,37 $ (+0,11%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 634,70 млрд $

ETP Rank6.2

Стоимость

3.7

Качество

8.4

Рост

5.8

Техника

4.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AXPV

Фундаментальный анализ

AXP торгуется с P/E 18.94, тогда как V — с P/E 28.46. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По соотношению цены к выручке (P/S) AXP оценён ниже: 2.57 против 14.73. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) AXP дешевле: 6.25 против 17.75. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 11.85 vs 22.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. V демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 58.90% против 33.95% у AXP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: V — 51.68%, AXP — 13.61%. У V маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, V — 0.67. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPV

Показатель	AXP	V
Мультипликаторы оценки
P/E	18.94	28.46
P/B	6.25	17.75
P/S	2.57	14.73
PEG	1.55	1.85
EV/EBITDA	11.85	22.85
Рентабельность
ROE	33.95%	58.90%
ROA	3.63%	23.39%
Валовая маржа	83.50%	81.29%
Операц. маржа	20.70%	61.12%
Чистая маржа	13.61%	51.68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.78	0.67
Текущая ликв.	0.35	1.09
Быстрая ликв.	0.35	1.09
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.10%	0.79%
Коэфф. выплат	20.90%	21.94%
EPS	$16.36	$11.62
Балансовая стоим.	$49.56	$18.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу V: скоринг 62/100 vs 25/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AXP — 43.4, V — 60.2. Обе акции находятся в одной зоне. V торгуется выше SMA 50 (5.8%), тогда как AXP ниже этой средней (-0.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), V — 18.9 (нет тренда). Волатильность: бета V — 0.68, AXP — 1.15. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AXPV

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	V
Осцилляторы
RSI (14)	43.41	60.23
Stochastic %K	30.88	74.10
CCI (20)	-154.95	72.71
MFI	24.69	61.36
Williams %R	-69.12	-25.90
MACD гистограмма	-1.07	0.59
Momentum (10)	-12.08	11.95
Тренд
ADX	13.82	18.90
Цена vs EMA 9	-0.86%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-1.55%	+2.47%
Цена vs SMA 50	-0.64%	+5.77%
Цена vs SMA 200	-7.96%	-0.24%
Объём
CMF	-0.15	-0.19
Volume Ratio	109.33	71.97
Волатильность и статистика
Beta	1.15	0.68
ATR %	2.17%	1.99%
Sharpe (1г)	0.11	-0.45
RS Rating	46.00	33.00
52w от хая	-20.04	-11.92
BB ширина	4.92	10.02

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, V — 40 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, V — 20,06 млрд $. V генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, V — 21,58 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AXP	V
Выручка	80,46 млрд $	40 млрд $
Чистая прибыль	10,83 млрд $	20,06 млрд $
EPS (TTM)	$15.41	$10.22
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	23,06 млрд $
Free Cash Flow	16 млрд $	21,58 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AXP платит 1.10%, V — 0.79%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, V — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): AXP — +0.57%, V — +0.07%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, V — 21.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AXP	V
Див. доходность	1.10%	0.79%
Годовые дивиденды	$1.77	$1.34
Коэфф. выплат	20.90%	21.94%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.57%	0.07%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), V — в апреле (+3.67%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для V — сентябрь (-3.12%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +12.10%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2.1

+0.5

-2.5

+4.1

+1.7

+0.3

+1.5

+2.2

-0.7

+0.9

+7.0

+0.7

+2.3

-0.4

-1.2

+3.7

+1.9

-0.2

+2.5

+2.4

-3.1

-0.3

+2.4

+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Visa Inc.?

Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (18.94 vs 28.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AXP или V?

ROE AXP — 33.95%, V — 58.90%. V демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American Express Company и Visa Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AXP — 1.10%, V — 0.79%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Visa Inc.?

По объёму выручки: AXP — 80,46 млрд $, V — 40 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AXP или V?

Чистая маржа AXP — 13.61%, V — 51.68%. V оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или V?

Технический скоринг: AXP — 25/100, V — 62/100. V имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или V?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AXP выигрывает 19, V — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией