Сравнение AXP vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
UWMC торгуется с P/E 13.25, тогда как AXP — с P/E 18.94. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу UWMC: 1.47 vs 2.57 у AXP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) UWMC дешевле: 3.83 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 11.85 vs 19.75. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. UWMC демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.91% против 33.95% у AXP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AXP — 13.61%, UWMC — 2.14%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, UWMC — 70.65. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности UWMC ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 13.25 | |
| P/B | 6.25 | 3.83 | |
| P/S | 2.57 | 1.47 | |
| PEG | 1.55 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 19.75 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 33.91% | |
| ROA | 3.63% | 0.34% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 82.52% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 39.73% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 2.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 70.65 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 13.29% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 779.39% | |
| EPS | $16.36 | $0.23 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $5.48 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AXP сильнее: 25/100 против 13/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AXP составляет 43.4 (нейтральная зона), у UWMC — 36.0 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, UWMC на -13.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), UWMC — 20.5 (слабый тренд). AXP менее волатилен — бета 1.15 против 1.44 у UWMC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 35.97 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 20.51 | |
| CCI (20) | -154.95 | -84.39 | |
| MFI | 24.69 | 31.68 | |
| Williams %R | -69.12 | -79.49 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.03 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -0.31 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 20.46 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.76% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -6.19% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | -13.52% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -37.43% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.10 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 127.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.44 | |
| ATR % | 2.17% | 6.18% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | -0.31 | |
| RS Rating | 46.00 | 15.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -57.00 | |
| BB ширина | 4.92 | 32.79 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AXP — 80,46 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 27,38 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $0.13 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
AXP и UWMC — дивидендные акции. Доходность: AXP — 1.10%, UWMC — 13.29%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, UWMC — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, UWMC — 779.39%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | 13.29% | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $0.20 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 779.39% | |
| Лет выплат | 13.00% | 6.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AXP приходится на ноябре (+7.04%), а UWMC — на ноябре (+8.42%). Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для UWMC — февраль (-10.51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — AXP или UWMC?
Какие дивиденды у American Express Company и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или UWM Holdings Corporation?
У кого выше маржинальность — AXP или UWMC?
Какая акция лучше по технике — AXP или UWMC?
Что лучше купить — AXP или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией