Сравнение AXP vs FCFS

Тикер 1

Тикер 2

AXP20

22FCFS

AXP против FCFS — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AXP крупнее в 21.3× (211,32 млрд $ vs 9,92 млрд $). AXP торгуется с P/E 18.94, тогда как FCFS — с P/E 28.28. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.95% против 15.91% у FCFS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AXP — 13.61%, FCFS — 9.15%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность AXP составляет 1.10%, у FCFS — 0.74%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. FCFS набирает 79 из 100 по техническому скорингу, AXP — 25 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 20:22 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

American Express Company

AXPNYSE

309,70 $-0,12 $ (-0,04%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 211,32 млрд $

ETP Rank5.2

Стоимость

7.0

Качество

5.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

6.0

Сезонность

5.0

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

226,27 $-0,30 $ (-0,13%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,92 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

6.9

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

10.0

Дивиденды

7.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXPFCFS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AXP — P/E 18.94 vs 28.28 у FCFS. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По P/B (цена/балансовая стоимость) FCFS дешевле: 4.36 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FCFS оценён ниже: 11.99 vs 11.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AXP составляет 33.95%, что превышает показатель FCFS (15.91%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AXP впереди: 13.61% против 9.15% у FCFS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, FCFS — 1.14. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPFCFS

Показатель	AXP	FCFS
Мультипликаторы оценки
P/E	18.94	28.28
P/B	6.25	4.36
P/S	2.57	2.56
PEG	1.55	1.03
EV/EBITDA	11.85	11.99
Рентабельность
ROE	33.95%	15.91%
ROA	3.63%	6.61%
Валовая маржа	83.50%	49.72%
Операц. маржа	20.70%	15.54%
Чистая маржа	13.61%	9.15%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.78	1.14
Текущая ликв.	0.35	4.77
Быстрая ликв.	0.35	3.42
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1.10%	0.74%
Коэфф. выплат	20.90%	20.42%
EPS	$16.36	$8.01
Балансовая стоим.	$49.56	$51.94

Технический анализ

Техническая картина в пользу FCFS: скоринг 79/100 vs 25/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AXP — 43.4, FCFS — 61.9. Обе акции находятся в одной зоне. FCFS торгуется выше SMA 50 (9.5%), тогда как AXP ниже этой средней (-0.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FCFS выше SMA 200 (+31.8%), AXP — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу FCFS. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), FCFS — 40.4 (выраженный тренд). FCFS демонстрирует выраженный тренд, а AXP — нет. Волатильность: бета FCFS — 0.38, AXP — 1.15. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AXPFCFS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	FCFS
Осцилляторы
RSI (14)	43.41	61.87
Stochastic %K	30.88	56.80
CCI (20)	-154.95	50.60
MFI	24.69	73.78
Williams %R	-69.12	-43.20
MACD гистограмма	-1.07	-0.88
Momentum (10)	-12.08	0.19
Тренд
ADX	13.82	40.39
Цена vs EMA 9	-0.86%	+0.31%
Цена vs EMA 20	-1.55%	+2.19%
Цена vs SMA 50	-0.64%	+9.49%
Цена vs SMA 200	-7.96%	+31.78%
Объём
CMF	-0.15	0.07
Volume Ratio	109.33	53.99
Волатильность и статистика
Beta	1.15	0.38
ATR %	2.17%	2.84%
Sharpe (1г)	0.11	2.06
RS Rating	46.00	87.00
52w от хая	-20.04	-3.87
BB ширина	4.92	9.71

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, FCFS — 330,38 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, FCFS — 469,12 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AXP	FCFS
Выручка	80,46 млрд $	3,66 млрд $
Чистая прибыль	10,83 млрд $	330,38 млн $
EPS (TTM)	$15.41	$7.35
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	585,94 млн $
Free Cash Flow	16 млрд $	469,12 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AXP платит 1.10%, FCFS — 0.74%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, FCFS — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, FCFS — 20.42%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AXP	FCFS
Див. доходность	1.10%	0.74%
Годовые дивиденды	$1.77	$0.84
Коэфф. выплат	20.90%	20.42%
Лет выплат	13.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	0.57%	-6.41%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), FCFS — в апреле (+6.84%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для FCFS — июль (-0.94%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +22.25% против +17.87%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2.1

+0.5

-2.5

+4.1

+1.7

+0.3

+1.5

+2.2

-0.7

+0.9

+7.0

+0.7

FCFS

+2.2

+3.5

+3.7

+6.8

+0.8

+0.6

-0.9

+3.2

+0.4

+1.4

+0.7

-0.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или FirstCash Holdings, Inc?

Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (18.94 vs 28.28), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AXP или FCFS?

ROE AXP — 33.95%, FCFS — 15.91%. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American Express Company и FirstCash Holdings, Inc?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AXP — 1.10%, FCFS — 0.74%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или FirstCash Holdings, Inc?

По объёму выручки: AXP — 80,46 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AXP или FCFS?

Чистая маржа AXP — 13.61%, FCFS — 9.15%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или FCFS?

Технический скоринг: AXP — 25/100, FCFS — 79/100. FCFS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или FCFS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AXP выигрывает 20, FCFS — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией