ETPINVEST
ВойтиРегистрация
Инструменты
Рынки
Акции
Облигации
Криптовалюты
Калькуляторы

Сравнение AXP vs SOFI

Тикер 1
Тикер 2
AXP34
9SOFI
American Express Company (AXP) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AXP крупнее в 9,8× (221,35 млрд $ vs 22,64 млрд $). AXP торгуется с P/E 19,69, тогда как SOFI — с P/E 33,96. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По ROE лидирует AXP (34,12% vs 6,18%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AXP — 13,61%, у SOFI — 11,40%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. AXP выплачивает дивиденды с доходностью 1,09% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. В общем зачёте AXP уверенно лидирует со счётом 34:9. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AXP
American Express Company
AXPNYSE
$327,78+$3,09 (+0,95%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 221,35 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
7.2
Качество
6.7
Рост
6.0
Техника
3.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
6.0
Сезонность
5.0
SOFI
SoFi Technologies, Inc.
SOFINASDAQ
$17,65+$0,33 (+1,91%)
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 22,64 млрд $
ETP Rank4.4
Стоимость
5.2
Качество
3.9
Рост
7.2
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.0
Сезонность
4.0

Динамика цен

AXPSOFI

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AXP — P/E 19,69 vs 33,96 у SOFI. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) AXP оценён ниже: 2,61 против 3,98. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SOFI — 2,01, у AXP — 6,42. EV/EBITDA AXP — 9,43, у SOFI — 24,26. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AXP — 34,12%, у SOFI — 6,18%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AXP удерживает чистую маржу на уровне 13,61%, опережая SOFI (11,40%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AXP — 1,72, у SOFI — 0,31. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0,16), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPSOFI
ПоказательAXPSOFIЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E19,6933,96
P/B6,422,01
P/S2,613,98
PEG1,22-9,00
EV/EBITDA9,4324,26
Рентабельность
ROE34,12%6,18%
ROA3,71%1,04%
Валовая маржа84,35%76,46%
Операц. маржа27,18%13,22%
Чистая маржа13,61%11,40%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1,720,31
Текущая ликв.1,550,16
Быстрая ликв.1,550,16
Дивиденды и прибыль
Див. доходность1,09%0,00%
Коэфф. выплат21,12%0,00%
EPS$16,88$0,50
Балансовая стоим.$50,56$8,62

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 26/100 и 29/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. По RSI: AXP — 44,8, SOFI — 48,1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -3,4%, SOFI на -0,9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AXP — 15,1 (нет тренда), SOFI — 11,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AXP — 0,95, SOFI — 2,78. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 4,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPSOFI
Общая оценка
26
29
Осцилляторы
41
39
Тренд
42
44
Объём
25
31
Волатильность
43
43
ИндикаторAXPSOFIЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44,8248,06
Stochastic %K46,7228,40
CCI (20)-63,65-87,19
MFI34,9251,31
Williams %R-53,28-71,60
MACD гистограмма-0,45-0,12
Momentum (10)-5,42-0,41
Тренд
ADX15,0611,80
Цена vs EMA 9+0,38%-0,32%
Цена vs EMA 20-0,75%-1,25%
Цена vs SMA 50-3,44%-0,94%
Цена vs SMA 200-2,61%-10,66%
Объём
CMF-0,27-0,13
Volume Ratio107,6782,89
Волатильность и статистика
Beta0,952,78
ATR %1,74%4,30%
Sharpe (1г)-0,03-0,51
RS Rating39,009,00
52w от хая-15,41-46,07
BB ширина6,7913,25

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SOFI — +28,80%, AXP — +8,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AXP — 16 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAXPSOFIЛидер
Выручка80,46 млрд $4,77 млрд $
Рост выручки (г/г)+8.40%+28.80%
Чистая прибыль10,83 млрд $481,32 млн $
Рост прибыли (г/г)+7.00%-3.50%
EPS (TTM)$15,41$0,42
Операц. Cash Flow18,43 млрд $-3,74 млрд $
Free Cash Flow16 млрд $-3,98 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AXP обеспечивает 1,09% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AXP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXPSOFIЛидер
Див. доходность1,09%—
Годовые дивиденды$2,72—
Коэфф. выплат21,12%—
Лет выплат130
CAGR дивидендов (5л)9,60%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7,04%), SOFI — в январе (+19,26%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AXP — март (-2,53%), SOFI — март (-13,24%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +35,39% против +17,30%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AXP
+2,1
+0,5
-2,5
+4,1
+1,5
+1,0
+1,0
+1,6
-0,7
+0,9
+7,0
+0,7
SOFI
+19,3
-10,4
-13,2
-5,1
+14,2
+1,5
+11,6
-0,3
-1,3
+17,2
+0,4
+1,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или SoFi Technologies, Inc.?
Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (19,69 vs 33,96), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AXP или SOFI?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AXP — 34,12%, SOFI — 6,18%. Преимущество у AXP.
Какие дивиденды у American Express Company и SoFi Technologies, Inc.?
American Express Company выплачивает дивиденды с доходностью 1,09%. SoFi Technologies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или SoFi Technologies, Inc.?
Выручка AXP за TTM — 80,46 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. AXP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AXP или SOFI?
Чистая маржа AXP — 13,61%, SOFI — 11,40%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AXP или SOFI?
Технический скоринг: AXP — 26/100, SOFI — 29/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AXP или SOFI?
Однозначного ответа нет. Счёт 34:9 в пользу AXP по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.09.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией