Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AXP vs FCFS

Тикер 1

Тикер 2

AXP23

18FCFS

AXP против FCFS — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AXP крупнее в 25,0× (232,35 млрд $ vs 9,28 млрд $). AXP торгуется с P/E 20,67, тогда как FCFS — с P/E 23,73. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 34,12% против 17,07% у FCFS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AXP — 13,61%, FCFS — 9,42%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность AXP составляет 1,04%, у FCFS — 0,81%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AXP набирает 58 из 100 по техническому скорингу, FCFS — 46 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 23:18 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

American Express Company

AXPNYSE

$344,07+$3,26 (+0,96%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 232,35 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

7.2

Качество

6.7

Рост

6.0

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.5

Сезонность

7.0

FirstCash Holdings, Inc

FCFSNASDAQ

$213,97+$5,59 (+2,69%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,28 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

7.7

Качество

6.0

Рост

7.8

Техника

5.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

6.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

AXPFCFS

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AXP — P/E 20,67 vs 23,73 у FCFS. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По соотношению цены к выручке (P/S) FCFS оценён ниже: 2,19 против 2,74. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FCFS дешевле: 3,97 против 6,74. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FCFS оценён ниже: 9,83 vs 9,87. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AXP составляет 34,12%, что превышает показатель FCFS (17,07%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AXP впереди: 13,61% против 9,42% у FCFS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1,72, FCFS — 1,16. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AXPFCFS

Показатель	AXP	FCFS
Мультипликаторы оценки
P/E	20,67	23,73
P/B	6,74	3,97
P/S	2,74	2,19
PEG	1,28	0,70
EV/EBITDA	9,87	9,83
Рентабельность
ROE	34,12%	17,07%
ROA	3,71%	7,08%
Валовая маржа	84,35%	48,92%
Операц. маржа	27,18%	16,11%
Чистая маржа	13,61%	9,42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,72	1,16
Текущая ликв.	1,55	4,89
Быстрая ликв.	1,55	3,51
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	1,04%	0,81%
Коэфф. выплат	21,12%	19,05%
EPS	$16,88	$8,77
Балансовая стоим.	$50,56	$52,47

Технический анализ

Техническая картина в пользу AXP: скоринг 58/100 vs 46/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AXP — 49,3, FCFS — 48,7. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AXP выше на 0,9%, FCFS — ниже на -3,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AXP — 15,4 (нет тренда), FCFS — 28,3 (выраженный тренд). Волатильность: бета FCFS — 0,50, AXP — 0,98. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) FCFS составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPFCFS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AXP	FCFS
Осцилляторы
RSI (14)	49,32	48,67
Stochastic %K	66,26	62,62
CCI (20)	-24,42	22,75
MFI	49,43	37,24
Williams %R	-33,74	-37,38
MACD гистограмма	-0,59	0,70
Momentum (10)	4,18	1,64
Тренд
ADX	15,36	28,27
Цена vs EMA 9	-0,20%	+0,60%
Цена vs EMA 20	-0,37%	-0,06%
Цена vs SMA 50	+0,86%	-3,01%
Цена vs SMA 200	+0,38%	+9,06%
Объём
CMF	0,04	-0,10
Volume Ratio	43,54	72,77
Волатильность и статистика
Beta	0,98	0,50
ATR %	2,19%	3,90%
Sharpe (1г)	0,47	1,40
RS Rating	51,00	82,00
52w от хая	-12,05	-11,59
BB ширина	10,32	10,73

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: FCFS — +8,00%, AXP — +8,40%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, FCFS — 330,38 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, FCFS — 531,04 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AXP	FCFS
Выручка	80,46 млрд $	3,66 млрд $
Рост выручки (г/г)	+8.40%	+8.00%
Чистая прибыль	10,83 млрд $	330,38 млн $
Рост прибыли (г/г)	+7.00%	+27.60%
EPS (TTM)	$15,41	$7,35
Операц. Cash Flow	18,43 млрд $	585,94 млн $
Free Cash Flow	16 млрд $	531,04 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AXP платит 1,04%, FCFS — 0,81%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, FCFS — 11. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): AXP — +9,60%, FCFS — +1,49%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 21,12%, FCFS — 19,05%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AXP	FCFS
Див. доходность	1,04%	0,81%
Годовые дивиденды	$2,72	$1,26
Коэфф. выплат	21,12%	19,05%
Лет выплат	13	11
CAGR дивидендов (5л)	9,60%	1,49%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7,04%), FCFS — в апреле (+6,84%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AXP — март (-2,53%), для FCFS — июль (-1,45%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Оба тикера сильны в: январь, апрель, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FCFS: +21,72% против +17,88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AXP

+2,1

+0,5

-2,5

+4,1

+1,5

+1,0

+2,2

-0,7

+0,9

+7,0

+0,7

FCFS

+2,2

+3,5

+3,7

+6,8

+0,7

+0,6

-1,4

+3,2

+0,4

+1,4

+0,7

-0,1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или FirstCash Holdings, Inc?

Мультипликатор P/E у American Express Company ниже (20,67 vs 23,73), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AXP или FCFS?

ROE AXP — 34,12%, FCFS — 17,07%. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у American Express Company и FirstCash Holdings, Inc?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AXP — 1,04%, FCFS — 0,81%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или FirstCash Holdings, Inc?

По объёму выручки: AXP — 80,46 млрд $, FCFS — 3,66 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AXP или FCFS?

Чистая маржа AXP — 13,61%, FCFS — 9,42%. AXP оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AXP или FCFS?

Технический скоринг: AXP — 58/100, FCFS — 46/100. AXP имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AXP или FCFS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик AXP выигрывает 23, FCFS — 18. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 12.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией