Сравнение AXP vs SEZL

Тикер 1

Тикер 2

AXP18

23SEZL

Инвесторы часто выбирают между AXP и SEZL — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Финансовые услуги». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации AXP крупнее в 59.6× (211,32 млрд $ vs 3,55 млрд $). По мультипликатору P/E AXP оценён рынком дешевле: 18.94 против 23.89 у SEZL (разница составляет 20.7%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала SEZL составляет 90.93%, что превышает показатель AXP (33.95%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SEZL впереди: 30.83% против 13.61% у AXP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная политика различается кардинально: AXP обеспечивает 1.10% годовой доходности, SEZL реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу SEZL сильнее: 83/100 против 25/100 у AXP. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 18:23 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между AXP и SEZL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

American Express Company

AXPNYSE

309,70 $-0,12 $ (-0,04%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 211,32 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

7.0

Качество

5.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

Sezzle Inc.

SEZLNASDAQ

105,45 $+0,52 $ (+0,50%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 3,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

5.0

Качество

9.4

Рост

10.0

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

5.5

Сезонность

9.0

Динамика цен

AXPSEZL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AXP с P/E 18.94 (у SEZL — 23.89). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) AXP дешевле: 2.57 против 7.34. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) AXP дешевле: 6.25 против 18.01. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 11.85 vs 18.39. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 90.93% против 33.95% у AXP. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SEZL — 30.83%, AXP — 13.61%. У SEZL маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, SEZL — 0.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPSEZL

Показатель	AXP	SEZL
Мультипликаторы оценки
P/E	18.94	23.89
P/B	6.25	18.01
P/S	2.57	7.34
PEG	1.55	0.64
EV/EBITDA	11.85	18.39
Рентабельность
ROE	33.95%	90.93%
ROA	3.63%	32.64%
Валовая маржа	83.50%	88.75%
Операц. маржа	20.70%	40.74%
Чистая маржа	13.61%	30.83%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.78	0.74
Текущая ликв.	0.35	3.65
Быстрая ликв.	0.35	3.65
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.10%	0.00%
Коэфф. выплат	20.90%	0.00%
EPS	$16.36	$4.39
Балансовая стоим.	$49.56	$5.83

Технический анализ

SEZL набирает 83 из 100 по техническому скорингу, AXP — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AXP — 43.4 (нейтральная зона), SEZL — 59.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. SEZL торгуется выше SMA 50 (34.6%), тогда как AXP ниже этой средней (-0.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. SEZL выше SMA 200 (+38.5%), AXP — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу SEZL. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), SEZL — 30.8 (выраженный тренд). SEZL демонстрирует выраженный тренд, а AXP — нет. По бете AXP стабильнее (1.15 vs 2.36). Дневная волатильность (ATR%) SEZL составляет 7.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPSEZL

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	SEZL
Осцилляторы
RSI (14)	43.41	59.66
Stochastic %K	30.88	55.93
CCI (20)	-154.95	69.37
MFI	24.69	68.55
Williams %R	-69.12	-44.07
MACD гистограмма	-1.07	0.48
Momentum (10)	-12.08	13.30
Тренд
ADX	13.82	30.79
Цена vs EMA 9	-0.86%	+5.34%
Цена vs EMA 20	-1.55%	+12.71%
Цена vs SMA 50	-0.64%	+34.58%
Цена vs SMA 200	-7.96%	+38.48%
Объём
CMF	-0.15	0.07
Volume Ratio	109.33	19.69
Волатильность и статистика
Beta	1.15	2.36
ATR %	2.17%	7.26%
Sharpe (1г)	0.11	0.39
RS Rating	46.00	51.00
52w от хая	-20.04	-43.81
BB ширина	4.92	43.97

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AXP — 80,46 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, SEZL — 133,13 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, SEZL — 208,36 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AXP	SEZL
Выручка	80,46 млрд $	450,28 млн $
Чистая прибыль	10,83 млрд $	133,13 млн $
EPS (TTM)	$15.41	$3.93
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	209,91 млн $
Free Cash Flow	16 млрд $	208,36 млн $

Дивиденды

AXP выплачивает дивиденды с доходностью 1.10% годовых, тогда как SEZL дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AXP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как SEZL не имеет дивидендной истории.

Показатель	AXP	SEZL
Див. доходность	1.10%	—
Годовые дивиденды	$1.77	—
Коэфф. выплат	20.90%	—
Лет выплат	13.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.57%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AXP — ноябре (+7.04%), для SEZL — мае (+83.29%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для SEZL — декабрь (-14.81%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у SEZL: +249.34% против +17.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2.1

+0.5

-2.5

+4.1

+1.7

+0.3

+1.5

+2.2

-0.7

+0.9

+7.0

+0.7

SEZL

+20.1

+16.9

+15.8

+14.0

+83.3

+36.4

-4.6

+21.3

+6.1

+7.1

+47.7

-14.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Sezzle Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит American Express Company: P/E 18.94 против 23.89. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AXP или SEZL?

ROE AXP — 33.95%, SEZL — 90.93%. SEZL демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American Express Company и Sezzle Inc.?

American Express Company выплачивает дивиденды с доходностью 1.10%. Sezzle Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Sezzle Inc.?

По объёму выручки: AXP — 80,46 млрд $, SEZL — 450,28 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AXP или SEZL?

Чистая маржа AXP — 13.61%, SEZL — 30.83%. SEZL оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или SEZL?

Технический скоринг: AXP — 25/100, SEZL — 83/100. SEZL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или SEZL?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AXP выигрывает 18, SEZL — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией