Сравнение AXP vs SOFI

Тикер 1

Тикер 2

AXP29

12SOFI

American Express Company (AXP) и SoFi Technologies, Inc. (SOFI) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AXP крупнее в 10.5× (211,32 млрд $ vs 20,07 млрд $). AXP торгуется с P/E 18.94, тогда как SOFI — с P/E 34.71. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По ROE лидирует AXP (33.95% vs 6.25%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AXP — 13.61%, у SOFI — 11.22%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. AXP выплачивает дивиденды с доходностью 1.10% годовых, тогда как SOFI дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AXP набирает 25 из 100 по техническому скорингу, SOFI — 19 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте AXP уверенно лидирует со счётом 29:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

American Express Company

AXPNYSE

309,70 $-0,12 $ (-0,04%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 211,32 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

7.0

Качество

5.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

SoFi Technologies, Inc.

SOFINASDAQ

15,65 $-0,04 $ (-0,25%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 20,07 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

5.6

Качество

4.7

Рост

7.2

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

AXPSOFI

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AXP — P/E 18.94 vs 34.71 у SOFI. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По соотношению цены к выручке (P/S) AXP оценён ниже: 2.57 против 3.91. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B SOFI — 1.85, у AXP — 6.25. EV/EBITDA AXP — 11.85, у SOFI — 20.49. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AXP — 33.95%, у SOFI — 6.25%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. AXP удерживает чистую маржу на уровне 13.61%, опережая SOFI (11.22%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AXP — 1.78, у SOFI — 0.18. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности SOFI ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPSOFI

Показатель	AXP	SOFI
Мультипликаторы оценки
P/E	18.94	34.71
P/B	6.25	1.85
P/S	2.57	3.91
PEG	1.55	5.21
EV/EBITDA	11.85	20.49
Рентабельность
ROE	33.95%	6.25%
ROA	3.63%	1.07%
Валовая маржа	83.50%	76.02%
Операц. маржа	20.70%	12.56%
Чистая маржа	13.61%	11.22%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.78	0.18
Текущая ликв.	0.35	0.00
Быстрая ликв.	0.35	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.10%	0.00%
Коэфф. выплат	20.90%	0.00%
EPS	$16.36	$0.45
Балансовая стоим.	$49.56	$8.47

Технический анализ

Техническая картина в пользу AXP: скоринг 25/100 vs 19/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AXP — 43.4, SOFI — 43.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, SOFI на -7.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), SOFI — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AXP — 1.15, SOFI — 2.61. SOFI значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) SOFI составляет 5.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPSOFI

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	SOFI
Осцилляторы
RSI (14)	43.41	43.27
Stochastic %K	30.88	41.07
CCI (20)	-154.95	-74.03
MFI	24.69	53.64
Williams %R	-69.12	-58.93
MACD гистограмма	-1.07	-0.06
Momentum (10)	-12.08	-0.61
Тренд
ADX	13.82	19.52
Цена vs EMA 9	-0.86%	-0.53%
Цена vs EMA 20	-1.55%	-3.42%
Цена vs SMA 50	-0.64%	-6.95%
Цена vs SMA 200	-7.96%	-32.91%
Объём
CMF	-0.15	-0.16
Volume Ratio	109.33	65.20
Волатильность и статистика
Beta	1.15	2.61
ATR %	2.17%	5.08%
Sharpe (1г)	0.11	0.49
RS Rating	46.00	54.00
52w от хая	-20.04	-52.06
BB ширина	4.92	26.43

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, SOFI — 481,32 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AXP — 16 млрд $, SOFI — -3,98 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AXP	SOFI
Выручка	80,46 млрд $	4,77 млрд $
Чистая прибыль	10,83 млрд $	481,32 млн $
EPS (TTM)	$15.41	$0.42
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	-3,74 млрд $
Free Cash Flow	16 млрд $	-3,98 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AXP обеспечивает 1.10% годовой доходности, SOFI реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. AXP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SOFI не имеет дивидендной истории.

Показатель	AXP	SOFI
Див. доходность	1.10%	—
Годовые дивиденды	$1.77	—
Коэфф. выплат	20.90%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.57%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), SOFI — в январе (+19.26%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AXP — март (-2.53%), SOFI — март (-13.24%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у SOFI: +41.77% против +17.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2.1

+0.5

-2.5

+4.1

+1.7

+0.3

+1.5

+2.2

-0.7

+0.9

+7.0

+0.7

SOFI

+19.3

-10.4

-13.2

-5.1

+14.8

+2.5

+16.2

-0.2

-1.3

+17.2

+0.4

+1.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или SoFi Technologies, Inc.?

Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (18.94 vs 34.71), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AXP или SOFI?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AXP — 33.95%, SOFI — 6.25%. Преимущество у AXP.

Какие дивиденды у American Express Company и SoFi Technologies, Inc.?

American Express Company выплачивает дивиденды с доходностью 1.10%. SoFi Technologies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или SoFi Technologies, Inc.?

Выручка AXP за TTM — 80,46 млрд $, SOFI — 4,77 млрд $. AXP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AXP или SOFI?

Чистая маржа AXP — 13.61%, SOFI — 11.22%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или SOFI?

Технический скоринг: AXP — 25/100, SOFI — 19/100. AXP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или SOFI?

Однозначного ответа нет. Счёт 29:12 в пользу AXP по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией