Сравнение AXP vs RKT
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, AXP выглядит привлекательнее: 18.94 против 161.06. Премия к оценке RKT может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) AXP оценён ниже: 2.57 против 4.54. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B RKT — 1.66, у AXP — 6.25. EV/EBITDA AXP — 11.85, у RKT — 39.01. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AXP (33.95% vs 1.53%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AXP — 13.61%, у RKT — 2.82%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AXP — 1.78, у RKT — 1.36. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности RKT ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 161.06 | |
| P/B | 6.25 | 1.66 | |
| P/S | 2.57 | 4.54 | |
| PEG | 1.55 | 0.04 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 39.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 1.53% | |
| ROA | 3.63% | 0.40% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 90.17% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 15.59% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 2.82% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 1.36 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 97.48% | |
| EPS | $16.36 | $0.08 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $8.21 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу AXP: скоринг 25/100 vs 17/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AXP — 43.4, RKT — 44.1. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, RKT на -7.1%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), RKT — 19.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Волатильность: бета AXP — 1.15, RKT — 1.87. RKT значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) RKT составляет 6.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AXP | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 44.14 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 35.92 | |
| CCI (20) | -154.95 | -123.35 | |
| MFI | 24.69 | 36.56 | |
| Williams %R | -69.12 | -64.08 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.15 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -1.02 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 19.28 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | -0.86% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -4.35% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | -7.07% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -22.96% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.27 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 96.00 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.87 | |
| ATR % | 2.17% | 6.25% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | 0.26 | |
| RS Rating | 46.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -44.05 | |
| BB ширина | 4.92 | 22.79 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, RKT — 6,88 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. По чистой прибыли ситуация полярная: AXP зарабатывает 10,83 млрд $, а RKT фиксирует убыток (-68 млн $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AXP — 16 млрд $, RKT — -4,02 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AXP | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 6,88 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | -68 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $-0.03 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | -3,93 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | -4,02 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: AXP обеспечивает 1.10% годовой доходности, RKT реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: AXP — 13 лет, RKT — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, RKT — 97.48%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.
| Показатель | AXP | RKT | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $0.80 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 97.48% | |
| Лет выплат | 13.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), RKT — в июле (+12.53%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AXP — март (-2.53%), RKT — сентябрь (-11.88%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +0.13%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше рентабельность — AXP или RKT?
Какие дивиденды у American Express Company и Rocket Companies, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Rocket Companies, Inc.?
У кого выше маржинальность — AXP или RKT?
Какая акция лучше по технике — AXP или RKT?
Что лучше купить — AXP или RKT?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией