Сравнение AXP vs OMF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, OMF выглядит привлекательнее: 7.95 против 18.94. Премия к оценке AXP может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) OMF оценён ниже: 0.99 против 2.57. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) OMF дешевле: 1.87 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 11.85 vs 17.02. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AXP составляет 33.95%, что превышает показатель OMF (23.62%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AXP впереди: 13.61% против 12.58% у OMF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, OMF — 6.63. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности OMF ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 7.95 | |
| P/B | 6.25 | 1.87 | |
| P/S | 2.57 | 0.99 | |
| PEG | 1.55 | 0.19 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 17.02 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 23.62% | |
| ROA | 3.63% | 2.95% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 55.17% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 21.28% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 12.58% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 6.63 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 0.00 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 7.73% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 62.94% | |
| EPS | $16.36 | $6.82 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $28.93 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 25/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AXP — 43.4, OMF — 45.3. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, OMF на -1.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), OMF — 25.2 (выраженный тренд). OMF демонстрирует выраженный тренд, а AXP — нет. Волатильность: бета AXP — 1.15, OMF — 1.24. Оба значения в приемлемом диапазоне.
| Индикатор | AXP | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 45.26 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 36.87 | |
| CCI (20) | -154.95 | -72.64 | |
| MFI | 24.69 | 20.42 | |
| Williams %R | -69.12 | -63.13 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.29 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -1.71 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 25.24 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +0.39% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -1.31% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | -1.36% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -8.59% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.13 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 69.77 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.24 | |
| ATR % | 2.17% | 2.86% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | 0.17 | |
| RS Rating | 46.00 | 45.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -24.66 | |
| BB ширина | 4.92 | 16.61 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, OMF — 6,24 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, OMF — 783 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, OMF — 3,13 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 6,24 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 783 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $6.59 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | 3,13 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | 3,13 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная доходность: AXP платит 1.10%, OMF — 7.73%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, OMF — 8. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, OMF — 62.94%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AXP | OMF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | 7.73% | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $2.10 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 62.94% | |
| Лет выплат | 13.00% | 8.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | -25.42% |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), OMF — в июле (+8.21%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для OMF — март (-5.40%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +10.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше рентабельность — AXP или OMF?
Какие дивиденды у American Express Company и OneMain Holdings, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или OneMain Holdings, Inc.?
У кого выше маржинальность — AXP или OMF?
Какая акция лучше по технике — AXP или OMF?
Что лучше купить — AXP или OMF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией