Сравнение AXP vs SYF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SYF с P/E 6.85 (у AXP — 18.94). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) SYF дешевле: 1.22 против 2.57. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) SYF дешевле: 1.50 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SYF оценён ниже: 4.07 vs 11.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AXP составляет 33.95%, что превышает показатель SYF (21.41%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SYF впереди: 18.08% против 13.61% у AXP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, SYF — 1.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SYF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 6.85 | |
| P/B | 6.25 | 1.50 | |
| P/S | 2.57 | 1.22 | |
| PEG | 1.55 | 0.21 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 4.07 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 21.41% | |
| ROA | 3.63% | 2.96% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 61.08% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 22.85% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 18.08% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 1.00 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 1.67% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 14.36% | |
| EPS | $16.36 | $10.51 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $48.12 | |
Технический анализ
SYF набирает 32 из 100 по техническому скорингу, AXP — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AXP — 43.4 (нейтральная зона), SYF — 48.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SYF торгуется выше SMA 50 (1.1%), тогда как AXP ниже этой средней (-0.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), SYF — 22.0 (слабый тренд). По бете AXP стабильнее (1.15 vs 1.41).
| Индикатор | AXP | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 48.26 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 44.40 | |
| CCI (20) | -154.95 | -79.73 | |
| MFI | 24.69 | 38.77 | |
| Williams %R | -69.12 | -55.60 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.48 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -3.10 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 21.99 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +0.75% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -0.55% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | +1.15% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -2.89% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.14 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 178.27 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.41 | |
| ATR % | 2.17% | 2.68% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | 0.52 | |
| RS Rating | 46.00 | 56.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -18.84 | |
| BB ширина | 4.92 | 13.34 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AXP — 80,46 млрд $, SYF — 19,12 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, SYF — 3,55 млрд $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, SYF — 9,85 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 19,12 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 3,55 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $9.35 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | 9,85 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | 9,85 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AXP — 1.10%, SYF — 1.67%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, SYF — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, SYF — 14.36%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AXP | SYF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | 1.67% | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $0.60 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 14.36% | |
| Лет выплат | 13.00% | 11.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | -7.37% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AXP — ноябре (+7.04%), для SYF — ноябре (+8.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для SYF — март (-8.38%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +15.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Synchrony Financial?
У кого выше рентабельность — AXP или SYF?
Какие дивиденды у American Express Company и Synchrony Financial?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Synchrony Financial?
У кого выше маржинальность — AXP или SYF?
Какая акция лучше по технике — AXP или SYF?
Что лучше купить — AXP или SYF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией