Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AXP vs RKT

Тикер 1

Тикер 2

AXP28

13RKT

American Express Company (AXP) и Rocket Companies, Inc. (RKT) представляют одну индустрию — «Финансовые услуги». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации AXP крупнее в 5,5× (231,28 млрд $ vs 41,68 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AXP с P/E 20,77 (у RKT — 94,37). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE AXP — 34,12%, у RKT — 2,40%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AXP удерживает чистую маржу на уровне 13,61%, опережая RKT (4,87%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. AXP выплачивает дивиденды с доходностью 1,03% годовых, тогда как RKT дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AXP набирает 68 из 100 по техническому скорингу, RKT — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. AXP побеждает по числу метрик: 28 против 13 у RKT. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

American Express Company

AXPNYSE

$342,48-$1,17 (-0,34%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 231,28 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.0

Качество

6.7

Рост

6.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

Rocket Companies, Inc.

RKTNYSE

$14,76-$0,28 (-1,86%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 41,68 млрд $

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.7

Рост

5.1

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

6.5

Сезонность

8.0

Динамика цен

AXPRKT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AXP выглядит привлекательнее: 20,77 против 94,37. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) AXP оценён ниже: 2,75 против 4,31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RKT — 1,78, у AXP — 6,77. EV/EBITDA AXP — 9,91, у RKT — 28,96. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AXP (34,12% vs 2,40%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AXP — 13,61%, у RKT — 4,87%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AXP — 1,72, у RKT — 1,41. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0,54), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPRKT

Показатель	AXP	RKT
Мультипликаторы оценки
P/E	20,77	94,37
P/B	6,77	1,78
P/S	2,75	4,31
PEG	1,29	-0,01
EV/EBITDA	9,91	28,96
Рентабельность
ROE	34,12%	2,40%
ROA	3,71%	0,77%
Валовая маржа	84,35%	89,92%
Операц. маржа	27,18%	20,19%
Чистая маржа	13,61%	4,87%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,72	1,41
Текущая ликв.	1,55	0,54
Быстрая ликв.	1,55	0,54
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,03%	0,00%
Коэфф. выплат	21,12%	0,85%
EPS	$16,88	$0,17
Балансовая стоим.	$50,56	$8,31

Технический анализ

Техническая картина в пользу AXP: скоринг 68/100 vs 58/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AXP — 50,6, RKT — 56,4. Обе акции находятся в одной зоне. AXP и RKT находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0,7% и +5,4% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. AXP выше SMA 200 (+0,9%), RKT — ниже (-9,8%). Долгосрочный тренд в пользу AXP. ADX: AXP — 12,6 (нет тренда), RKT — 12,8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AXP — 0,96, RKT — 2,22. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 5,4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPRKT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	RKT
Осцилляторы
RSI (14)	50,59	56,40
Stochastic %K	57,67	83,53
CCI (20)	22,27	172,94
MFI	63,29	68,52
Williams %R	-42,33	-16,47
MACD гистограмма	-0,16	0,17
Momentum (10)	6,23	1,86
Тренд
ADX	12,64	12,85
Цена vs EMA 9	+0,03%	+3,85%
Цена vs EMA 20	+0,02%	+5,20%
Цена vs SMA 50	+0,73%	+5,37%
Цена vs SMA 200	+0,93%	-9,82%
Объём
CMF	0,10	-0,09
Volume Ratio	66,92	65,48
Волатильность и статистика
Beta	0,96	2,22
ATR %	2,06%	5,39%
Sharpe (1г)	0,35	-0,20
RS Rating	50,00	16,00
52w от хая	-11,62	-39,41
BB ширина	7,42	16,22

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: RKT — +27,40%, AXP — +8,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. По чистой прибыли ситуация полярная: AXP зарабатывает 10,83 млрд $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AXP — 16 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AXP	RKT	Лидер
Выручка	80,46 млрд $	6,88 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.40%	+27.40%
Чистая прибыль	10,83 млрд $	-68 млн $
Рост прибыли (г/г)	+7.00%	—	—
EPS (TTM)	$15,41	-$0,03
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	-3,93 млрд $
Free Cash Flow	16 млрд $	-4,02 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AXP обеспечивает 1,03% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: AXP — 13 лет, RKT — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 21,12%, RKT — 0,85%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AXP	RKT
Див. доходность	1,03%	—
Годовые дивиденды	$2,72	$0,80
Коэфф. выплат	21,12%	0,85%
Лет выплат	13	3
CAGR дивидендов (5л)	9,60%	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7,04%), RKT — в ноябре (+8,80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AXP — март (-2,53%), RKT — сентябрь (-11,88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2,1

+0,5

-2,5

+4,1

+1,5

+1,0

+2,2

-0,7

+0,9

+7,0

+0,7

RKT

+3,0

-0,4

-4,2

-5,0

-2,8

+4,0

+7,3

+7,1

-11,9

-8,3

+8,8

-0,8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Rocket Companies, Inc.?

Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (20,77 vs 94,37), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AXP или RKT?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AXP — 34,12%, RKT — 2,40%. Преимущество у AXP.

Какие дивиденды у American Express Company и Rocket Companies, Inc.?

American Express Company выплачивает дивиденды с доходностью 1,03%. Rocket Companies, Inc. дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Rocket Companies, Inc.?

Выручка AXP за TTM — 80,46 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. AXP генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AXP или RKT?

Чистая маржа AXP — 13,61%, RKT — 4,87%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или RKT?

Технический скоринг: AXP — 68/100, RKT — 58/100. AXP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или RKT?

Однозначного ответа нет. Счёт 28:13 в пользу AXP по 46 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией