Сравнение AXP vs UWMC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
UWMC имеет отрицательный P/E (-18,32), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — AXP прибылен с P/E 20,67. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу UWMC: 0,72 vs 2,74 у AXP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) UWMC дешевле: 3,86 против 6,74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 9,87 vs 22,35. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. UWMC работает в убыток — ROE -20,07%, тогда как AXP показывает рентабельность 34,12%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Отрицательная чистая маржа UWMC (-1,16%) сигнализирует об убытках. Инвестору важно оценить, является ли это временным явлением или системной проблемой. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1,72, UWMC — 109,53. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 20,67 | -18,32 | |
| P/B | 6,74 | 3,86 | |
| P/S | 2,74 | 0,72 | |
| PEG | 1,28 | 0,04 | |
| EV/EBITDA | 9,87 | 22,35 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 34,12% | -20,07% | |
| ROA | 3,71% | -0,21% | |
| Валовая маржа | 84,35% | 85,31% | |
| Операц. маржа | 27,18% | 29,70% | |
| Чистая маржа | 13,61% | -1,16% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1,72 | 109,53 | |
| Текущая ликв. | 1,55 | 1,00 | |
| Быстрая ликв. | 1,55 | 1,00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1,04% | 26,14% | |
| Коэфф. выплат | 21,12% | -974,29% | |
| EPS | $16,88 | -$0,11 | |
| Балансовая стоим. | $50,56 | $2,92 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AXP сильнее: 58/100 против 36/100 у UWMC. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AXP составляет 49,3 (нейтральная зона), у UWMC — 38,7 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AXP выше на 0,9%, UWMC — ниже на -27,1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. AXP выше SMA 200 (+0,4%), UWMC — ниже (-60,9%). Долгосрочный тренд в пользу AXP. Сила тренда по ADX: AXP — 15,4 (нет тренда), UWMC — 27,1 (выраженный тренд). AXP менее волатилен — бета 0,98 против 1,39 у UWMC. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) UWMC составляет 11,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49,32 | 38,72 | |
| Stochastic %K | 66,26 | 53,56 | |
| CCI (20) | -24,42 | -102,83 | |
| MFI | 49,43 | 56,75 | |
| Williams %R | -33,74 | -46,44 | |
| MACD гистограмма | -0,59 | -0,03 | |
| Momentum (10) | 4,18 | -0,33 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15,36 | 27,11 | |
| Цена vs EMA 9 | -0,20% | -3,88% | |
| Цена vs EMA 20 | -0,37% | -13,00% | |
| Цена vs SMA 50 | +0,86% | -27,06% | |
| Цена vs SMA 200 | +0,38% | -60,93% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,04 | 0,12 | |
| Volume Ratio | 43,54 | 127,86 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,98 | 1,39 | |
| ATR % | 2,19% | 11,53% | |
| Sharpe (1г) | 0,47 | -1,32 | |
| RS Rating | 51,00 | 1,00 | |
| 52w от хая | -12,05 | -78,57 | |
| BB ширина | 10,32 | 52,93 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AXP — 80,46 млрд $, UWMC — 3,16 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу UWMC: +65,80% г/г vs +8,40%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, UWMC — 27,38 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, UWMC — -2,72 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 3,16 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +8.40% | +65.80% | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 27,38 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +7.00% | +90.10% | |
| EPS (TTM) | $15,41 | $0,13 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | -2,65 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | -2,72 млрд $ |
Дивиденды
AXP и UWMC — дивидендные акции. Доходность: AXP — 1,04%, UWMC — 26,14%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, UWMC — 6. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | AXP | UWMC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1,04% | 26,14% | |
| Годовые дивиденды | $2,72 | $0,20 | |
| Коэфф. выплат | 21,12% | -974,29% | |
| Лет выплат | 13 | 6 | |
| CAGR дивидендов (5л) | 9,60% | -12,94% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AXP приходится на ноябре (+7,04%), а UWMC — на ноябре (+8,42%). Слабые месяцы: для AXP — март (-2,53%), для UWMC — февраль (-10,51%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или UWM Holdings Corporation?
У кого выше рентабельность — AXP или UWMC?
Какие дивиденды у American Express Company и UWM Holdings Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или UWM Holdings Corporation?
Какая акция лучше по технике — AXP или UWMC?
Что лучше купить — AXP или UWMC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией